區(qū)塊鏈技術(shù)金融應(yīng)用評(píng)估規(guī)則.docx

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1、目次前言III1范圍12規(guī)范性引用文件13術(shù)語(yǔ)和定義14縮略語(yǔ)35總則35.1評(píng)估目標(biāo)35.2啟動(dòng)條件35.3評(píng)估方法35.4評(píng)估判定準(zhǔn)則36基本要求評(píng)估46.1賬本技術(shù)46.2共識(shí)協(xié)議176.3智能合約206.4節(jié)點(diǎn)通信246.5事件分發(fā)276.6密鑰管理296.7狀態(tài)管理326.8成員管理366.9交易系統(tǒng)436.10接口管理477性能評(píng)估517.1交易吞吐率517.2查詢吞吐率527.3交易同步性能537.4部署效率557.5賬本數(shù)據(jù)增長(zhǎng)速率558安全性評(píng)估568.1基礎(chǔ)硬件568.2基礎(chǔ)軟件598.3密碼算法648.4節(jié)點(diǎn)通信678.5

2、賬本數(shù)據(jù)698.6共識(shí)協(xié)議768.7智能合約798.8身份管理818.9隱私保護(hù)858.10監(jiān)管支撐878.11安全運(yùn)維898.12安全治理92前言本標(biāo)準(zhǔn)按照GB/T1.1—2009給出的規(guī)則起草。本標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)人民銀行提出。本標(biāo)準(zhǔn)由全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)（SAC/TC180）歸口。本標(biāo)準(zhǔn)起草單位：中國(guó)人民銀行科技司、中國(guó)人民銀行數(shù)字貨幣研究所、中國(guó)金融電子化公司、中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司、中鈔區(qū)塊鏈技術(shù)研究院、國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)工商銀行股份有限公司、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司、中國(guó)銀行股份有限公司、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、招

3、商銀行股份有限公司、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、興業(yè)銀行股份有限公司、中國(guó)民生銀行股份有限公司、浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司、深圳前海微眾銀行股份有限公司、光大科技有限公司、中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司、泰康保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司、華泰證券股份有限公司、深圳市騰訊計(jì)算機(jī)系統(tǒng)有限公司、京東數(shù)字科技控股股份有限公司、百度在線網(wǎng)絡(luò)技術(shù)（北京）有限公司、浙江螞蟻小微金融服務(wù)集團(tuán)股份有限公司、華為技術(shù)有限公司、龍盈智達(dá)（北京）科技有限公司、杭州溪塔科技有限公司、杭州趣鏈科技有限公司、北京輕信科技有限公司、杭州云象網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、清

4、華大學(xué)、北京大學(xué)、中國(guó)科學(xué)院計(jì)算技術(shù)研究所、中國(guó)人民大學(xué)金融科技研究所、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、北京中金國(guó)盛認(rèn)證有限公司、北京銀聯(lián)金卡科技有限公司。本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人：李偉、穆長(zhǎng)春、狄剛、李興鋒、曲維民、程勝、郭棟、段力畑、高天、趙新宇、劉明君、黃欽、莊光耀、王陽(yáng)、范媛媛、郭堅(jiān)、林海南、謝謹(jǐn)、王光中、王蓓、馮承勇、劉運(yùn)、陳志明、王桐、黃海泉、姚倩、孫毅、張瀚文、劉堯、王彥博、劉曦子、于沛、相海飛、落紅衛(wèi)、宋錚、宋科、吳永強(qiáng)、付博、李斌、徐磊、林華、王連誠(chéng)、陳林燏、李耀榮、彭順求、陳法山、林文軒、于瀟、郭堅(jiān)、白陽(yáng)、張小軍、陳黎君、王磊、李紅建、許成林、孫

5、洪軒、張立勇、陳盼、栗石、溫昱暉、林春、王暄、劉為懷、肖遙、昝超、張海鵬、陳雪秀、趙書祥、楊秋琳、李義萍、延安、林華、陳曉豐、鄭佩玉、張璐、吳玉會(huì)、閆繼攀、付曉巖、李力、郭林海、羅梅琴、昌文婷、徐泉清、黃凱峰、潘海清、俞之貝、王從禮、黃步添、金博、楊波、喬珂欣、關(guān)春生、陳鐘、關(guān)志。區(qū)塊鏈技術(shù)金融應(yīng)用評(píng)估規(guī)則1范圍本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了區(qū)塊鏈技術(shù)金融應(yīng)用的具體實(shí)現(xiàn)要求、評(píng)估方法、判定準(zhǔn)則等。本標(biāo)準(zhǔn)適用于金融機(jī)構(gòu)開展區(qū)塊鏈技術(shù)金融應(yīng)用的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)、系統(tǒng)評(píng)估。2規(guī)范性引用文件下列文件對(duì)于本文件的應(yīng)用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅注日期的版本適用

6、于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。GB/T5271.18—2008信息技術(shù)詞匯GB/T22239—2019信息安全技術(shù)網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)基本要求GB/T32915信息安全技術(shù)二元序列隨機(jī)性檢測(cè)方法JR/T0171—2020個(gè)人金融信息保護(hù)技術(shù)規(guī)范JR/T0184—2020金融分布式賬本技術(shù)安全規(guī)范3術(shù)語(yǔ)和定義下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。3.13.1區(qū)塊鏈blockchain一種由多方共同維護(hù)，使用密碼學(xué)保證傳輸和訪問(wèn)安全，能夠?qū)崿F(xiàn)數(shù)據(jù)一致存儲(chǔ)、防篡改、防抵賴的技術(shù)體系。注：典型的區(qū)塊鏈?zhǔn)且詨K鏈結(jié)構(gòu)實(shí)現(xiàn)數(shù)

7、據(jù)存儲(chǔ)的。3.23.2區(qū)塊block區(qū)塊鏈中存儲(chǔ)數(shù)據(jù)的單元。注：由區(qū)塊頭和區(qū)塊體組成。3.33.3共識(shí)節(jié)點(diǎn)consensusnode負(fù)責(zé)賬本數(shù)據(jù)一致性的節(jié)點(diǎn)。[JR/T0184—2020,定義3.24]3.43.4記賬節(jié)點(diǎn)accountingnode負(fù)責(zé)賬本數(shù)據(jù)完整性的節(jié)點(diǎn)。[JR/T0184—2020,定義3.25]1.13.5用戶user參與到區(qū)塊鏈上實(shí)際責(zé)任主體的基本單位。1.23.6數(shù)據(jù)變更datachanges對(duì)區(qū)塊鏈上單個(gè)或多個(gè)賬戶的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更的操作。示例：智能合約的部署、合同狀態(tài)的變更、配置參數(shù)的修改等。1.33.7原子性ato

8、micity智能合約在執(zhí)行過(guò)程中發(fā)生錯(cuò)誤，會(huì)被回滾到智能合約開始前的狀態(tài)。[JR/T0184—2020,定義3.36]1.43.8交易transact