《做信用證風(fēng)險(xiǎn)以及如何規(guī)避信用證風(fēng)險(xiǎn)》PDF文檔下載做.pdf

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1、本篇文章來(lái)自：做信用證風(fēng)險(xiǎn)以及如何規(guī)避信用證風(fēng)險(xiǎn)做信用證風(fēng)險(xiǎn)以及如何規(guī)避信用證風(fēng)險(xiǎn)作者：admin來(lái)源：本站發(fā)表時(shí)間：2009-12-916:52:12信用證(L/C)作為國(guó)際貿(mào)易支付方式，隨著我國(guó)對(duì)外的進(jìn)一步開(kāi)放，越來(lái)越受到國(guó)際買(mǎi)家的歡迎。那究竟做信用證(做L/C)風(fēng)險(xiǎn)如何呢？我們?nèi)绾我?guī)避信用證風(fēng)險(xiǎn)，怎么樣才能將L/C風(fēng)險(xiǎn)降到最低呢？如何才能確保我國(guó)企業(yè)在做信用證中，順利完成國(guó)際貿(mào)易呢？深圳天捷特此提供以下基本思路來(lái)規(guī)避做信用證風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)提示一：開(kāi)證銀行資信過(guò)低的風(fēng)險(xiǎn)。眾所周知，信用證L/C其實(shí)是銀行與銀行之間的信用擔(dān)保，由于國(guó)際

2、上，國(guó)際經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡，各國(guó)之間制度不同，民族特性等復(fù)雜原因，照成各國(guó)銀行發(fā)展水平，都不同，雖然表面看來(lái)，信用證都是按照UCP600原則執(zhí)行，但是很多小國(guó)家銀行，往往在操作信用證時(shí)，操作不規(guī)范，違規(guī)操作，導(dǎo)致客戶在做信用證時(shí)，議付時(shí)，往往他們跳出UCP600規(guī)定的范圍，而從中亂收費(fèi)用，亂確認(rèn)不符點(diǎn)，照成客戶損失，嚴(yán)重的時(shí)，他們會(huì)不按程序放單，在買(mǎi)方?jīng)]有確認(rèn)贖單時(shí)，就已經(jīng)將提單放給開(kāi)證人。如何規(guī)避這種由于開(kāi)證銀行資信過(guò)低風(fēng)險(xiǎn)呢？這種L/C風(fēng)險(xiǎn)其實(shí)是很容易規(guī)避的，由于國(guó)際銀行與銀行之間都有個(gè)授信記錄，在收到信用證時(shí)，出口方均可通過(guò)自己所

3、在的銀行查詢(xún)?cè)撻_(kāi)證銀行授信情況，來(lái)了解該開(kāi)證銀行資信如何，以達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)的目的。目前深圳天捷與多家國(guó)內(nèi)外銀行合作，對(duì)全球很多開(kāi)證銀行可以進(jìn)行很好的查詢(xún)，包括授信情況，銀行資信等，其中包括中國(guó)工商銀行，深圳發(fā)展銀行，東亞銀行，建設(shè)銀行，中國(guó)銀行，匯豐銀行，德意志銀行等。一般情況，出口企業(yè)要確定開(kāi)證銀行資信的簡(jiǎn)單原則是看看該開(kāi)證行是否屬于世界500強(qiáng)銀行。如果屬于那種世界500強(qiáng)銀行，包括例如匯豐，渣打等國(guó)際跨國(guó)銀行，那因?yàn)殚_(kāi)證行資信過(guò)低的信用證風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)大大降低。風(fēng)險(xiǎn)提示二，保兌信用證就有很安全嗎？其實(shí)答案是否的。為了規(guī)避開(kāi)證銀行資信過(guò)

4、低風(fēng)險(xiǎn)，很多出口企業(yè)要求開(kāi)證人（客戶）開(kāi)出保兌信用證，由于知識(shí)水平所限，他們并不懂得保兌信用證風(fēng)險(xiǎn)也是存在的。以我司曾經(jīng)收到過(guò)一份突尼斯信用證的例子說(shuō)明，我司某突尼斯客戶開(kāi)出信用證給到中國(guó)銀行，為保兌信用證(CONFIRMEDL/C)但是，在我司收到信用證后發(fā)現(xiàn)，中國(guó)銀行并不提供保兌。原因很簡(jiǎn)單，雖然開(kāi)具該突尼斯信用證的銀行選擇了中國(guó)銀行為保兌行，但是中國(guó)銀行有權(quán)根據(jù)該開(kāi)證行授信情況，自己選擇是否保兌，所以很多出口方在沒(méi)有注意的時(shí)候，會(huì)很容易吃虧。另外保兌信用證一般保兌行手續(xù)的手續(xù)費(fèi)信用證銀行費(fèi)用比較高，一方面也增加出口企業(yè)的成本。

5、這個(gè)信用證風(fēng)險(xiǎn)比較好規(guī)避，只要確認(rèn)好保兌行，在開(kāi)證行指定好保兌行不承諾保兌的情況下，可要求開(kāi)證行重新選擇新的保兌行，來(lái)達(dá)到加保的目的。風(fēng)險(xiǎn)提示三：FOB風(fēng)險(xiǎn)，傳統(tǒng)收T/T，已經(jīng)存在大量風(fēng)險(xiǎn)，險(xiǎn)情可參考深圳天捷相關(guān)文章。FOB信用證同樣存在類(lèi)式的風(fēng)險(xiǎn)，最主要突出的指定貨代的風(fēng)險(xiǎn)。一般信用證文件要求都是要求受益人提供OCEANBILLOFLADING，即“船東單”為交單單據(jù)，但是一旦指定貨代，指定貨代一般都是出具HOUSEBILLOFLADING，又叫HOUSEB/L，貨代單。這種單據(jù)很容易被審單銀行認(rèn)為是不符點(diǎn)，照成損失。另外指定貨代

6、由于與開(kāi)證人可能存在長(zhǎng)期合作關(guān)系，最大的風(fēng)險(xiǎn)可能是提前放貨，放單給開(kāi)證人，對(duì)出口企業(yè)照成更大風(fēng)險(xiǎn)。規(guī)避FOB信用證風(fēng)險(xiǎn)的方法有多種，可以要求客人改證，讓客戶接受貨代單或者查詢(xún)指定貨代的資信。深圳天捷由于從事多年代收信用證以及代收外匯業(yè)務(wù)，在這方面，與中國(guó)數(shù)千家指定貨代有過(guò)合作關(guān)系，我們能夠幫客戶在規(guī)避這類(lèi)信用證風(fēng)險(xiǎn)由獨(dú)特見(jiàn)解，歡迎有疑問(wèn)的客戶來(lái)電咨詢(xún)。風(fēng)險(xiǎn)提示四，匯率上升的風(fēng)險(xiǎn)，隨著人民幣升值壓力的增長(zhǎng)，人民幣升值的趨勢(shì)非常明顯，有專(zhuān)家預(yù)測(cè)，最終可能增長(zhǎng)到1：5，無(wú)論如何，這樣做信用證就有匯率風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樾庞米C都是出貨交單后一段時(shí)間才

7、收回貨款。在規(guī)避信用證匯率風(fēng)險(xiǎn)上，深圳天捷提供了信用證貼現(xiàn),信用證貸款以及代墊信用證這樣的方式來(lái)解決，詳情可以參考我司相關(guān)文章。風(fēng)險(xiǎn)提示五：國(guó)家或部分地區(qū)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。這部分信用證風(fēng)險(xiǎn)是相當(dāng)難控制的，例如孟加拉信用證，由于孟加拉國(guó)家政府要求，幾乎所有貿(mào)易，90%以上都是通過(guò)信用證完成，但是由于孟加拉銀行系統(tǒng)非常不規(guī)范，大大小小銀行非常之多，所以出現(xiàn)，進(jìn)口商倒閉，銀行關(guān)門(mén)，政府?dāng)控?cái)?shù)刃袨?。某客戶由于沒(méi)有得到深圳天捷的專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)，出口孟加拉，導(dǎo)致客戶已不符點(diǎn)為由拒付，但是銀行又放單給受益人去提貨。像這類(lèi)問(wèn)題，深圳天捷有非常很好的操作方法去規(guī)避

8、這樣的信用證風(fēng)險(xiǎn)。此外，孟加拉國(guó)海關(guān)規(guī)定，即使信用證收貨人失蹤或拒付，需要退回貨柜時(shí)，他們海關(guān)是要求先進(jìn)口，后再出口的，所以，這類(lèi)無(wú)形中的信用證風(fēng)險(xiǎn)，很多出口企業(yè)都無(wú)法規(guī)避。還有一些國(guó)家，例如阿爾及利亞信用證，也是相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的國(guó)家，