內(nèi)控與合規(guī)的心得.doc

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1、內(nèi)控與合規(guī)的心得通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。（1）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難

2、免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。（3）強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。通過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的

3、業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。通過一段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)金融企業(yè)的重要性。合規(guī)文化中的“合規(guī)”就是指使銀行的活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則。集中體現(xiàn)了員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，通過合規(guī)文化教育，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了思想，就此我談點(diǎn)我的見解。一、目前農(nóng)村金融企業(yè)合規(guī)文化現(xiàn)狀。一是經(jīng)營理念、管理機(jī)制、制度執(zhí)行等方面的“先天不足”，在合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)中還面臨著一系列的

4、困難和挑戰(zhàn)。二是普遍存在“人治”的文化，長期以來，……·銀行加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理工作經(jīng)驗(yàn)材料　　一、強(qiáng)化內(nèi)控體系建設(shè)，提高全行內(nèi)部控制的有效性　　1、以落實(shí)第二個(gè)內(nèi)控三年規(guī)劃為抓手，推動(dòng)全行內(nèi)控管理機(jī)制不斷完善。重點(diǎn)抓好規(guī)劃宣講、工作督促、目標(biāo)分解、規(guī)劃實(shí)施等方面工作；進(jìn)一步明確各部門、各分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控工作職責(zé)，從組織、流程、方法等方面對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制活動(dòng)進(jìn)行規(guī)范，把“橫向到邊、縱向到底”的內(nèi)控體系建設(shè)落到實(shí)處；整合全行檢查監(jiān)督資源，完善檢查監(jiān)督機(jī)制，按照統(tǒng)籌安排、合理分工、各司其職的原則，結(jié)合我行實(shí)際積極探索統(tǒng)籌全行檢查計(jì)劃，尤其在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查監(jiān)督方面進(jìn)行有效整合，充分發(fā)揮檢查監(jiān)督資

5、源的協(xié)同效應(yīng)，共享檢查監(jiān)督信息，努力提高檢查監(jiān)督工作效率。努力做到“行為有規(guī)、授權(quán)有度、監(jiān)測有窗、檢查有效”，年內(nèi)要初步形成符合我行實(shí)際、責(zé)任明確、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、整體聯(lián)動(dòng)的監(jiān)督檢查體系?！　?、充分發(fā)揮分行內(nèi)控管理等委員會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)和決策作用。進(jìn)一步明確界定內(nèi)控管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等委員會(huì)負(fù)責(zé)審議的范圍和內(nèi)容，推行委員會(huì)工作計(jì)劃及會(huì)議紀(jì)要的跟蹤落實(shí)制度，提高決策效率和水平。　　3、全面貫徹實(shí)施《違規(guī)積分管理規(guī)定》。實(shí)行積分管理，建立健全員工積分管理檔案，是……農(nóng)村信用社內(nèi)控制度學(xué)習(xí)心得??眾所周知，一個(gè)沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體

6、”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使農(nóng)村信用社不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同時(shí)，更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統(tǒng)──內(nèi)控制度建設(shè)，以保證農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展。農(nóng)村信用社盡快建立起規(guī)范、科學(xué)而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。運(yùn)行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行；二是確保將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi)；三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn)；四是有利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。我區(qū)聯(lián)社開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)

7、實(shí)、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚(yáng)的斗志全身心投入到工作中去，為我轄農(nóng)村信用社的發(fā)展提供有力的保障?，F(xiàn)就案件專項(xiàng)治理情況談?wù)勛约旱捏w會(huì)：一、當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握