信托及中信信托介紹.ppt

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1、信托業(yè)務簡介中信集團金融業(yè)務中信銀行中信證券信誠保險中信信托中信基金非金融業(yè)務中信銀行：國內(nèi)第七大全國性商業(yè)銀行中信嘉華銀行：亞洲最佳區(qū)域性中資銀行中信證券：中國規(guī)模最大的證券公司中信信托:信托行業(yè)的領(lǐng)導者中信資本：杰出的投資公司和咨詢公司信誠集團：中信集團與英國保誠集團的合資集團公司中信國華：國際工程中信華南集團、中信深圳（集團）公司：房地產(chǎn)中信華東集團：基礎(chǔ)設(shè)施、港口中信國安集團公司：信息服務、資源開發(fā)中信泰富：電力、特殊鋼材、航空中信海洋直升機公司：航空運營中信資源：錳礦中信信托：依托中信集團強大的金融控股平臺…國際工程房地產(chǎn)鋼鐵能源化工第2頁經(jīng)國家金融監(jiān)管

2、部門批準設(shè)立的全國性金融機構(gòu)中國銀監(jiān)會直接監(jiān)管的三大全國性信托投資公司之一注冊資本為12億元（其中，外匯2,300萬美元）已形成以信托業(yè)務為核心、以自營業(yè)務為支撐、以投行業(yè)務為協(xié)同的經(jīng)營模式中信信托和中信銀行、中信證券、中信基金、中信資本等合作，為企業(yè)提供全面金融服務信托、自營、投行業(yè)務相互促進中國領(lǐng)先的信托機構(gòu)信托品種多創(chuàng)新產(chǎn)品多盈利渠道多中信信托投資融資經(jīng)驗豐富人力資源優(yōu)勢風險控制卓有成效信托、自營、投行業(yè)務全面推進，注重挖掘各項業(yè)務之間的內(nèi)在聯(lián)系和綜合價值；信托品類多，創(chuàng)新產(chǎn)品多，盈利渠道多；注重發(fā)掘和提升中信金融品牌的價值，和中信銀行、中信證券、中信基金、

3、信誠基金、中信資本等廣泛合作，為企業(yè)提供全面的金融服務；對大型企業(yè)及重大項目投資融資領(lǐng)域經(jīng)驗豐富，運作能力強；注重風險管理和內(nèi)部控制，沒有發(fā)生新的不良、違約和損失。中信信托的競爭優(yōu)勢第3頁信托服務直接金融：資金供給方和需求方直接交易或者相當于直接交易，如股票、債券、信托融資等。間接金融：資金供給方和資金需求方不直接交易，而是分別與金融機構(gòu)交易，從而實現(xiàn)間接交易，如銀行存貸款等。金融：資金融通，連接資金供給方和需求方，配置金融資源。直接金融間接金融信托是一種財產(chǎn)管理制度，它的核心內(nèi)容是“受人之托，代人理財”。具體是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，

4、受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。通俗地講，因信任而托付財產(chǎn)，就是信托。即可以認為：信任+托付財產(chǎn)=信托。其中：信任是信托的前提，托付財產(chǎn)是信托的實質(zhì)。這里，托付財產(chǎn)的基本模式是利益與責任相互分離的三方關(guān)系：委托人把財產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人，受托人為了受益人的利益而管理財產(chǎn)。信托：受人之托，代人理財?shù)?頁信托業(yè)務投資銀行業(yè)務自營業(yè)務資產(chǎn)管理集合信托資產(chǎn)證券化企業(yè)年金信托投資信托公司信托公司的具體業(yè)務財務顧問債券承銷過橋貸款股權(quán)投資自營貸款交易性投資兼并重組金融機構(gòu)能夠涉足領(lǐng)域一覽表財富管理資產(chǎn)管理事務管理創(chuàng)新業(yè)務公司/項

5、目融資基金理財計劃信托結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品權(quán)益類債權(quán)類貨幣類信用委托投資委托貸款員工持股計劃REITsMBSABS產(chǎn)品融資金融融資證券抵押基礎(chǔ)設(shè)施房地產(chǎn)能源流通領(lǐng)域股權(quán)手段債權(quán)手段結(jié)構(gòu)化手段信托公司是“全牌照”的金融機構(gòu)，可以提供全面的金融服務。信托公司的業(yè)務包括信托業(yè)務、投資銀行業(yè)務和自營業(yè)務，具體分類如右圖，詳細內(nèi)容見下表。近年來，在銀監(jiān)會的鼓勵下，信托公司大力發(fā)展創(chuàng)新業(yè)務，各種創(chuàng)新產(chǎn)品層出不窮。第5頁受益人大會：作為最高決策機構(gòu)，由全體受益人組成，根據(jù)持有受益權(quán)的比例享有表決權(quán)；受益人大會負責審議和批準受托人/管理人的重要決定，包括信托資金運用方向的變化、管理人/保管

6、人的變更、信托計劃的提前終止或延長等。受托人：一般為信托公司，信托公司受托管理基金信托計劃財產(chǎn)，遴選投資管理人并監(jiān)督其投資管理運作。保管人：銀行作為保管人，對信托計劃財產(chǎn)進行第三方保管，并監(jiān)督信托財產(chǎn)管理人合法合規(guī)性。管理人：信托公司的管理團隊具體負責基金信托的投資管理，并接受受托人、保管人的監(jiān)督。一般信托產(chǎn)品的業(yè)務運作過程托管銀行信托產(chǎn)品管理人委托管理項目1、2、3受托人項目流資金流管理人決策委員會篩選投資項目根據(jù)受托人劃款指令，托管銀行劃撥項目投資款受益人大會監(jiān)督信托業(yè)務的運作過程及風險隔離信托（基金）公司證券公司商業(yè)銀行保險公司信托公司的風險隔離示意圖金融機

7、構(gòu)自有資金客戶資金防火墻圖例：第6頁信托產(chǎn)品的橫向比較信托的風險和收益介于銀行和基金之間信托產(chǎn)品與銀行存款、基金收益情況比較第7頁謝謝第8頁