《國際結算概述》PPT課件.ppt

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1、國際結算中南財經(jīng)政法大學新華金融保險學院InternationalSettlement2021/8/27第一章國際結算導論國際結算概述1.國際結算的產(chǎn)生和發(fā)展2.國際支付清算體系3.國際結算業(yè)務中的銀行機構4.2021/8/27第一章國際結算導論國際結算概述1.國際結算的產(chǎn)生和發(fā)展2.國際支付清算體系3.國際結算業(yè)務中的銀行機構4.2021/8/27一、國際結算的含義國際結算（InternationalSettlement）：國際間由于政治、經(jīng)濟、軍事等方面的交往或聯(lián)系而發(fā)生的以貨幣表示的債權債務的清償行為或資金轉(zhuǎn)移行為。（運用一定的金融工具、采取一定的方法、利用一定的渠道、通過一定的媒介機構

2、）范圍：國際間原因：商品貿(mào)易/勞務提供/收入收付/經(jīng)常轉(zhuǎn)移國際資本流動角度：商業(yè)銀行性質(zhì)：學科：國際貿(mào)易＋國際金融業(yè)務：商業(yè)銀行中間業(yè)務/比國內(nèi)結算業(yè)務復雜2021/8/27比國內(nèi)結算業(yè)務復雜貨幣的比價不一致貨物在什么地方賣斷不一致買賣雙方距離遠，運輸費用由誰來承擔貨物運送途中要進行保險，保什么險別，保費由誰來承擔各國度量衡不盡一致要有一些商品方面的知識要懂得地理知識要熟悉各國政府的海關和外匯管制方式2021/8/27二、國際結算的分類國際結算國際貿(mào)易結算國際非貿(mào)易結算有形貿(mào)易結算記帳貿(mào)易結算資本性貨物貿(mào)易結算綜合類經(jīng)濟交易中的貿(mào)易結算無形貿(mào)易結算（服務、收入）經(jīng)常轉(zhuǎn)移結算金融交易結算其他非貿(mào)

3、易結算2021/8/27三、國際結算的研究對象國際結算工具：現(xiàn)代國際結算主要是銀行的非現(xiàn)金結算，而非現(xiàn)金結算的主要工具是票據(jù)。票據(jù)：匯票、本票、支票國際結算方式：國際間因貿(mào)易和非貿(mào)易往來所產(chǎn)生的債權債務在一定時期內(nèi)進行結算所采用的方式。匯款/托收/信用證銀行保函/保付代理/包買票據(jù)2021/8/27國際結算的單據(jù)：單據(jù)的傳遞和使用是實現(xiàn)國際結算的必備條件之一，具有舉足輕重的作用。發(fā)票/保險單/運輸單據(jù)以銀行為中心的支付體系：只有通過各國貨幣清算中心支付體系的良好運行，才能保證國際結算的及時與可靠。SWIFT：全球銀行間通訊系統(tǒng)CHIPS：美國清算所同業(yè)支付系統(tǒng)CHAPS：英國交換銀行自動支付系

4、統(tǒng)貿(mào)易結算融資：貿(mào)易融資方式在結算中越來越發(fā)揮重要的作用。2021/8/27四、國際結算的特征按照國際慣例進行國際結算使用可以兌換貨幣進行國際結算實行“推定交貨”原理商業(yè)銀行成為結算和融資的中心2021/8/27（一）按照國際慣例進行國際結算原因：法律/制度——減少交易成本沒有各國都普遍遵守的法律國際慣例應運而生國際慣例：法律上沒有明文規(guī)定，但為國際所普遍接收到做法。約束力低于法律。國際慣例應具備的條件：在國際范圍內(nèi)被人們反復地采用具有明確的、易于被人們接收到內(nèi)容在國際范圍內(nèi)為人們所公認并對當事人具有約束力2021/8/27國際結算所涉及的國際慣例類型：1、與票據(jù)有關的法律和國際慣例2、與結算

5、方式相關的國際慣例3、與單據(jù)相關的國際公約與國際慣例2021/8/27常用的幾種國際慣例《國際貿(mào)易術語解釋通則，2000年》，即Incoterms2000《托收統(tǒng)一規(guī)則》——UniformRulesforCollections，即UCR522（1996年1月1日起全球?qū)嵭校陡鷨涡庞米C統(tǒng)一規(guī)則》——UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits，即UCP600（2007年7月1日起全球?qū)嵭校逗霞s保函統(tǒng)一規(guī)則》——UniformRulesforContractGuarantees《銀行間償付辦法》——Bank-to-bankReimbursemen

6、ts2021/8/27（二）使用可以兌換貨幣進行國際結算可兌換貨幣：外匯外匯：以外國貨幣表示的、能用來清算國際收支差額的資產(chǎn)。應具備的條件：自由兌換性：該外幣資產(chǎn)能與主要國際貨幣進行自由兌換，即在經(jīng)常賬戶和資本賬戶都可自由兌換；普遍接受性：該外幣資產(chǎn)在國際經(jīng)濟往來中被各國普遍地接受和使用；可償性：該外幣資產(chǎn)是可以保證得到償付的。2021/8/27完全不能自由兌換貨幣有限自由兌換貨幣完全可自由兌換貨幣貨幣的可兌換性國際貨幣人民幣：有限自由兌換貨幣2021/8/27貨幣的穩(wěn)定性分析背景：1973年以來布雷頓森林體系崩潰，匯率自由浮動，匯率風險加大。收硬幣付軟幣：“一廂情愿”可用的策略：利用金融衍生

7、工具：遠期合約/期權合約/期貨合約調(diào)整收付匯時間：提前或挪后貨幣的時間價值與加速收匯貨幣具有時間價值運用多種渠道加速收匯2021/8/27（三）實行“推定交貨”原理貨運單據(jù)成為貨物的代表貨運單據(jù)在一定程度上成為有價證券只認單據(jù)，不認貨物節(jié)約了交易成本2021/8/27（四）商業(yè)銀行成為結算和融資的中心商業(yè)銀行的職能：結算中心＋信貸中心交易中介/信用中介/風險中介/信息中介結算中心－利用商業(yè)銀行國際