人社部企業(yè)年金受托指引合同.doc

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1、第一部分企業(yè)年金計劃受托管理合同指引合同編號：委托人：受托人：簽署時間：人社部企業(yè)年金受托指引合同模板甲　　方：（企業(yè)名稱）聯(lián)系地址：郵政編碼：電　　話：傳　　真：法定代表人：企業(yè)年金方案備案文號：乙方：聯(lián)系地址：郵政編碼：電話：傳真：法定代表人：企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格證書編號：目錄前言1第一章　定義1第二章聲明與承諾6第三章受托的設(shè)立8第四章受托當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)8第五章　企業(yè)年金基金的管理14第六章企業(yè)年金的繳費(fèi)、領(lǐng)取、轉(zhuǎn)移與保留18第七章投資政策21第八章　投資管理風(fēng)險準(zhǔn)備金22第九章企業(yè)年金基金財產(chǎn)的核算23第十章企業(yè)年金基金的費(fèi)用25第十一章企業(yè)年金基金的審計與

2、清算30第十二章企業(yè)年金基金的信息報告與披露31第十三章禁止行為32第十四章違約責(zé)任與免責(zé)條款33第十五章爭議的處理34第十六章本合同的生效、期限、變更與終止34第十七章保密條款37第十八章通知及送達(dá)37第十九章風(fēng)險提示38第二十章其他事項38前言為規(guī)范企業(yè)年金基金的運(yùn)作，維護(hù)甲乙雙方及受益人的合法權(quán)益，明確甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)，依據(jù)《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國合同法》、《企業(yè)年金試行辦法》（勞動和社會保障部令第20號）、《企業(yè)年金基金管理辦法》（人力資源和社會保障部令第11號）等法律法規(guī)規(guī)定及甲方企業(yè)年金方案，在平等自愿和誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，甲乙雙方簽訂《企業(yè)年

3、金計劃受托管理合同》（以下簡稱“本合同”）。第一章　定義在本合同中，除上下文另有解釋外，下列詞語應(yīng)當(dāng)具有如下含義：1.1企業(yè)年金：指甲方及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險制度。1.2企業(yè)年金方案：指由甲方發(fā)起、甲方職工參與、經(jīng)過甲方和甲方職工的集體協(xié)商，并經(jīng)人力資源社會保障行政部門審核備案的具有法律效力的文件，內(nèi)容包括甲方參加人員范圍，資金籌集方式，個人賬戶管理方式，基金管理方式，企業(yè)年金待遇計發(fā)辦法、支付方式、支付條件，組織管理和監(jiān)督方式，中止繳費(fèi)的條件及雙方約定的其他事項等。1.3企業(yè)年金計劃：由企業(yè)年金方案和企業(yè)年金基金管理合同等法律文件組

4、成。1.4企業(yè)年金單一計劃：指受托人將單個委托人交付的企業(yè)年金基金，單獨(dú)進(jìn)行受托管理的企業(yè)年金計劃。1.5企業(yè)年金集合計劃：指同一受托人將多個委托人交付的企業(yè)年金基金，集中進(jìn)行受托管理的企業(yè)年金計劃。1.6企業(yè)年金基金財產(chǎn)：指甲方及其職工根據(jù)企業(yè)年金方案歸集的資金及其投資運(yùn)營收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險基金。1.7委托投資資產(chǎn)：指企業(yè)年金基金財產(chǎn)中已委托給投資管理人的資產(chǎn)。1.8委托人：指建立企業(yè)年金計劃的甲方及其職工。本合同中甲方代表委托人行使委托人的權(quán)利義務(wù)。1.9受益人：指按照企業(yè)年金方案規(guī)定，參加企業(yè)年金計劃的甲方職工及其他享有企業(yè)年金計劃受益權(quán)的自然人。1.10受托

5、人：指受托管理企業(yè)年金基金的符合國家規(guī)定的養(yǎng)老金管理公司等法人受托機(jī)構(gòu)，本合同中特指乙方。1.11賬戶管理人：指接受受托人委托管理企業(yè)年金基金賬戶的符合國家規(guī)定的專業(yè)機(jī)構(gòu)。1.12托管人：指接受受托人委托保管企業(yè)年金基金財產(chǎn)的符合國家規(guī)定的商業(yè)銀行。1.13投資管理人：指接受受托人委托投資管理企業(yè)年金基金財產(chǎn)的符合國家規(guī)定的專業(yè)機(jī)構(gòu)。1.14賬戶管理合同：指乙方與賬戶管理人簽訂的《企業(yè)年金計劃賬戶管理合同》及其附件，以及乙方和賬戶管理人對該合同及附件做出的任何有效變更及補(bǔ)充。1.15托管合同：指乙方與托管人簽訂的《企業(yè)年金計劃托管合同》及其附件，以及乙方和托管人對該合同及附

6、件做出的任何有效變更及補(bǔ)充。1.16投資管理合同：指乙方與投資管理人簽訂的《企業(yè)年金計劃投資管理合同》及其附件，以及乙方和投資管理人對該合同及附件做出的任何有效變更及補(bǔ)充。1.17受托財產(chǎn)托管賬戶：指托管人開立的、專門用于歸集企業(yè)年金繳費(fèi)、向投資資產(chǎn)托管賬戶劃撥資金、向受益人支付企業(yè)年金待遇、依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定支付企業(yè)年金管理費(fèi)用或轉(zhuǎn)移企業(yè)年金基金財產(chǎn)的專用存款賬戶。1.18投資資產(chǎn)托管賬戶：指托管人開立的、專門用于所托管的企業(yè)年金基金因投資運(yùn)作而發(fā)生的資金清算交收的專用存款賬戶。1.19企業(yè)賬戶：指用于記錄企業(yè)基本信息及企業(yè)年金計劃權(quán)益信息的賬戶。企業(yè)基本信息至少應(yīng)當(dāng)包括企

7、業(yè)編碼、企業(yè)名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼、通訊地址、聯(lián)系人姓名及電話；企業(yè)年金計劃權(quán)益信息至少應(yīng)當(dāng)包括繳費(fèi)、支付、投資收益、權(quán)益余額、未歸屬權(quán)益等信息。1.20個人賬戶：指用于記錄職工個人基本信息、企業(yè)繳費(fèi)信息、個人繳費(fèi)信息、投資收益、已歸屬權(quán)益等信息的賬戶。1.21保留賬戶：指職工因變動工作、升學(xué)、參軍、失業(yè)等法律法規(guī)規(guī)定的原因離職或者企業(yè)年金計劃終止且沒有加入其他受托人管理的企業(yè)年金計劃時，用于記錄職工個人基本信息、投資收益、權(quán)益余額等信息的賬戶。1.22退休賬戶：指職工退休選擇分期領(lǐng)取企業(yè)年金待遇時，用于記錄職工個人基