2020年保險中介市場亂象整治工作匯報.docx

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1、2020年保險中介市場亂象整治工作匯報?根據(jù)《XX》的工作要求，XX（以下簡稱“XX”）進行了認真部署、積極推動，現(xiàn)將XX2020年保險中介市場亂象整治自查工作（以下簡稱“亂象整治工作”）開展情況匯報如下：一、工作總體組織、部署情況（一）制度建設XX對亂象整治工作高度重視，第一時間下發(fā)了《XX》，并結合XX實際經(jīng)營情況，制定了相應的工作方案，明確各相關部門的職責，對此次專項亂象整治工作的落實進行階段劃分，明確各階段的排查工作要求。（二）組織架構根據(jù)此次排查工作要求，XX建立了相應組織架構，成立了以XX一把手為第一責任

2、人的領導小組，下設工作小組，由XX部負責統(tǒng)籌，XX風控合規(guī)崗、部門合規(guī)聯(lián)系人做好具體落實工作。具體職責如下：1.XX部負責總體牽頭組織此項工作，擬定工作方案、組織相關部門制定自查方法與標準、協(xié)調(diào)相關部門開展自查工作，匯總機構發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，根據(jù)相關工作要求向XX報告。后續(xù)XX如下發(fā)工作通知，需按要求報送相關材料。2.XX部為此項工作的主要責任部門，細化XX工作方案，與XX做好對接工作，對發(fā)現(xiàn)的問題進行審查、核實，做好具體問題的整改工作。3.XX部等部門根據(jù)主要責任部門的需要，做好數(shù)據(jù)提取等配合工作。（三）自查區(qū)

3、間2019年度到2020年5月期間中介渠道和業(yè)務，包括保險專業(yè)中介機構、保險兼業(yè)代理機構、保險銷售從業(yè)人員。（四）自查要點根據(jù)XX工作要求，此次排查要點主要包括：1.保險公司中介渠道業(yè)務亂象整治要點（1）是否在賬外暗中直接或者間接給與中介渠道業(yè)務主體及其工作人員委托合同約定以外的利益。（2）是否唆使、誘導中介渠道業(yè)務主體欺騙投保人、被保險人或受益人。（3）是否通過虛構中介業(yè)務、虛假列支等套取費用。如利用中介渠道業(yè)務主體虛掛應收保險費、虛開發(fā)票、虛假批改或者注銷保單、編造退保等方式套取費用；串通中介渠道業(yè)務主體虛構保險

4、合同、編造未曾發(fā)生的保險事故或故意夸大已經(jīng)發(fā)生的保險事故的損失程度進行虛假理賠，騙取保險金或者牟取其他不正當利益；編造虛假中介渠道業(yè)務、虛構中介渠道從業(yè)人員資料、虛假列支中介渠道業(yè)務費用或者編制提供虛假的中介渠道業(yè)務報告、報表、文件和資料。（4）是否違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品、存在非法集資或傳銷行為。（5）是否委托未取得合法資格的機構或沒有進行執(zhí)業(yè)登記、品行不佳、不具有保險銷售所需的專業(yè)知識的個人從事保險銷售活動。（6）是否通過中介渠道業(yè)務主體給予投保人、被保險人、受益人合同約定之外的利益。（7）是否利用中介渠道業(yè)務未其

5、他機構或個人牟取不正當利益。（8）是否串通中介渠道業(yè)務主體挪用、截留和侵占保險費。（9）是否存在不規(guī)范創(chuàng)新行為。2.保險中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記數(shù)據(jù)清核“回頭看”工作要點：（包括保險公司銷售從業(yè)人員、保險專業(yè)代理機構從業(yè)人員、保險經(jīng)紀機構從業(yè)人員、保險公估機構從業(yè)人員，以下簡稱從業(yè)人員）（1）是否未所有從業(yè)人員按時在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（以下簡稱中介系統(tǒng)）辦理執(zhí)業(yè)登記。（2）是否及時未離職從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記注銷手續(xù)。（3）是否存在違規(guī)避稅、套取費用而虛掛虛增的人員。（4）從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記信息是否真實完整準確。（5）在2

6、019年從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記清核中自查、監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否按計劃進行整改。（6）從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記制度機制是否健全。（7）在同口徑前提下，保險公司在中介系統(tǒng)、中國銀保監(jiān)會統(tǒng)計信息系統(tǒng)、保險公司自身人員管理系統(tǒng)以及對外公開披露這四個方面的從業(yè)人員數(shù)據(jù)是否一致。二、自查工作開展情況（一）自查工作實施情況2020年X月XX日，XX召開月度合規(guī)例會，啟動中介市場亂象整治自查工作。會議由XX部負責人、XX崗參加會議。會上XX部就此次工作的背景、要求和行事歷安排等進行了宣導，并現(xiàn)場與各責任部門就具體開展方案進行討論，確定工作標準和

7、流程。要求XX嚴格按照方案執(zhí)行，將排查工作落到實處。會議結束后，XX也根據(jù)工作要求，召開了中介渠道業(yè)務自查工作內(nèi)勤宣導會，由XX部負責人對于排查工作部署落實做具體指示，推進落實工作開展，要求各條線認真排查，推動發(fā)現(xiàn)問題的整改、問責，堅決防止相關風險擴大擴散。（二）宣傳教育開展情況為落實相關工作，2020年6月，XX結合正在開展的防范打擊非法集資宣傳月等合規(guī)工作，開展了一系列宣傳教育工作，積極向內(nèi)外勤、客戶宣導相關要求，營造活動氛圍。在推動排查開展的同時，XX下發(fā)了根據(jù)XX部制作的調(diào)查問卷以及考試試卷，使用問卷星開展了

8、市場亂象整治工作線上考試，統(tǒng)一安排全體內(nèi)勤和高經(jīng)以上外勤參與測試，深化對本項工作重要性的認識。（三）排查工作開展情況本次排查工作，XX主要依據(jù)XX下發(fā)的排查方法，結合自身實際，參考XX風險點模型，并使用排查期間內(nèi)已經(jīng)完成的各項相關排查工作如全面風險排查、防范打擊非法集資排查、2019年中介市場亂象排查、消費者權益保護排查、2019常規(guī)稽核和檢查