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《深發(fā)展銀行監(jiān)管方準(zhǔn)入要求.docx》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫。
1、深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務(wù)監(jiān)管方管理辦法?（1.0版，2009年）第一章總??則?第一條??為促進(jìn)貨押業(yè)務(wù)健康、有序地發(fā)展，防范抵/質(zhì)押物監(jiān)管風(fēng)險，進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管方的選擇和管理，特制訂本辦法。?第二條??本辦法所稱貨押業(yè)務(wù)是指企業(yè)以自有或第三人合法擁有的動產(chǎn)或貨權(quán)為抵/質(zhì)押擔(dān)保的授信業(yè)務(wù)。?第三條??本辦法所稱監(jiān)管方是指經(jīng)我行認(rèn)可并按照我行要求對貨押業(yè)務(wù)中抵/質(zhì)押物實(shí)施監(jiān)管，承擔(dān)入庫、儲存、出庫等抵/質(zhì)押物管理責(zé)任，以保證我行對抵/質(zhì)押物進(jìn)行有效控制的第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)。?第四條??本辦法適用于為貨押業(yè)務(wù)提供抵/質(zhì)押物監(jiān)
2、管服務(wù)的監(jiān)管方，監(jiān)管方須納入總行《監(jiān)管方目錄》管理。??第二章??監(jiān)管方職責(zé)及主體準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)?第五條??監(jiān)管方是貨押業(yè)務(wù)管理重要參與方，在貨押業(yè)務(wù)監(jiān)管中必須承擔(dān)下述職責(zé)：??（一）代表我行對抵/質(zhì)押物實(shí)行24小時監(jiān)管；?（二）接受我行指令，嚴(yán)格控制抵/質(zhì)押物的入庫、存儲和出庫；（三）協(xié)助我行落實(shí)抵/質(zhì)押物品質(zhì)及權(quán)屬檢驗(yàn)工作，收集相關(guān)證明材料；??（四）在先票（款）后貨業(yè)務(wù)中，協(xié)助我行落實(shí)先票（款）后貨轉(zhuǎn)現(xiàn)貨的接貨手續(xù)；?（五）向我行定期提交監(jiān)管臺賬等監(jiān)管信息，配合我行完成監(jiān)管對賬工作；??（六）配合我行核庫、巡庫工
3、作并接受我行各類檢查；?（七）及時反饋授信企業(yè)經(jīng)營動態(tài)等相關(guān)情況，協(xié)助我行對授信企業(yè)進(jìn)行監(jiān)測預(yù)警；?（八）建立貨押監(jiān)管業(yè)務(wù)應(yīng)急處理機(jī)制，配合我行對突發(fā)事件進(jìn)行應(yīng)急處理；?（九）我行認(rèn)為必要的其他職責(zé)。?第六條??監(jiān)管方必須具備相應(yīng)的基本主體資格，不符合主體資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管方，我行不得與其開展監(jiān)管合作。第七條??監(jiān)管方主體資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為：?（一）具備獨(dú)立法人資格。符合以下條件的分公司也可以納入準(zhǔn)入范圍：監(jiān)管業(yè)務(wù)在分公司營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，且分公司獲得其母公司有效授權(quán)；?（二）具有倉儲物流經(jīng)營資質(zhì)，倉儲物流經(jīng)
4、營歷史在2年以上；（三）主營倉儲物流業(yè)務(wù)，具備規(guī)范的出入庫管理、內(nèi)部控制、人員培訓(xùn)制度和業(yè)務(wù)操作流程，人員結(jié)構(gòu)穩(wěn)定；?（四）具有較強(qiáng)的合作意愿，建立和完善與我行業(yè)務(wù)模式相適應(yīng)的監(jiān)管制度和應(yīng)急預(yù)案；?（五）我行監(jiān)管方等級分類認(rèn)定不低于C類；??（六）凈資產(chǎn)不低于300萬元，對外連帶擔(dān)保金額不超過凈資產(chǎn)的3倍；??（七）具有良好的商業(yè)信譽(yù)，無不良信用記錄；?（八）我行認(rèn)為必要的其他條件。??第三章??監(jiān)管方等級分類認(rèn)定方法?第八條??監(jiān)管方等級分類認(rèn)定是基于監(jiān)管方監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)、監(jiān)管能力、監(jiān)管模式、代償能力等方面的資質(zhì)差異
5、綜合評定的，我行監(jiān)管方設(shè)A、B、C共三個等級。?第九條??按監(jiān)管方對監(jiān)管場地的所有權(quán)及控制權(quán)差異，監(jiān)管模式分為監(jiān)管方自有庫監(jiān)管和監(jiān)管方輸出監(jiān)管。在監(jiān)管方所有或長期租賃的場地內(nèi)監(jiān)管的為監(jiān)管方自有庫監(jiān)管，在其他場地監(jiān)管的為監(jiān)管方輸出監(jiān)管。?第十條??根據(jù)監(jiān)管方監(jiān)管模式的差異，監(jiān)管方適用不同的等級分類認(rèn)定打分卡指標(biāo)體系，具體指標(biāo)體系見附件《監(jiān)管方自有庫監(jiān)管打分卡》和《監(jiān)管方輸出監(jiān)管打分卡》。?第十一條??如果單一監(jiān)管方同時進(jìn)行兩種模式的監(jiān)管業(yè)務(wù)，則需按兩張打分卡要求分別評分，評分結(jié)果低的為其最終評分。?第十二條??A、
6、B、C三個不同等級監(jiān)管方，其對應(yīng)的打分卡得分及相關(guān)要求必須分別達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)：?監(jiān)管方等級?A類85分（含）以上、?B類?75分（含）以上、C類65分（含）以上，A類監(jiān)管方還須符合以下限制要求：處于國內(nèi)倉儲物流行業(yè)領(lǐng)先地位，倉儲物流規(guī)模大，信譽(yù)狀況良好；注冊資本6000萬元（含）以上，凈資產(chǎn)2億元（含）以上，倉儲物流經(jīng)營年限8年（含）以上。?第十三條??監(jiān)管方等級分類認(rèn)定終審權(quán)限?（一）分行發(fā)起的且只與一家分行合作的B類（含）以下監(jiān)管方的等級分類認(rèn)定由分行信貸執(zhí)行官終審，所有A類監(jiān)管方或涉及2家（含）以上合作分行的
7、監(jiān)管方的等級分類認(rèn)定都需上報總行；?（二）總行貿(mào)易融資審批室負(fù)責(zé)總行發(fā)起的或分行發(fā)起但超分行權(quán)限的監(jiān)管方等級分類認(rèn)定終審。?第十四條??A、B、C三個不同等級的監(jiān)管方適用不同的監(jiān)管區(qū)域限制?（一）等級分類認(rèn)定結(jié)果為A類的監(jiān)管方，無監(jiān)管區(qū)域限制（總行等級分類認(rèn)定終審意見另有約定的除外）；?（二）等級分類認(rèn)定結(jié)果為B類的監(jiān)管方，監(jiān)管區(qū)域限定于該監(jiān)管方注冊地所屬省份（或直轄市）下轄區(qū)域內(nèi)；?（三）等級分類認(rèn)定結(jié)果為C類的監(jiān)管方，監(jiān)管區(qū)域限定于該監(jiān)管方注冊地所屬地級市（或直轄市）下轄區(qū)域內(nèi)。??第四章??監(jiān)管方等級分類認(rèn)
8、定流程?第十五條??監(jiān)管方等級分類認(rèn)定分為首次等級分類認(rèn)定和年度等級分類認(rèn)定，監(jiān)管方等級分類認(rèn)定有效期為一年。?監(jiān)管方與我行首次合作前，須按流程進(jìn)行首次等級分類認(rèn)定；監(jiān)管方完成首次等級分類認(rèn)定后，須每年定期進(jìn)行年度等級分類認(rèn)定。?第十六條??分行貿(mào)易融資部發(fā)起的監(jiān)管方首次等級分類認(rèn)定流程?分行貿(mào)易融資部發(fā)起監(jiān)管方首次等級分類認(rèn)定前，必須向總行貿(mào)易融資部查詢該監(jiān)管方是否在《
