銀行內(nèi)控和案防自查報(bào)告

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時(shí)間:2018-02-11

銀行內(nèi)控和案防自查報(bào)告_第1頁(yè)
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1、銀行內(nèi)控和案防自查報(bào)告一、存在的主要問(wèn)題及原因   一是思想失防。少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)與員工,忙于存貸業(yè)務(wù)、忽視內(nèi)控內(nèi)管,業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)抓得多、抓得細(xì)、抓得實(shí),案防工作抓得少、抓得粗、抓得虛,且認(rèn)為有了制度就可以抓好案防,還有部分員工和高管認(rèn)為低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn),你好我好大家都好,拉起架勢(shì)搞監(jiān)督似乎特別難為情,制約監(jiān)督流于形式,訂了制度束之高閣,在實(shí)際操作中,依然是憑經(jīng)驗(yàn)、憑感情,我行我素,違規(guī)亂套。案件發(fā)現(xiàn)令幾乎所有員工驚詫:這個(gè)地方怎么也出問(wèn)題?   二是制度失靈。雖然根據(jù)上級(jí)有關(guān)規(guī)定制定了嚴(yán)格的管理制度,各行也按規(guī)定與有關(guān)責(zé)任人簽訂了責(zé)任書,但實(shí)際上,少數(shù)行對(duì)制度執(zhí)行沒(méi)有落實(shí)到行動(dòng)上,我行我素。如,崗位

2、輪換和強(qiáng)制休假制度執(zhí)未能完全執(zhí)行。部分網(wǎng)點(diǎn)均未解決電視監(jiān)控問(wèn)題。   三是監(jiān)督失效。一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任不到位。部分行沒(méi)有嚴(yán)格履行對(duì)案防工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,沒(méi)有按規(guī)定每月對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控工作進(jìn)行一次全面檢查。二是監(jiān)督責(zé)任不到位。 二、整改措施及努力方向   (一)嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀,明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人,履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎(jiǎng)懲職責(zé),經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決。   (二)強(qiáng)化規(guī)章制度。對(duì)經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化,明確管理責(zé)任人及責(zé)任,組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法,使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依。   (三)突出案防重點(diǎn)。一是管員工,控制風(fēng)險(xiǎn)源。

3、對(duì)員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎(jiǎng)懲關(guān),構(gòu)筑起案防長(zhǎng)城,對(duì)重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源。二是管機(jī)構(gòu),控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是管法人,控制風(fēng)險(xiǎn)體。   (四)加強(qiáng)教育培訓(xùn)。在全轄開(kāi)展了學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀(jì)、學(xué)英模、練技術(shù)的“五學(xué)一練”活動(dòng)。首先,狠抓思想教育,思想是行為的先導(dǎo),按照胡錦濤總書記提出的“八個(gè)為榮、八個(gè)為恥”的社會(huì)主義榮辱觀,在全轄開(kāi)展職業(yè)道德教育,提高了員工隊(duì)伍的思想水平,在思想上筑起一道案防長(zhǎng)城。   (五)加大監(jiān)管力度。一是強(qiáng)化稽核監(jiān)督力量。認(rèn)真開(kāi)展“四查、五清、八控”活動(dòng),開(kāi)展好決算真實(shí)性檢查、離任審計(jì)、內(nèi)控檢查、資金專項(xiàng)檢查等專項(xiàng)稽核和常

4、規(guī)稽核。

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