《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》 實(shí)施指引

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1、附：《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》實(shí)施指引人力資源和社會(huì)保障部2013年4月13目錄1.規(guī)范的使用范圍22.規(guī)范的實(shí)施原則23.基本業(yè)務(wù)流程23.1.計(jì)劃建立23.2.信息變更33.3.繳費(fèi)處理43.4.權(quán)益分配53.5.待遇支付處理53.6.轉(zhuǎn)移處理53.7.投資處理63.8.管理費(fèi)支付73.9.報(bào)告及信息披露73.10.其它處理74.建議實(shí)施步驟74.1.系統(tǒng)接口實(shí)現(xiàn)84.1.1.差異化分析84.1.2.建立對(duì)應(yīng)關(guān)系84.1.3.確定實(shí)現(xiàn)方案84.2.數(shù)據(jù)傳輸實(shí)現(xiàn)84.2.1.確定業(yè)務(wù)流程84.2.2.配置接口內(nèi)容94.2.3.確定數(shù)據(jù)形式124.2.4.確定加密機(jī)制12

2、4.2.5.確定傳輸渠道124.2.6.接口聯(lián)合測試124.2.7.接口正式實(shí)施125.小結(jié)13131.規(guī)范的使用范圍本標(biāo)準(zhǔn)適用于企業(yè)年金、職業(yè)年金等計(jì)劃和基金的受托人、賬戶管理人、托管人、投資管理人之間數(shù)據(jù)交換，監(jiān)管機(jī)構(gòu)、委托人和其他相關(guān)機(jī)構(gòu)可參考使用。此處所指“受托人”包括法人受托機(jī)構(gòu)，也包括承擔(dān)受托管理職責(zé)的企業(yè)年金理事會(huì)。2.規(guī)范的實(shí)施原則《企業(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》的實(shí)施遵循如下三點(diǎn)原則：一是從業(yè)務(wù)需要出發(fā)的原則?！镀髽I(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》規(guī)定的數(shù)據(jù)交換內(nèi)容涵蓋了企業(yè)年金基金運(yùn)行的絕大部分環(huán)節(jié)，但具體到實(shí)施層面則需要接口雙方根據(jù)業(yè)務(wù)需要選擇使用。選擇過程中需要考

3、慮業(yè)務(wù)量、對(duì)人工操作的可替代性和系統(tǒng)開發(fā)成本等因素，進(jìn)而確定交換涉及的數(shù)據(jù)內(nèi)容，并在使用過程中根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的情況逐步調(diào)整。二是對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)行的輔助性原則。通過數(shù)據(jù)接口實(shí)現(xiàn)的信息交換只是企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)之間信息交換的一部分，有些信息無法完全通過數(shù)據(jù)接口方式實(shí)現(xiàn)傳遞。因此即使各機(jī)構(gòu)按照規(guī)范要求建立了數(shù)據(jù)接口，雙方的業(yè)務(wù)運(yùn)行也不能完全依賴數(shù)據(jù)接口，而是應(yīng)將數(shù)據(jù)接口視為業(yè)務(wù)運(yùn)行的輔助性手段。三是逐步適應(yīng)的原則?！镀髽I(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》是根據(jù)我國企業(yè)年金業(yè)務(wù)發(fā)展初期業(yè)務(wù)探索積累的經(jīng)驗(yàn)制定的。隨著企業(yè)年金業(yè)務(wù)的發(fā)展、相關(guān)法律法規(guī)的不斷完善和企業(yè)年金行業(yè)各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的積累，業(yè)務(wù)運(yùn)作

4、模式也會(huì)隨之不斷完善，規(guī)范的內(nèi)容也會(huì)相應(yīng)調(diào)整。一方面，建立接口的雙方機(jī)構(gòu)需要在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中逐步適應(yīng)規(guī)范化、自動(dòng)化的信息傳遞；另一方面，數(shù)據(jù)交換規(guī)范也會(huì)隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的需要而不斷完善。3.基本業(yè)務(wù)流程規(guī)范定義的4類、62個(gè)數(shù)據(jù)集基本涵蓋了企業(yè)年金計(jì)劃從建立到運(yùn)行各個(gè)環(huán)節(jié)相關(guān)的業(yè)務(wù)內(nèi)容。數(shù)據(jù)集設(shè)置對(duì)應(yīng)的基本業(yè)務(wù)流程分述如下。3.1.計(jì)劃建立計(jì)劃建立是指新的企業(yè)年金計(jì)劃初始建立的過程。在計(jì)劃建立環(huán)節(jié)，受托人和賬戶管理人需要完成計(jì)劃、企業(yè)、個(gè)人等各類信息的記錄和相關(guān)賬戶的開立。計(jì)劃建立環(huán)節(jié)涉及的數(shù)據(jù)集如下表：代碼數(shù)據(jù)集名稱傳輸方向0101計(jì)劃基本信息受托人←→賬戶管理人0102投資

5、組合信息受托人←→賬戶管理人130103服務(wù)機(jī)構(gòu)信息受托人←→賬戶管理人0104企業(yè)基本信息受托人←→賬戶管理人0105企業(yè)投資規(guī)則信息受托人←→賬戶管理人0106個(gè)人基本信息受托人←→賬戶管理人0107受益人信息受托人←→賬戶管理人以上數(shù)據(jù)集中，“投資組合信息”、“服務(wù)機(jī)構(gòu)信息”兩類信息從屬于“計(jì)劃基本信息”，這三類信息共同構(gòu)成完整的年金計(jì)劃信息；“受益人信息”從屬于“個(gè)人基本信息”，這兩類信息共同構(gòu)成完整的個(gè)人信息。以上數(shù)據(jù)集中，通過數(shù)據(jù)項(xiàng)“交易類別”體現(xiàn)業(yè)務(wù)類型，“交易類別”為“新增”時(shí)表示信息建立。計(jì)劃建立環(huán)節(jié)的基本流程為：按照企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)相關(guān)流程約定，受托人或

6、者賬戶管理人進(jìn)行計(jì)劃建立的業(yè)務(wù)受理。例如：受托人將計(jì)劃相關(guān)的各類信息發(fā)送至賬戶管理人，賬戶管理人進(jìn)行信息記錄并向受托人返回記錄結(jié)果，受托人進(jìn)行確認(rèn)和審核。計(jì)劃在日常運(yùn)行過程中發(fā)生的投資組合、服務(wù)機(jī)構(gòu)、企業(yè)、企業(yè)投資規(guī)則、個(gè)人及受益人信息的新增處理同樣適用此流程?！镀髽I(yè)年金基金數(shù)據(jù)交換規(guī)范》中規(guī)定，計(jì)劃建立環(huán)節(jié)，受托人與托管人和投資管理人是否傳遞相關(guān)信息由數(shù)據(jù)傳輸雙方自行約定。1.1.信息變更信息變更是指在企業(yè)年金計(jì)劃的日常運(yùn)行過程中，對(duì)計(jì)劃、企業(yè)、個(gè)人相關(guān)的各類信息進(jìn)行變更的處理。信息變更環(huán)節(jié)涉及的數(shù)據(jù)集如下表：代碼數(shù)據(jù)集名稱傳輸方向0101計(jì)劃基本信息受托人←→賬戶管理人

7、0102投資組合信息受托人←→賬戶管理人0103服務(wù)機(jī)構(gòu)信息受托人←→賬戶管理人0104企業(yè)基本信息受托人←→賬戶管理人0105企業(yè)投資規(guī)則信息受托人←→賬戶管理人0106個(gè)人基本信息受托人←→賬戶管理人0107受益人信息受托人←→賬戶管理人以上數(shù)據(jù)集中，通過數(shù)據(jù)項(xiàng)“交易類別”體現(xiàn)業(yè)務(wù)類型，“交易類別”為“修改”時(shí)表示信息變更。13信息變更環(huán)節(jié)的基本流程為：按照企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)相關(guān)流程約定，受托人或者賬戶管理人進(jìn)行計(jì)劃相關(guān)信息變更的業(yè)務(wù)受理。例如：受托人將變更后的各類信息發(fā)送至賬戶管理人，賬戶管理人進(jìn)行信息記錄并向