君頂紅酒收益權信托計劃方案-

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干紅葡萄酒收益權信托計劃方案（草案)信托發(fā)起設立葡萄酒收益權信托計劃1號、2號、3號,運用銀行總行的理財資金分別購買酒莊持有的桶（每桶升，以下同上）干紅葡萄酒、桶君頂尊悅干紅葡萄酒、桶君頂天悅干紅葡萄酒的收益權。信托計劃的期限均為個月。一、葡萄酒收益權信托計劃要素1．交易對手：酒莊有限公司；2.購買標的：葡萄酒收益權信托計劃1號、2號、3號的購買標的分別為酒莊持有的桶干紅葡萄酒、桶干紅葡萄酒、桶干紅葡萄酒的收益權；3．信托資金規(guī)模：信托計劃1號、2號、3號的信托資金規(guī)模分別為萬元、萬元、萬元，合計1.2億元；4。信托計劃期限：個月；5．理財客戶收益：%；6．擔保措施:為酒莊到期回購未消費的葡萄酒提供擔保，并且為收藏葡萄酒的品質(zhì)提供保證；二、葡萄酒收益權信托計劃流程7

1信托計劃管理實施過程可以劃分為三個環(huán)節(jié)：認藏環(huán)節(jié)、行權環(huán)節(jié)、清算環(huán)節(jié)。1.認藏環(huán)節(jié)認藏環(huán)節(jié)是指投資者認購銀行專項理財產(chǎn)品（以瓶為認購單位，其中干紅限購2桶（600瓶，每瓶毫升,以下同上），干紅各限購1桶(300瓶）)，銀行以委托人的身份委托信托設立專門的信托計劃，信托將資金專項用于購買酒莊特定葡萄酒窖藏之收益權，酒莊獲取相應資金后可用于葡萄酒的保管與品質(zhì)維護，以及正常的生產(chǎn)經(jīng)營。投資者認購銀行理財產(chǎn)品后即成為葡萄酒認藏人。具體流程圖如下所示：現(xiàn)金（X元/桶*N桶）認購理財產(chǎn)品葡萄酒收益權酒莊信托投資者銀行現(xiàn)金現(xiàn)金信托單位理財單位產(chǎn)品成立后3日內(nèi)，銀行各銷售部門填制“理財產(chǎn)品銷售情況統(tǒng)計表"（見表1），傳真至銀行金融市場部，金融市場部在產(chǎn)品成立后5日內(nèi)（經(jīng)辦、處長簽字）傳真至信托，并予以電話確認。信托指定人員在收到該表的次日（遇法定節(jié)假日順延)加蓋業(yè)務章傳給酒莊指定人員，行使信息告知義務。7

2酒莊指定人員應在收到該表的次日（遇法定節(jié)假日順延）在該表上加蓋公章后返傳回信托，信托于次日（遇法定節(jié)假日順延)之前傳真給金融市場部指定人員，金融市場部指定人員在次日(遇法定節(jié)假日順延）之前傳給各銷售部門，確認信息流轉(zhuǎn)完成。對表1,工行各銷售部門負責人在首頁表格上簽字，金融市場部經(jīng)辦、處長簽字,各銷售部門、信托分別在每頁表格上加蓋業(yè)務章，酒莊在每頁表格上加蓋公章。1.行權環(huán)節(jié)行權期間并非覆蓋整個信托計劃的存續(xù)期間，而是指干紅葡萄酒裝瓶后至信托計劃結束這一段時間；其中干紅葡萄酒計劃裝瓶時間為年月,干紅葡萄酒計劃裝瓶時間為年月，干紅葡萄酒計劃裝瓶時間為年月。此環(huán)節(jié)的具體流程圖如下：葡萄酒托運回執(zhí)信息傳遞贖回申請酒莊信托投資者銀行贖回申請托運回執(zhí)7

3葡萄酒裝瓶后,投資者可隨時向銀行提出葡萄酒收益權分配的申請，消費收益權所對應的葡萄酒(每次12瓶起，以6瓶的整數(shù)倍遞增)。銀行各銷售部門將在每月15日、最后一日（遇法定節(jié)假日順延)集中確認匯總投資者的贖回申請，完成“贖回集中確認統(tǒng)計表”（見表2），傳真至金融市場部，金融市場部在集中確認日后第二個工作日17：00點之前（經(jīng)辦、處長簽字）傳真至信托,并予以電話確認。信托指定人員，需在下個工作日17：00點之前，在表上加蓋業(yè)務章后傳真給酒莊指定人員，行使信息告知義務。酒莊指定人員在收到“贖回集中確認統(tǒng)計表”后，在下個工作日17：00點之前，在表上加蓋公章后返傳給信托指定人員，從而確認收到“收益權分配的信息"；信托指定人員在下個工作日17：00點之前傳真給金融市場部指定人員，金融市場部指定人員在下個工作日17：00點之前傳給各銷售部門，確認收益權分配的信息流轉(zhuǎn)完成。酒莊應于收到“贖回集中確認統(tǒng)計表”之次日起8個工作日內(nèi)，按照表上登記的簽收人姓名、地址將葡萄酒、開具的發(fā)票配送到正確的地址.酒莊應妥善保管投資者簽字確認的托運回執(zhí)，并有義務在相關情況下出示該回執(zhí)。每月月末之前，酒莊需填制“消費信息統(tǒng)計表”(見表3)，傳給信托指定人員，信托對帳核對無誤后，加蓋業(yè)務章傳真至金融市場部,金融市場部傳給各銷售部門用于對帳。7

4對于表2，銀行相關銷售部門負責人在首頁表格上簽字，銀行相關銷售部門、信托分別在每頁表格上加蓋業(yè)務章，酒莊在每頁表格上加蓋公章.對于表3，酒莊在首頁表格上簽字,并在每張表格上加蓋公章；信托在每張表格上加蓋業(yè)務章。1.清算環(huán)節(jié)配送紅酒或繼續(xù)保管信息傳遞清算申請酒莊信托投資者銀行清算申請現(xiàn)金現(xiàn)金現(xiàn)金注:紅色箭頭表示投資者以現(xiàn)金形式實現(xiàn)理財收益清算；藍色箭頭表示投資者以葡萄酒實物形式實現(xiàn)理財收益清算。理財產(chǎn)品到期時，客戶可以選擇以現(xiàn)金形式或葡萄酒實物形式實現(xiàn)理財收益清算。客戶作出選擇的截止日期為理財產(chǎn)品到期日前15日。若客戶選擇以葡萄酒實物形式進行理財收益清算，須在理財產(chǎn)品到期日前第15日向銀行提出申請。若截止理財產(chǎn)品到期日前第15日，對理財單位所對應的尚未消費的葡萄酒，客戶未向銀行提出以葡萄酒實物形式進行理財收益清算的申請，銀行將默認客戶欲以現(xiàn)金形式實現(xiàn)理財收益清算。7

5選擇權行使截止日期之后3日內(nèi)，銀行各銷售部門將客戶清算信息匯總后，填制“清算信息統(tǒng)計表"（見表4)，明確分別以實物形式清算和以現(xiàn)金形式清算的份額，傳真至金融市場部，金融市場部在收到各銷售部門信息后，于下個工作日17：00點之前（經(jīng)辦、處長簽字)傳真至中海信托，并予以電話確認。信托指定人員，需在下個工作日17:00點之前，加蓋業(yè)務章后傳真給酒莊指定人員，行使信息告知義務。酒莊指定人員在收到“清算信息統(tǒng)計表”后，在下個工作日17：00點之前,在表上加蓋公章后返傳給信托指定人員，從而確認收到“清算信息"；信托指定人員在下個工作日17：00點之前，傳真給金融市場部指定人員，金融市場部指定人員在下個工作日17:00點之前傳給各銷售部門，確認清算信息流轉(zhuǎn)完成.酒莊據(jù)此準備回購工作，在信托計劃到期日將回購資金打到信托專戶.此外,上一個集中確認日至選擇權行使截止日之間的客戶贖回申請,由各銷售部門于選擇權行使截止日次日確認，后續(xù)各方按與之前相同的流程完成贖回信息的流轉(zhuǎn)及實物的配送。對于表格4,各銷售部門負責人在首頁表格上簽字,銷售部門、信托分別在每頁表格上加蓋業(yè)務章,酒莊在每頁表格上加蓋公章。7

6三、信托計劃風險及控制措施1、信用風險:本理財產(chǎn)品以現(xiàn)金形式進行理財收益分配的首要來源為酒莊到期回購葡萄酒收益權的收入。如果酒莊不履行回購義務，客戶將面臨理財產(chǎn)品的收益及本金出現(xiàn)損失的可能性。本理財投資的信托計劃擁有保證擔保措施，可以有效降低信用風險，即為該回購行為提供擔保,確?；刭彈l款順利實施。2、市場風險：若客戶選擇以葡萄酒收益權形式進行理財收益分配，理財本金和收益來源于與此對應的葡萄酒.理財產(chǎn)品存續(xù)期及到期后，如葡萄酒市場狀況變化以及受其它各種因素影響,客戶可能面臨葡萄酒實際價值相對于投資價格貶損的可能性。3、葡萄酒品質(zhì)風險：酒莊的定位為打造國內(nèi)高端葡萄酒品牌，投資者看中的也正是這一高端定位.而葡萄酒的品質(zhì)鑒定具有很強的專業(yè)性，如何確保其品質(zhì)需要給投資者一個可信的解釋.此次所投資的葡萄酒均有由國家葡萄酒及白酒、露酒產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督檢驗中心出具的鑒定證書。4、葡萄酒保管風險：酒莊對于葡萄酒的保管責任，我們將通過承諾函形式進行嚴格約束,確保酒莊建立起嚴密的藏酒認購、消費信息的登記系統(tǒng)及保管體系，并及時反饋銀行。5、葡萄酒托運風險.本項目所涉及的托運均由酒莊負責免費配送，酒莊本身已建立起一套成熟的配送體系，并承諾配送過程中發(fā)生的風險由其承擔。7