理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證

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CFA國(guó)際金融分析證書，高含金量,國(guó)內(nèi)外認(rèn)可度大，考試難度高,考試費(fèi)用較高，不過(guò)考過(guò)了工作就很有錢途了。CFP國(guó)內(nèi)證書，只在國(guó)內(nèi)銀行體系認(rèn)可大，現(xiàn)在銀行里太多CFP，不值錢了。FRM國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理證書，銀行體系比較認(rèn)可，含金量中等，考起來(lái)比較快，最快可以半年，突擊突擊還是容易獲得的。CPA國(guó)內(nèi)會(huì)計(jì)資格證書，高難度高認(rèn)可度,全國(guó)幾十萬(wàn)人都在考，實(shí)在很難考。不過(guò)倒是便宜。CIIA國(guó)內(nèi)的金融分析證書，考起來(lái)挺貴，跟CFA差不多，得2—3萬(wàn)RMB吧。國(guó)內(nèi)認(rèn)可度還可以，需要先考過(guò)證券從業(yè)資格的五門才能考ACCA（8分）國(guó)際會(huì)計(jì)師，但是考試?yán)锟己芏嗟慕鹑诜治鲋R(shí),所以整體性很高，多內(nèi)也很認(rèn)可。不過(guò)想要在國(guó)內(nèi)會(huì)計(jì)簽字,還是得CPA，因?yàn)閲?guó)內(nèi)外會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不同。進(jìn)外企不錯(cuò).另外，這個(gè)考試也很貴。金融行業(yè)的認(rèn)證，國(guó)內(nèi)的又CHFP、AFP，國(guó)際的有CFP、RFP、CFA、RFC等等，太多了?？茨阕鍪裁葱袠I(yè)，銀行的CHFP算入門，AFP算初級(jí),RFP、CFP算高級(jí)。R就是比C好在可以直接考，不用考AFP，省道手續(xù)省道錢，還有就是據(jù)聽(tīng)說(shuō)C通過(guò)率卡的很緊.如果你做保險(xiǎn)的，就是CFP初級(jí)、RFP高級(jí)了.還有證券的可以考CFA、RFP，這兩個(gè)都比較實(shí)用重實(shí)踐，CFP倒是也行,就是太理論化了.CFP目前我國(guó)只在銀行業(yè)有效,是國(guó)際注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師,而AFP是CFP的助理，就是有AFP資格或其他資格才能報(bào)考CFP。CHFP是我國(guó)人力資源和社會(huì)保障部認(rèn)證的考試,在我國(guó)會(huì)被一般除銀行外的其他金融企業(yè)或單位認(rèn)可。個(gè)人感覺(jué)應(yīng)該走CIIA+AFP+CFP~，試卷上一個(gè)漢字沒(méi)有的CFA不是人考的，CHFP有點(diǎn)狗仗人勢(shì)的味道，感覺(jué)是個(gè)雞肋，如果有一天政府真的要讓他變成從業(yè)資格的話，我相信考過(guò)cfp的人再去考chfp,那就是小菜一碟……CIIA（注冊(cè)國(guó)際投資分析師，CertifiedInternationalInvestmentAnalyst)注冊(cè)國(guó)際投資分析師（CertifiedInternationalInvestmentAnalyst，CIIA）資格是全球投資分析領(lǐng)域最具國(guó)際影響力的專業(yè)資格之一,由注冊(cè)國(guó)際投資分析師協(xié)會(huì)（AssociationofCertifiedInternationalInvestmentAnalyst,ACIIA)統(tǒng)一管理。CIIA考試在國(guó)際金融市場(chǎng)全球化的大背景下應(yīng)運(yùn)而生，近年來(lái)獲得各國(guó)，尤其是受到歐洲國(guó)家的普遍接受。有別于美系的CFA（CharteredFinancialAnalyst)，在亞洲已有日本、韓國(guó)、中國(guó)、香港、臺(tái)灣、印度等會(huì)員加入了ACIIA。

1CIIA考試具有彈性的專業(yè)應(yīng)試機(jī)制、考試兼顧各地區(qū)特色,影響力日益提升。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2006年3月正式引入CIIA考試,并將CIIA證書作為中國(guó)證券業(yè)專業(yè)水平級(jí)別證書。CHFP(國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師，ChineseFinancialPlanner）由國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)的具有國(guó)家資格的國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證，是真正國(guó)家權(quán)威理財(cái)規(guī)劃職稱，經(jīng)聯(lián)合國(guó)成員國(guó)相關(guān)組織及我國(guó)共同承認(rèn)的,出國(guó)公證、司法有效,社會(huì)認(rèn)可度較高、富有本土化色彩、注重實(shí)務(wù)操作.是目前我國(guó)官方認(rèn)可的最具有權(quán)威的理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證,同時(shí)也被全球絕大多數(shù)國(guó)家官方認(rèn)可。AFP（金融理財(cái)師,AssociateFinancialPlanner）現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司http：//www。fpcc.cn/結(jié)合中國(guó)國(guó)情，借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，決定采用多數(shù)FPSB成員的做法，在中國(guó)實(shí)施金融理財(cái)師兩級(jí)認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師（AssociateFinancialPlanner,以下簡(jiǎn)稱AFP）和國(guó)際金融理財(cái)師（CertifiedFinancialPlanner，以下簡(jiǎn)稱CFP）認(rèn)證制度。AFP持證人是金融理財(cái)師資格申請(qǐng)人在完成CFP資格認(rèn)證第一階段的教育、考試及工作經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德認(rèn)證后,獲得該稱謂的專業(yè)人士。AFP資格認(rèn)證是CFP資格認(rèn)證的第一階段，學(xué)員取得AFP資格認(rèn)證后才能參加CFP資格考試和認(rèn)證。CFP(國(guó)際金融理財(cái)師，CertifiedFinancialPlanner)參考AFP，CFP認(rèn)證機(jī)構(gòu)為國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FinancialPlanningStandardsBoard,FPSB），即通常所說(shuō)的“國(guó)際CFP組織”，其官方網(wǎng)站為www.fpsb。orgps:國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSB）關(guān)于中國(guó)大陸CFP資格認(rèn)證授權(quán)機(jī)構(gòu)的公告http：//www.fpcc。cn/ReadNewsCS。asp?newsid=887EFP（金融理財(cái)管理師,ExecutiveFinancialPlanner)金融理財(cái)管理師（ExecutiveFinancialPlanner）,簡(jiǎn)稱EFP,是由中國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)面向中高級(jí)管理人員發(fā)放的金融理財(cái)管理師認(rèn)證證書，門檻較高，不僅要求參加規(guī)定的金融理財(cái)教育或管理教育，通過(guò)嚴(yán)格的認(rèn)證考試，而且需要具備金融理財(cái)工作領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，能夠有效組織和指導(dǎo)金融理財(cái)師（AFP）和國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）工作,并自愿遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德準(zhǔn)則。

2EFP培訓(xùn)的對(duì)象是各金融機(jī)構(gòu)的金融理財(cái)管理人員。RFP(注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，RegisteredFinancialPlanner)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師證書由注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)頒發(fā)。注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)(RegisteredFinancialPlannersInstitute，簡(jiǎn)稱RFPI）于1983年在美國(guó)成立,是目前在全世界財(cái)務(wù)策劃行業(yè)中甚具國(guó)際聲譽(yù)的專業(yè)團(tuán)體。學(xué)會(huì)在全球首創(chuàng)使用并頒發(fā)“RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師”資格認(rèn)證職銜，RFP更是在美國(guó)聯(lián)邦注冊(cè)的國(guó)際性商標(biāo)，目前會(huì)員遍布世界各地.CWM（特許財(cái)富管理師，CharteredWealthManager)CWM是由美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)（AAFM，AmericanAcademyofFinancialManagement)推出。AAFM成立于1995年，是美國(guó)比較受歡迎的金融從業(yè)人員資格認(rèn)證機(jī)構(gòu)，CWM已經(jīng)獲得了全球100多個(gè)國(guó)家及800多所大學(xué)、美國(guó)證券交易商協(xié)會(huì)、美國(guó)政府勞工部一級(jí)皇家學(xué)會(huì)聯(lián)盟等國(guó)際知名組織的認(rèn)可。CWM比較注重營(yíng)銷實(shí)用技能、信息交流和實(shí)務(wù)，因此更加大眾化一些.CWM證書在銀行界具有相當(dāng)大的權(quán)威性.調(diào)查顯示，在美國(guó)銀行從業(yè)人員中，CWM證書持有者的比例最高.CWM與CFP的知識(shí)體系是互通的，CWM證書持有者補(bǔ)修規(guī)定課程后，可申請(qǐng)CFP證書。(這句話貌似說(shuō)明cfp要比cwm高級(jí))CFA(特許金融分析師,CharteredFinancialAnalyst)CFA考試是由總部設(shè)于美國(guó)的CFAINSTITUTE每年在全球范圍內(nèi)舉行的資格考試。1962年設(shè)立的CFA課程，對(duì)投資知識(shí)、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn).CFA考試分為三個(gè)級(jí)別，每年考試兩次順利通過(guò)CFA課程者是達(dá)到一種成就,能獲得雇主、投資者和整個(gè)投資界的高度尊重。CFA資格考試采用全英文（這不是一般的中國(guó)人能考的），候選人除應(yīng)掌握金融知識(shí)外,還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力?？荚噧?nèi)容主要包括：①職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和操守；②財(cái)務(wù)報(bào)表分析；③量化分析；④經(jīng)濟(jì)學(xué)；⑤固定收益投資分析；⑥股權(quán)分析；⑦投資組合管理;⑧企業(yè)金融；⑨衍生工具;⑩其他投資分析等等。觀點(diǎn)：

31、確實(shí)ChFP在銀行的認(rèn)可度差一點(diǎn)，銀行一般都要求去考CFP，AFP.而CFP的鑒定機(jī)構(gòu)金委會(huì)是得到美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)認(rèn)可的.但是要知道,ChFP本來(lái)就是第三方理財(cái)資格的認(rèn)證,在美國(guó)超過(guò)98％的理財(cái)師都是非銀行工作人員，這也是第三方理財(cái)?shù)睦砟钏?而在中國(guó)考CFP的幾乎都是銀行從業(yè)人員.所以，ChFP跟銀行理財(cái)業(yè)務(wù)也沒(méi)太大的聯(lián)系，不求著銀行承認(rèn)。CFP是舶來(lái)品,中國(guó)跟美國(guó)的國(guó)情，法律，經(jīng)濟(jì)狀況,金融市場(chǎng)發(fā)育程度都不相同，因此人力資源和社會(huì)保障部制定的ChFP認(rèn)證是適合中國(guó)的第三方理財(cái)行業(yè)發(fā)展的。而且,曾有人說(shuō)，AFP的英文原意是助理理財(cái)師，而必須先花一萬(wàn)多考AFP之后才能再考CFP，讓人叫苦不迭。一萬(wàn)多換個(gè)助理的證也挺郁悶的.中國(guó)第三方理財(cái)行業(yè)正在起步階段，06年還沒(méi)人知道什么是理財(cái)，現(xiàn)在雖然許多掛羊頭賣狗肉的，但是至少理財(cái)觀念已經(jīng)在百姓頭腦里開始形成?，F(xiàn)在很多公司就是專門做正宗純粹第三方理財(cái)業(yè)務(wù)的，正在起步階段，前景十分看好。比如御峰理財(cái)、財(cái)商人生等所以,其實(shí)去銀行還是參加銀行的考試，去了之后他們也安排考CFP，想做第三方理財(cái)行業(yè)的就考ChFP,中國(guó)比美國(guó)一般落后15年左右，美國(guó)理財(cái)師是跟醫(yī)生，律師一樣的高薪行業(yè)，中國(guó)的未來(lái)理財(cái)市場(chǎng)可想而知.http：//gz。sunland。org。cn/templet/default/gz/cfp/article06。html2、afp還是chfp我是這么理解兩者的關(guān)系的。AFP是金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)的。CHFP是勞動(dòng)部組織的,是國(guó)家組織的。CHFP更向一個(gè)從業(yè)資格證書,而AFP更像是一個(gè)水平證書。就像會(huì)計(jì)證和注冊(cè)會(huì)計(jì)師的關(guān)系一樣。學(xué)完了AFP才能參加CFP的培訓(xùn)和考試,CFP是國(guó)際可以認(rèn)證的國(guó)際金融理財(cái)師,因此相較而言，AFP是CFP引進(jìn)國(guó)內(nèi)后本土化的一個(gè)理財(cái)師的水平證書。據(jù)了解，AFP考試的通過(guò)率大約在70%，CFP的考試通過(guò)率大約在30%，今后的發(fā)展趨勢(shì)是CFP控制在AFP總?cè)藬?shù)的10％之內(nèi).而CHFP的通過(guò)率相信應(yīng)該比AFP的要高些，學(xué)費(fèi)也便宜些。

4http：//www.cppblog。com/prayer/archive/2010/03/27/110699。html3、金融理財(cái)師AFP與國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師CHFP的區(qū)別AFP和CFP是一個(gè)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的，是美國(guó)辦的。CFP是國(guó)際上通用的，是否跟金標(biāo)委有關(guān)，不確定。但在中國(guó)是從04年才開始培訓(xùn)的.（金標(biāo)委即“中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)”）這個(gè)AFP和CFP在工商銀行很受重視，建設(shè)銀行也比較重視。CHFP在郵政儲(chǔ)蓄，一部分建設(shè)銀行，農(nóng)業(yè)銀行受到重視。而且“金標(biāo)委”的證書在國(guó)際上是通用的，歷史也很久,比中國(guó)早20年左右吧？AFP是“金融理財(cái)師”CFP是“國(guó)際金融理財(cái)師”。AFP要先考,AFP考完以后才能考CFP，順序是：先AFP，后CFP.但是AFP和CFP比較貴，AFP是1萬(wàn)2萬(wàn)人民幣,CFP是1萬(wàn)5人民幣培訓(xùn)費(fèi)。CHFP是勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)的，國(guó)家唯一承認(rèn).也是借鑒了部分國(guó)外先進(jìn)理財(cái)優(yōu)秀內(nèi)容，并去掉了其中過(guò)失，與實(shí)際不符的內(nèi)容。有的學(xué)完AFP以后，覺(jué)得實(shí)際中用不上。CHFP盡量做到，能學(xué)為所用.但是現(xiàn)在看，CFP比CHFP有名很多,勞動(dòng)部的意思是,以后從事“理財(cái)師”行業(yè)的，就拿CHFP當(dāng)“從業(yè)資格證”.畢竟AFP是美國(guó)的根,我們中國(guó)要有自己的認(rèn)證，就是CHFP。提醒，一個(gè)香港辦的，叫“注冊(cè)"理財(cái)規(guī)劃師的考試.這個(gè)考試不為國(guó)家承認(rèn),也不為美國(guó)承認(rèn)，這個(gè)考試的英文縮寫也是“AFP”，但是這個(gè)AFP，并非“金標(biāo)委”的AFP,請(qǐng)注意分別。

5參加這個(gè)考試能學(xué)到一些東西，但是證書現(xiàn)在不為中國(guó)承認(rèn)。http://bbs.money。163.com/bbs/baoxian/160839698。html4、我國(guó)由于推廣的目的.在宣傳上有嚴(yán)重誤導(dǎo).ChFP和物流師資格是一個(gè)性質(zhì)的。只是勞動(dòng)部的一種認(rèn)可。認(rèn)可個(gè)人具備一定相關(guān)的基礎(chǔ)知識(shí).注意。僅僅是認(rèn)可。不是［中國(guó)唯一官方認(rèn)證”!也不是從業(yè)必須！類似的東西還有網(wǎng)絡(luò)編輯員。秘書。職業(yè)指導(dǎo)人員——的認(rèn)證。說(shuō)白了.給低學(xué)歷者［提升”競(jìng)爭(zhēng)力用的.CFP是一種行業(yè)專業(yè)認(rèn)證.［非官方的協(xié)會(huì)認(rèn)證"的真正意思是。得到行業(yè)內(nèi)各個(gè)知名公司普遍認(rèn)可的專業(yè)技能認(rèn)證.這種行業(yè)協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)由于其專業(yè)性。所簽發(fā)的認(rèn)證是得到行業(yè)內(nèi)普遍贊許的.國(guó)際CFP和中國(guó)CPF也是兩碼事！中國(guó)CFP是由中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)簽發(fā)的.中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)得到了CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（CFPBoardofStandards）的特許可以簽發(fā)CFP認(rèn)證.考試內(nèi)容都是中文.也得到世界認(rèn)可.但出了中國(guó)效果不好說(shuō)。國(guó)際CFP是由CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(CFPBoardofStandards)自己簽發(fā)的認(rèn)證.考試為全英文。是世界范圍所有金融機(jī)構(gòu)都認(rèn)可的真正的國(guó)際認(rèn)證！（法律上兩種CFP是一樣的.我說(shuō)的不同是業(yè)內(nèi)的看法）http://learning.zhishi.sohu.com/question/8826927.html5、金融行業(yè)的認(rèn)證，國(guó)內(nèi)的有CHFP、AFP，國(guó)際的有CFP、RFP、CFA、RFC等等，太多了.看你做什么行業(yè)，銀行的CHFP算入門,AFP算初級(jí),RFP、CFP算高級(jí)。R就是比C好在可以直接考，不用考AFP,省道手續(xù)省道錢，還有就是據(jù)聽(tīng)說(shuō)C通過(guò)率卡的很緊。如果你做保險(xiǎn)的，就是CFP初級(jí)、RFP高級(jí)了。還有證券的可以考CFA、RFP,這兩個(gè)都比較實(shí)用重實(shí)踐，CFP倒是也行,就是太理論化了。http://zhidao。baidu.com/question/123140844當(dāng)前理財(cái)規(guī)劃師的三種主要認(rèn)證體系　第一種：中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)FPSCC認(rèn)證（AFP+CFP）截至目前，國(guó)內(nèi)理財(cái)師相關(guān)認(rèn)證市場(chǎng)尚未得到統(tǒng)一。除中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)FPSCC（FinancialPlanningStandardsCouncilofChina，F(xiàn)PSCC,下稱標(biāo)委會(huì)）,還有ChFP（國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師)和CICFP（中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì))兩種認(rèn)證系統(tǒng)，但CFP在國(guó)際上獲得的認(rèn)可最廣泛?！?/p>

6CFP（CertifiedFinancialPlanner）一般被稱為國(guó)際金融理財(cái)師，指從事金融理財(cái)，達(dá)到國(guó)際金融理財(cái)師組織所規(guī)定的教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，并取得資格認(rèn)證的專業(yè)人士.第一大戶工行CFP占同行36。4％　　“我們培訓(xùn)和認(rèn)證的金融理財(cái)師，不但得到金融界的基本認(rèn)可,也贏得了信任和積極評(píng)價(jià)。有的單位規(guī)定必須取得CFP、AFP資格證書才可以擔(dān)任重要崗位的職務(wù)，有的銀行還把CFP、AFP作為招聘入用的先決條件。在許多的單位都把加快CFP、AFP持證人建設(shè)作為本單位個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要儲(chǔ)備內(nèi)容."標(biāo)委會(huì)主任劉鴻儒說(shuō)。　　理財(cái)周報(bào)記者了解到,目前國(guó)內(nèi)一些銀行等金融機(jī)構(gòu)比較看重標(biāo)委會(huì)的培訓(xùn)和認(rèn)證。有的銀行的負(fù)責(zé)人就是這個(gè)委員會(huì)的成員.這直接推動(dòng)了銀行系統(tǒng)工作人員獲取AFP或CFP證書?！　　敖鹑诶碡?cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)”在中國(guó)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師（AFP)和國(guó)際金融理財(cái)師（CFP)認(rèn)證制度，即必須先獲得AFP證書才能申請(qǐng)CFP證書.　　第二種認(rèn)證：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師　　ChFP（國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師）是原勞動(dòng)和社會(huì)保障部推出的，具有本土化色彩，并注重實(shí)務(wù)操作。報(bào)考國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師需滿足其中一個(gè)條件：連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上；取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上;取得碩士及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上?！　?jù)了解，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)認(rèn)證分三個(gè)級(jí)別.由原勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒布的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定,國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師共分三個(gè)級(jí)別：助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)）、理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師一級(jí))。助理理財(cái)規(guī)劃師作為新設(shè)立的一級(jí)，它將考試資格放寬到了在校大學(xué)生群體.　　劉彥斌是活躍在理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)培訓(xùn)和認(rèn)證領(lǐng)域的一位知名專家.中國(guó)理財(cái)師網(wǎng)站顯示，劉彥斌是北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司總裁，國(guó)家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)秘書長(zhǎng),北京市理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)?！　【W(wǎng)站介紹稱，劉彥斌“具有十余年投資銀行及證券投資從業(yè)經(jīng)歷,2002年，由其起草的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格申請(qǐng)獲得中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部批準(zhǔn)，據(jù)此頒布的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)(執(zhí)行）》成為我國(guó)最具權(quán)威的理財(cái)類職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)，這一標(biāo)準(zhǔn)的頒布標(biāo)志著理財(cái)作為一個(gè)新興職業(yè)的誕生，在中國(guó)理財(cái)事業(yè)的發(fā)展中具有里程碑的意義?！薄　〉谌N認(rèn)證:注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師　　目前,第三家在國(guó)內(nèi)有一定影響的理財(cái)師認(rèn)證機(jī)構(gòu)是中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)（CICFP）?！　ICFP網(wǎng)站顯示,該協(xié)會(huì)于2005年3月15日成立，考試委員會(huì)設(shè)在北京。它是經(jīng)工商稅務(wù)署及中華人民共和國(guó)香港社團(tuán)署核準(zhǔn)登記注冊(cè)的國(guó)際社團(tuán)及工商組織，持有商業(yè)登記證書和社團(tuán)登記證書，業(yè)務(wù)活動(dòng)受工商稅務(wù)署及社團(tuán)署的指導(dǎo)，理事會(huì)總部設(shè)在國(guó)際金融中心香港，下設(shè)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)、注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師資質(zhì)考試委員會(huì)等機(jī)構(gòu)。　　2005年9月16日，經(jīng)國(guó)家工商行政管理總局批準(zhǔn)，協(xié)會(huì)在北京設(shè)立了辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)統(tǒng)一協(xié)調(diào)和指導(dǎo)各授權(quán)機(jī)構(gòu)的工作，以使各授權(quán)機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)質(zhì)量符合協(xié)會(huì)的標(biāo)準(zhǔn)。協(xié)會(huì)在中國(guó)大陸及香港、臺(tái)灣等地共設(shè)有28個(gè)授權(quán)機(jī)構(gòu)，為協(xié)會(huì)會(huì)員提供學(xué)前組織、水平認(rèn)證、后續(xù)教育、熱點(diǎn)講座等服務(wù)?！　∧壳?國(guó)務(wù)院第一批稽查特派員劉吉部長(zhǎng)出任協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng).全國(guó)人大常委會(huì)委員、全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委員會(huì)委員、原中國(guó)工商銀行行長(zhǎng)張肖擔(dān)任副會(huì)長(zhǎng)。知名學(xué)者巴曙松教授出任首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家.　　據(jù)了解，目前CICFP實(shí)施三級(jí)理財(cái)師認(rèn)證制度，即：助理理財(cái)規(guī)劃師、理財(cái)規(guī)劃師和注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師的認(rèn)證制度.

7　　理財(cái)師主要靠傭金，收入差距大　　按照國(guó)際慣例，理財(cái)師并不是收產(chǎn)品的傭金費(fèi),而是按照每小時(shí)，向客戶收咨詢費(fèi)。但目前，在國(guó)內(nèi)銀行等金融機(jī)構(gòu)，理財(cái)師（一般稱客戶經(jīng)理）的收入主要來(lái)自傭金，未向客戶收取咨詢費(fèi)。即有一個(gè)保底工資，其余收入來(lái)自理財(cái)、基金、保險(xiǎn)、銀行卡等產(chǎn)品的銷售提成，據(jù)了解，這些客戶經(jīng)理的收入差距較大,業(yè)績(jī)突出的月收入在萬(wàn)元以上甚至更多；業(yè)績(jī)一般的收入每月只能拿到2000元左右?！　》治鋈耸糠Q,隨著理財(cái)工具和產(chǎn)品的增加，獨(dú)立第三方理財(cái)可能是理財(cái)師這個(gè)職業(yè)未來(lái)發(fā)展的方向.在銀行等機(jī)構(gòu)從業(yè)的理財(cái)師基本具備了一定素質(zhì)，但銷售壓力可能使其服務(wù)難以保持真正的客觀和中立。從國(guó)外發(fā)展經(jīng)驗(yàn)看，從事獨(dú)立的第三方理財(cái)服務(wù)，按照服務(wù)時(shí)間向客戶收取咨詢費(fèi),應(yīng)該是中國(guó)理財(cái)師職業(yè)發(fā)展的未來(lái)。這對(duì)理財(cái)師的職業(yè)素養(yǎng)提出了更高的要求。一位金融業(yè)資深人士說(shuō),拿到證書并不能說(shuō)明就是一名合格的理財(cái)師了，還需要實(shí)踐的檢驗(yàn)。投資者在選取理財(cái)師時(shí)不要僅看其證書，要全面衡量。