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1、電子商業(yè)匯票業(yè)務處理手續(xù)第一章 基本規(guī)則一、電子商業(yè)匯票的業(yè)務主體分為以下類別：（一）直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（以下簡稱ECDS）的銀行業(yè)金融機構（以下簡稱接入行）；（二）直接接入ECDS的財務公司（以下簡稱接入財務公司）；（三）通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務的銀行業(yè)金融機構（以下簡稱被代理行）；（四）通過接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務的財務公司（以下簡稱被代理財務公司）；（五）中國人民銀行；（六）除前五項以外的法人及其他組織（以下簡稱企業(yè)）。二、客戶可與開戶行、開戶財務公司簽訂協(xié)議，由開戶行、開戶財務公司代為發(fā)起以下業(yè)務并代理電子
2、簽名：（一）提示收票申請的回復；（二）轉讓背書申請的回復；（三）提示付款、逾期提示付款的申請。另外，商業(yè)承兌匯票的承兌人未按規(guī)則及時回復提示付款申請時，其開戶行、開戶財務公司應按《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務管理辦法》的規(guī)則代為回復并代理簽章。三、票據(jù)當事人（接入財務公司或通過接入財務公司辦理業(yè)務的企業(yè)除外）收款時，入賬應遵循以下規(guī)定：付款方應按票據(jù)記載的收款方的開戶行行號、賬號、名稱（貼現(xiàn)入賬應使用貼現(xiàn)入賬信息）向收款方匯劃資金。四、電子商業(yè)匯票票據(jù)顯示樣式由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。電子銀行承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見附1、附2
3、、附3，電子商業(yè)承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見附4、附5、附6，票樣說明見附7。第二章 出票及承兌業(yè)務處理出票及承兌業(yè)務處理應遵守以下規(guī)則：1、出票人類別必須為企業(yè)；2、出票及承兌業(yè)務處理包括出票信息登記、出票人提示保證、出票人提示承兌、承兌人提示保證、出票人提示收票、未用退回處理六個業(yè)務子流程。其中出票人提示保證、承兌人提示保證業(yè)務處理詳見保證業(yè)務處理。成功的出票及承兌業(yè)務處理須包括出票信息登記、出票人提示承兌、出票人提示收票三個業(yè)務子流程。其他的出票業(yè)務子流程由票據(jù)當事人視情況選擇使用；3、承兌必須在票據(jù)到期日之前完成
4、；4、出票人必須在票據(jù)提示付款期末前將票據(jù)交付收款人。一、出票信息登記業(yè)務處理（一）出票人發(fā)起出票信息登記的處理出票人應自行填寫或確認由其開戶機構代為填寫的出票申請信息。出票申請信息包括以下內容：（１）電子票據(jù)種類；（２）票據(jù)金額；（３）出票人名稱；（４）出票人賬號；（５）出票人開戶行行號；（１）不得轉讓標記；（２）出票人類別；（３）出票人組織機構代碼；（４）承兌人名稱；（５）承兌人賬號；（６）承兌人開戶行行號；（７）收款人名稱；（８）收款人賬號；（９）收款人開戶行行號；（１０）出票日期；（１１）票據(jù)到期日；（１２）出票人簽章。
5、如企業(yè)通過接入財務公司進行出票信息登記，則出票申請信息的（4）、（5）項應填寫為企業(yè)在財務公司的內部賬號和財務公司的大額支付系統(tǒng)行號；如收款人也通過接入財務公司辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務，則出票申請信息的（13）、（14）項應填寫為收款人在財務公司的內部賬號和財務公司的大額支付系統(tǒng)行號。在后續(xù)業(yè)務處理流程中，如發(fā)起方或接收方也通過接入財務公司進行電子商業(yè)匯票業(yè)務處理，賬號及開戶行行號的填寫比照上述要求進行。如承兌人為接入行、接入財務公司，則出票申請信息的第（9）項“承兌人名稱”應填寫為接入行、接入財務公司的名稱；第（10）項“承兌人賬
6、號”應填寫一個“0”；第（11）項“承兌人開戶行行號”應填寫為接入行、接入財務公司的大額支付系統(tǒng)行號。如承兌人為企業(yè)、被代理行、被代理財務公司，則出票申請信息的第（9）項“承兌人名稱”應填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財務公司的名稱；第（10）項“承兌人賬號”應填寫企業(yè)、被代理行、被代理財務公司在開戶銀行的真實賬號；第（11）項“承兌人開戶行行號”應填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財務公司開戶銀行的大額支付系統(tǒng)行號。在后續(xù)業(yè)務處理流程中，名稱、賬號及開戶行行號的填寫比照上述要求進行。出票人還可選擇填寫“票據(jù)信息備注”項和“出票人評級信息
7、”項。出票人評級信息包括：信用等級、評級機構、評級到期日。出票人接入點依據(jù)出票人申請信息，組成“出票信息登記申請報文（001）”，向ECDS發(fā)送。（二）ECDS對出票信息登記申請的處理ECDS收到出票人接入點發(fā)送的“出票信息登記申請報文（001）”后，進行檢查。檢查通過的，ECDS分配電子票據(jù)號碼，將出票登記信息入庫，登記票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”，同時向出票人接入點下發(fā)“出票信息登記確認報文（005）”。檢查未通過的，則向出票人接入點返回報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”。（三）出票人接入點接收出票信息登記的處理若
8、出票人接入點收到ECDS返回的“出票信息登記確認報文（005）”，將票據(jù)狀態(tài)登記為“出票已登記”，并將出票信息登記結果及電子票據(jù)號碼通知出票人。若出票人接入點收到ECDS返回的報文處理碼為“失敗”的“通用確認報文（033）”，則通知出票人出票信息登記失敗。二、出
