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1、中銀債市通理財計劃產品說明書中銀債市通理財計劃產品說明書特別提示:一、銀行銷售的理財產品與存款存在明顯區(qū)別,具有一定的風險。理財計劃募集資金主要通過信托公司設立的單一資金信托投資于國債、金融債、中央銀行票據;銀行承兌匯票;債券逆回購、資金拆借;公開評級為投資級別的企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據;貨幣市場基金以及其他低風險高流動性的金融工具;新股申購和可轉債申購。如前述投資品出現(xiàn)市場價值下跌、未按時足額支付本息、新股和可轉債上市后跌破發(fā)行價或產品提前終止的不利情況,本理財計劃本金可能遭受損失。二、本產品適合于機構客戶和有投資經驗的個人客戶。三、主
2、要風險列示:市場風險、信用風險等(詳見本文“八、風險揭示”)。四、中國銀行股份有限公司鄭重提示:在購買理財產品前,投資者應確保自己完全明白該項投資的性質和所涉及的風險,詳細了解和審慎評估該理財產品的資金投資方向、風險類型及預期收益等基本情況,在慎重考慮后自行決定購買與自身風險承受能力和資產管理需求匹配的理財產品。五、在購買理財產品后,投資者應隨時關注該理財產品的信息披露情況,及時獲取相關信息。下面產品評級和相關描述,為中國銀行股份有限公司內部資料,僅供投資者參考。風險程度描述:非保本浮動收益,存在一定的本金虧損風風險級別:4風險程度:較高險,收益波動
3、性較大。流動性評級:高除產品假日外,本產品可以每日申購贖回,能夠基本滿足投資者的流動性需求。產品基本信息投資者類型機構投資者和有投資經驗的個人投資者產品名稱中銀債市通理財計劃產品簡稱債市通產品類型非保本浮動收益型產品代碼830100初次認購或申購起點金初次認購或申購起點金額人民幣10萬元,高于起點金額以人民幣1000額元的整數倍遞增;詳見本文“二、理財計劃認購”和“三、理財計劃申購和贖回”。適合個人投資者類型經中國銀行股份有限公司風險評估,評定為成長型和進取型的客戶投資及理財利益幣種人民幣理財計劃管理人中國銀行股份有限公司理財計劃銷售機構中國銀行股份
4、有限公司1中銀債市通理財計劃產品說明書理財計劃托管人中國銀行股份有限公司注冊登記機構中國證券登記結算有限責任公司在債券、債券逆回購、資金拆借、新股申購等低風險資產間合理配置,投資目標把握債券市場和股票市場輪換的投資機會,在承擔一定水平的利率風險、信用風險、流動性風險和一級市場風險的前提下,獲取較高的投資收益。業(yè)績基準一年期銀行定期儲蓄存款的稅后利率募集規(guī)模上限人民幣30億元理財計劃面值1元除周六、周日、所有中國法定假日以及上海證券交易所休假日以外的工理財計劃交易日作日為交易日,如有其它原因導致對產品的申購贖回有重大影響,理財計劃管理人可視情況進行相應
5、調整并提前公告。理財計劃存續(xù)期限無固定存續(xù)期限中國銀行收取投資管理費,費率為0.6%(年率);托管費,費率為0.1%產品費率(年率),按日計提,按季支付。認購費率為0.3%、申購費率為0.4%。贖回費:如持有天數小于30天,贖回費率為0.3%;如持有天數大于或等于30天且小于365天,贖回費率為0.1%;如持有天數大于或等于365天,免贖回費。具體請見本文“六、理財計劃費用”部分。理財計劃份額凈值隨投資收益變化,中國銀行在每個交易日計算理財計理財計劃份額凈值劃份額凈值,并于該交易日后第1個交易日內公布,具體請見本文“九、理財計劃估值”部分。理財計劃份
6、額凈值可能小于1元。2010年5月5日到2010年5月21日,具體請見本文“二、理財計劃認購”部認購期分。理財計劃成立日2010年5月26日2010年5月26日到2010年6月18日(不含),封閉期內理財計劃不開封閉期放申購和贖回。本理財計劃在封閉期后的每個交易日開放申購和贖回,具體請見本文申購和贖回“三、理財計劃申購和贖回”部分。如果連續(xù)20個交易日本理財計劃剩余份額低于1億份,理財計劃管理人有提前終止權宣布提前終止本理財計劃。若國家相關法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定出現(xiàn)重大變更或者其它突發(fā)事件和因素引起金融市場情況出現(xiàn)重大變化以及其它原因導致理財計劃管理人
7、認為理財計劃已經不適合繼續(xù)幫助投資者實現(xiàn)投資目標,理財計劃管理人有權宣布提前終止本理財計劃。理財計劃管理人提前終止本理財計劃,將在中國銀行股份有限公司網站(www.boc.cn)上予以公告,并在提前終止日后10個交易日內將投資者應得資金劃入投資者指定資金賬戶。提前終止日至資金實際到賬日之間不計息。稅款理財收益的應納稅款由投資者自行申報及繳納。一、投資對象本理財計劃的投資對象包括:通過信托公司設立的單一資金信托購買國債、金融債、中央銀行票據;銀行承兌匯票;債券逆回購、資金拆借;公開評級為投資級別的企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據;貨幣市場基金以及其
8、他低風險高流動性的金融工具。以上投資品種合計占信托資產2中銀債市通理財計劃產品說明書比例為30%-100%。