當(dāng)前非法集資案件難點(diǎn)問題探析

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1、當(dāng)前非法集資案件難點(diǎn)問題探析當(dāng)前非法集資案件難點(diǎn)問題探析當(dāng)前非法集資案件難點(diǎn)問題探析當(dāng)前非法集資案件難點(diǎn)問題探析當(dāng)前非法集資案件難點(diǎn)問題探析當(dāng)前非法集資案件難點(diǎn)問題探析2010年第1期NO.12010云南警官學(xué)院學(xué)報(bào)JournalofYunnanPoliceOfficerAcademy總第78期Sum78當(dāng)前非法集資案件難點(diǎn)問題探析李春,閻治力(1.云南警官學(xué)院,云南?昆明650223;2.云南省公安廳,云南?昆明650000)內(nèi)容摘要:非法集資嚴(yán)重影響當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定,雖多次嚴(yán)厲打擊,收效甚微.本文力求從涉案罪名,法律規(guī)制,偵查環(huán)節(jié)

2、及投資心理等方面的難點(diǎn)問題進(jìn)行分析,并提出相應(yīng)對(duì)策.關(guān)鍵詞:非法集資;難點(diǎn);對(duì)策;經(jīng)濟(jì)案件中圖分類號(hào):DF792.1文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1672----6057(2010)01—89一O5上個(gè)世紀(jì)九十年代以來,我國非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)出愈演愈烈的趨勢,且形式多樣.雖多次嚴(yán)厲打擊,收效甚微.一,現(xiàn)狀與特征近年來,非法集資在我國屢禁不止,并向多領(lǐng)域和職業(yè)化發(fā)展.有關(guān)資料表明:僅2006年,全國公安機(jī)關(guān)立案偵查的非法集資案件1999起,涉案總價(jià)值296億元.非法集資在云南省也時(shí)有發(fā)生,2007年1至11月,云南省公安機(jī)關(guān)立案偵查的非法集資案件21起,

3、涉案總價(jià)值1億元.這些非法集資活動(dòng)涉及面廣,危害極大,不但擾亂了社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序,還破壞金融秩序,影響金融市場的健康發(fā)展;同時(shí)嚴(yán)重?fù)p害群眾利益,威脅社會(huì)穩(wěn)定;損害人民政府的聲譽(yù)和形象.非法集資的主要特征有:一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn),違規(guī)向社會(huì)(尤其是向不特定對(duì)象)籌集資金.如未經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會(huì)資金;未經(jīng)批準(zhǔn)公開,非公開發(fā)行股票,債券等.二是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣,實(shí)物,股權(quán)等形式的投資回報(bào).有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金,承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報(bào);有的則以商品銷售的方式吸收資金,以承諾返租,回購,轉(zhuǎn)讓等方式給予回報(bào)

4、.三是以合法形式掩蓋非法集資目的.為掩飾其非法目的,不法分子往往與受害者簽訂合同,偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng),最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的.二,當(dāng)前打擊的難點(diǎn)(一)涉案罪名.概念不清,以表現(xiàn)形式代替規(guī)范名詞,導(dǎo)致打擊無力目前關(guān)于非法集資一詞眾說紛紜,還沒有唯一的準(zhǔn)法定概念,刑法中也沒有規(guī)定非法集資罪的罪名.理論界大致有三種觀點(diǎn):其一認(rèn)為:“非法集資”不是規(guī)范的法律術(shù)語,而是對(duì)“非法吸收公眾存款”的通俗叫法.”非法吸收公眾存款”包括了變相吸收公存款的行為.第二種觀點(diǎn)較為普遍,認(rèn)為:”非法集資”包括“非法吸收公眾存款”和”集資詐騙”;第三種觀點(diǎn)

5、認(rèn)為:非法集資實(shí)質(zhì)上是一個(gè)罪群,它涉及四種罪:非法吸收公眾存款罪,集資詐騙罪,欺詐發(fā)行股票,債券罪和擅自發(fā)行股票,公司,企業(yè)債券罪.最先給非法集資做出定義的法規(guī)性文件是1996年最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》,該解釋規(guī)定:非法集資是指法人,其他組織或者個(gè)人,未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn),向社會(huì)公眾募集資金的行為.1999年中國人民銀行《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非收稿日期:2009—11—10作者簡介:李春(1972一),女,白族,云南大理人,云南警官學(xué)院偵查系副教授,主要研究方向:經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查,法學(xué)問題.閻治力(1966一)

6、,男,貴州金沙人,云南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)指導(dǎo)處副處長,研究方向:經(jīng)偵.一89—李春,閻治力:當(dāng)前非法集資案件難點(diǎn)問題探析法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問題的通知》給非法集資做出了較為詳細(xì)的定義.該《通知》規(guī)定:非法集資是指單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票,債券,彩票,投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣,實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為.而隨著時(shí)代的發(fā)展,非法集資形式復(fù)雜多變,此后在權(quán)威部門發(fā)布的有關(guān)文件中,非法集資的概念和涉案罪名被各種表現(xiàn)形式所代替,如:2000年中國人民銀行認(rèn)定,

7、各類非法集資活動(dòng)的形式歸納起來主要有七種.至2007年,國務(wù)院法制辦公室已經(jīng)將非法集資活動(dòng)歸結(jié)為十二種類型:從目前案發(fā)情況看,(非法集資活動(dòng))主要包括債權(quán),股權(quán),商品營銷,生產(chǎn)經(jīng)營等四大類,主要表現(xiàn)有以下幾種形式:(1)借種植,養(yǎng)殖,項(xiàng)目開發(fā),莊園開發(fā),生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資;(2)以發(fā)行或變相發(fā)行股票,債券,彩票,投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易,典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資;(3)通過認(rèn)領(lǐng)股份,人股分紅進(jìn)行非法集資;(4)通過會(huì)員卡,會(huì)員證,席位證,優(yōu)惠卡,消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資;(5)以商品銷售與返租,回購與轉(zhuǎn)讓,發(fā)展會(huì)員,商家加盟與”快速

8、積分法”等方式進(jìn)行非法集資;(6)利用民間”會(huì)”,”社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資,投資委托經(jīng)營;(7)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的”虛擬”產(chǎn)品,如