p壽險(xiǎn)公司個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略

《p壽險(xiǎn)公司個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫(kù)。

1、P壽險(xiǎn)公司個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)策略第二章P壽險(xiǎn)公司個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的狀況分析第一節(jié)P壽險(xiǎn)公司簡(jiǎn)介P壽險(xiǎn)公司成立于2002年，在中國(guó)已經(jīng)發(fā)展了十四年的時(shí)間了，成為了國(guó)人心中信賴(lài)的保險(xiǎn)企業(yè)之一。P壽險(xiǎn)公司在發(fā)展過(guò)程中組建了相對(duì)完善的治理架構(gòu)，并能引入外資，學(xué)習(xí)國(guó)外企業(yè)成熟的發(fā)展體系，使公司向國(guó)際化的路線靠攏。P壽險(xiǎn)公司本著對(duì)社會(huì)大眾負(fù)責(zé)的執(zhí)業(yè)態(tài)度，不斷提升業(yè)務(wù)水平，打造專(zhuān)業(yè)的團(tuán)隊(duì)，勤于治理公司的各項(xiàng)事務(wù)，為樹(shù)立專(zhuān)業(yè)化的壽險(xiǎn)公司而努力。P壽險(xiǎn)公司憑借著管理團(tuán)隊(duì)人員的專(zhuān)業(yè)能力，在公司整體運(yùn)營(yíng)、人員管理、信息傳遞等方面都能及時(shí)溝通，相互協(xié)作，保質(zhì)保量的完成P壽險(xiǎn)公司個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的工作。P

2、壽險(xiǎn)公司2015年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1221．645億元，同比增長(zhǎng)18．7％，市場(chǎng)份額19．4％，在市場(chǎng)中居于前列；業(yè)務(wù)品質(zhì)和盈利能力均保持優(yōu)良，綜合成本率為92．8％。其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和投資管理資產(chǎn)，較年初增長(zhǎng)28．2％和i3．9％；養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模167．37億元，同比增長(zhǎng)24．6％。P壽險(xiǎn)公司的證券業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)在市場(chǎng)中也占領(lǐng)一席之地。P壽險(xiǎn)公司的企業(yè)戰(zhàn)略、文化品牌、基礎(chǔ)建設(shè)、產(chǎn)品更新創(chuàng)新，使其贏得市場(chǎng)、受到客戶(hù)的信賴(lài)。P壽險(xiǎn)公司有著清晰的發(fā)展路線，以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主要業(yè)務(wù)，積極的做好客戶(hù)服務(wù)，為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的綜合服務(wù)。P壽險(xiǎn)公司以人壽保險(xiǎn)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)為核心，其他理財(cái)金融服

3、務(wù)并存，運(yùn)用現(xiàn)代化、高科技的互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)，用前沿的理財(cái)規(guī)劃理念，設(shè)計(jì)出實(shí)用的理財(cái)方案，為客戶(hù)提供高額的保障，服務(wù)人們、服務(wù)社會(huì)。第二節(jié)P壽險(xiǎn)公司個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀一、P壽險(xiǎn)公司個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的理財(cái)目標(biāo)(一)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)1．總目標(biāo)P壽險(xiǎn)公司多年為廣大客戶(hù)提供金融服務(wù)，在以往成績(jī)的引領(lǐng)下，大力開(kāi)發(fā)科技創(chuàng)新，服務(wù)于客戶(hù)的需求，將“互聯(lián)網(wǎng)+”融入個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中。在新時(shí)代的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展中，P壽險(xiǎn)公司將以“客戶(hù)需求”為導(dǎo)向的理財(cái)服務(wù)，轉(zhuǎn)變?yōu)橐浴皞€(gè)人理財(cái)需求”為主導(dǎo)方向的金融服務(wù)。這將使P壽險(xiǎn)公司個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到更好的發(fā)展，也使人們能夠正確的做好個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，將財(cái)富發(fā)揮出最

4、大的效用。2．具體目標(biāo)P壽險(xiǎn)公司在現(xiàn)有業(yè)務(wù)范圍、種類(lèi)的基礎(chǔ)上，對(duì)提升理財(cái)產(chǎn)品的細(xì)節(jié)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)保障類(lèi)產(chǎn)品，養(yǎng)老產(chǎn)品等。與此同時(shí)，穩(wěn)步提升公司業(yè)績(jī)，加大對(duì)從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)度的提升。將科技信息與產(chǎn)品、客戶(hù)服務(wù)相融合，開(kāi)拓手機(jī)終端、移動(dòng)理財(cái)?shù)软?xiàng)目。P壽險(xiǎn)公司將這些具體目標(biāo)落實(shí)到實(shí)際的工作中，能促進(jìn)P壽險(xiǎn)公司更好的發(fā)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。(二)理財(cái)服務(wù)目標(biāo)1．服務(wù)專(zhuān)業(yè)化P壽險(xiǎn)公司提供專(zhuān)業(yè)化的個(gè)人理財(cái)服務(wù)是開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的必經(jīng)之路。根據(jù)相關(guān)調(diào)查數(shù)據(jù)顯示：在個(gè)人理財(cái)過(guò)程中，46％的被調(diào)查者，他們希望既熟悉銀行業(yè)務(wù)，又精通證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等金融業(yè)務(wù)，資深望重的專(zhuān)家為自己做理財(cái)方面的服務(wù)，他們

5、認(rèn)為這樣可以使個(gè)人理財(cái)更有保證@；31％的被調(diào)查者，他們覺(jué)得金融知識(shí)全面、業(yè)務(wù)能力很強(qiáng)的理財(cái)員可以為自己服務(wù)，他們認(rèn)為專(zhuān)家級(jí)的服務(wù)費(fèi)用會(huì)相當(dāng)可觀固。”可見(jiàn)，人們對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始重視個(gè)人理財(cái)專(zhuān)業(yè)性的服務(wù)，希望得到金融專(zhuān)家的指導(dǎo)。所以，P壽險(xiǎn)公司提供高標(biāo)準(zhǔn)的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)是必須的選擇。2．服務(wù)人性化P壽險(xiǎn)公司樹(shù)立以人為本的服務(wù)理念，想客戶(hù)之所想，解決客戶(hù)之所需，提供人性化的服務(wù)。理財(cái)人員在與客戶(hù)溝通、相處的過(guò)程中，從陌生到建立朋友般的情誼，耐心而細(xì)致的為客戶(hù)講解理財(cái)知識(shí)，幫助客戶(hù)設(shè)計(jì)科學(xué)的理財(cái)規(guī)劃，從而有效的管理財(cái)富。P壽險(xiǎn)公司一向有著“不坐班”的上班制度，靈活的工作時(shí)間

6、，可以自主安排，方便服務(wù)于客戶(hù)，給客戶(hù)提供方便、貼心、全面的的綜合服務(wù)。同時(shí)，P壽險(xiǎn)公司的工作人員為客戶(hù)提供售后跟蹤服務(wù)，為客戶(hù)辦理續(xù)期、變更信息，解答疑問(wèn)，以及理賠指導(dǎo)服務(wù)。P壽險(xiǎn)公司提供人性化的服務(wù)，是其他行業(yè)無(wú)法比擬的，也是其他服務(wù)無(wú)法取代的。P壽險(xiǎn)公司將人性化服務(wù)作為理財(cái)服務(wù)目標(biāo)之一，是壽險(xiǎn)公司提升服務(wù)質(zhì)量的重要環(huán)節(jié)，更是P壽險(xiǎn)公司開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的理財(cái)服務(wù)目標(biāo)之一。3．服務(wù)信息化如今，“互聯(lián)網(wǎng)+”以迅雷不及掩耳的速度席卷全球的每一個(gè)角落，時(shí)時(shí)充斥著人們的腦海，如果不與互聯(lián)網(wǎng)有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系，呀B豈不是太落伍了。同樣，在P壽險(xiǎn)公司個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的理財(cái)服務(wù)體系

7、中，也隨時(shí)可以見(jiàn)到互聯(lián)網(wǎng)信息化的身影。P壽險(xiǎn)公司的員工使用網(wǎng)絡(luò)行銷(xiāo)系統(tǒng)，可以利用電子化的技術(shù)與工具進(jìn)行高效的保單銷(xiāo)售、客戶(hù)服務(wù)和業(yè)績(jī)管理。這種信息化的管理方式可以幫助員工更高效、更專(zhuān)業(yè)、更輕松地在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。大大地提高了對(duì)客戶(hù)數(shù)量、生日、保單周年日、繳費(fèi)等信息的工作效率與工作成果。P壽險(xiǎn)公司的員工通過(guò)壽險(xiǎn)公司的網(wǎng)站，查閱最新、最熱門(mén)的資訊，學(xué)習(xí)各類(lèi)知識(shí)，快速的提升自身水平。P壽險(xiǎn)公司的客戶(hù)也可下載手機(jī)客戶(hù)端，利用app隨時(shí)查閱需要的信息與服務(wù)，得到生活圈里的各項(xiàng)服務(wù)，通過(guò)參加客戶(hù)端的活動(dòng)還可以贏得獎(jiǎng)品愉悅生活。可見(jiàn)，通過(guò)信息技術(shù)，將理財(cái)服務(wù)信息化，是P壽