銀行員工合規(guī)體會:知行合一__止于合規(guī)

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時(shí)間:2019-06-13

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1、知行合一止于合規(guī)創(chuàng)建以“內(nèi)控好、服務(wù)好、效益好”為標(biāo)準(zhǔn)的“三好”銀行是省聯(lián)社新形勢下的戰(zhàn)略部署,而“內(nèi)控好是三好銀行的立行之基”。沒有內(nèi)控好,服務(wù)好就難以保證;沒有內(nèi)控好,效益好更無從談起。合規(guī)理念貫穿著創(chuàng)建“內(nèi)控好”銀行的各個(gè)方面,如制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)管控和案件防控等等。創(chuàng)建內(nèi)控好,合規(guī)須先行:以合規(guī)為導(dǎo)向制定新規(guī)章,以合規(guī)為指引建設(shè)新農(nóng)商行?!盾髯印べx》中寫到“圓者中規(guī),方者中矩”,由此可知,合規(guī)合矩即是行為處事在方圓范圍之內(nèi),事事“止于合規(guī)”。合規(guī)是自我行為的約束,是對自我的保護(hù),也是對工作的

2、盡職,更是對單位的負(fù)責(zé)。如何才能做到事事止于合規(guī)之圓內(nèi)呢?如果將“知”、“行”比作是圓規(guī)的兩腳,沒有“知”、“行”則畫不成合規(guī)之圓。知,即內(nèi)化于心。“人不學(xué),不知道”,合規(guī)重在學(xué)習(xí)。一是思想上要認(rèn)識到“三好”銀行創(chuàng)建是省聯(lián)社重大戰(zhàn)略布局,是一項(xiàng)長期性工作,不能一觸而蹴,創(chuàng)建過程中合規(guī)操作不能有一刻放松。二是要加強(qiáng)知識學(xué)習(xí)。無論是小到內(nèi)部行約行規(guī),還是大到外部法律法規(guī);無論是流程銀行建設(shè)、標(biāo)準(zhǔn)銀行創(chuàng)建,還是“三好”銀行創(chuàng)建,我們既要在創(chuàng)建中學(xué),也要在學(xué)中創(chuàng)建。三是要將知識內(nèi)化于心。無論是通過個(gè)人自

3、學(xué),還是在會上集體學(xué)習(xí)來掌握知識;無論是通過內(nèi)控知識考試,還是業(yè)務(wù)知識考試來強(qiáng)化學(xué)習(xí)效果,最終都將合規(guī)理念內(nèi)化于心中,牢記于腦中,時(shí)常掛于口中,以此為行為準(zhǔn)則,以此為工作處事的底線。行,即外化于行。紙上得來終覺淺,絕知此事要躬行,合規(guī)重在執(zhí)行。一是以銅為鏡,止于合規(guī)。以合規(guī)為銅鏡,對照合規(guī)這面鏡子正“衣冠”、正行為,通過創(chuàng)建發(fā)現(xiàn)合規(guī)方面存在的問題和不足,邊創(chuàng)建邊總結(jié),邊總結(jié)邊提升。以合規(guī)為準(zhǔn)繩,有則改之,無則加勉。二是以史為鏡,止于合規(guī)。合規(guī)與違規(guī)相生相克,此消彼長。以過去為鏡,潛心領(lǐng)悟合規(guī)之經(jīng)

4、驗(yàn),吸取違規(guī)之教訓(xùn)。力求實(shí)現(xiàn)事事上合法律法規(guī),下合規(guī)章制度。三是以人為鏡,止于合規(guī)。學(xué)習(xí)創(chuàng)建中先進(jìn)單位和個(gè)人,以其為榜樣,對照發(fā)現(xiàn)自身差距并加以改之。人人爭做遵章守紀(jì)的好員工,人人為爭創(chuàng)“三好”銀行添磚加瓦?!爸?、“行”如何配合才能畫出合規(guī)之圓呢?明代哲學(xué)家王守仁認(rèn)為“知行合一,止于至善”。知離不開行的實(shí)踐,行也離不開知的指引,二者缺一不可,合為一體才能達(dá)到最完美的境界,才能畫出優(yōu)美的合規(guī)之圓。有一人當(dāng)屬知行合一的典范,他雖被囚于敵國十余載,但他內(nèi)心至始至終忠于祖國并以實(shí)際行動詮釋著忠誠二字。

5、他十多年如一日的忍辱負(fù)重,歷經(jīng)生死考驗(yàn),不被艱難險(xiǎn)阻所嚇倒,不為高官厚祿所惑。他以崇高的氣節(jié)、頑強(qiáng)的毅力,最終成就了彪炳史冊的偉績,他就是漢武帝時(shí)出使西域的張騫。倡導(dǎo)“知行合一”最大的意義在于現(xiàn)實(shí)中并不是人人都能做到知行合一,也并不事事都在合規(guī)之圓內(nèi)。一是知而不行導(dǎo)致的違規(guī)案件經(jīng)常見諸報(bào)端,如某銀行柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)窺視客戶密碼,而后利用業(yè)務(wù)系統(tǒng)漏洞,獨(dú)自將客戶賬戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)出?;蚴抢每蛻舻男湃味T導(dǎo)客戶重復(fù)輸入密碼,客戶以為在辦理正常業(yè)務(wù),而實(shí)際上柜員卻是偷偷將客戶資金轉(zhuǎn)出。正所謂“君子愛財(cái),取之

6、有道”,這類利用系統(tǒng)漏洞和客戶信任而獲取不義之財(cái)?shù)摹奥斆魅恕弊罱K難逃法律制裁。二是行而不知引發(fā)的潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)有出現(xiàn),如青島港德正資源騙貸案,其利用存放在青島港內(nèi)的貨物,通過偽造倉單、重復(fù)質(zhì)押、重復(fù)買賣等手段騙取銀行貸款,據(jù)報(bào)道牽涉了青島18家銀行。如此眾多的銀行竟沒有一家銀行發(fā)現(xiàn)其造假行為,不得不令人唏噓。真的假不了,假的真不了,造假的人最終還是暴露在陽光下,只是各銀行都蒙受了不小損失。以上種種違規(guī)問題不論大小,案件無論輕重,皆因知行合一沒有做到。合規(guī)、違規(guī),只是一字之差,往往就在一念之間,而這背

7、后卻是我們平時(shí)對“知”的理解和對“行”的領(lǐng)悟,是對我們是否做到內(nèi)化于心、外化于行的考驗(yàn)。“知”、“行”齊頭并進(jìn)、互相融合則不會越合規(guī)一步,事事止步于合規(guī)方圓之內(nèi),即能做到“知行合一,止于合規(guī)”,最終達(dá)到創(chuàng)建“內(nèi)控好”為基石的“三好”銀行這一根本目的。(望江農(nóng)商行沈沖支行鄢周星05567240118)

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