銀行員工合規(guī)體會：合規(guī)文化建設重在執(zhí)行

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1、合規(guī)文化建設重在執(zhí)行銀行業(yè)素有“三鐵”之說：鐵賬本，鐵算盤，鐵規(guī)章?！拌F”就是對制度的剛性要求，保證制度強有力的執(zhí)行?？v觀近年一些機構發(fā)生的案件，追根溯源，可以歸結為對外部監(jiān)管法規(guī)和內部規(guī)章制度不執(zhí)行、執(zhí)行不力、執(zhí)行走樣等。因此，加強合規(guī)文化建設，不僅要在思想上認識到合規(guī)文化建設的重要意義，更要在銀行經營管理和業(yè)務操作實踐中強化執(zhí)行。從領導層做起合規(guī)文化是商業(yè)銀行企業(yè)文化的核心內容，必須體現在商業(yè)銀行發(fā)展與風險戰(zhàn)略之中，融合于全面風險管理機制之內。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》中強調“合規(guī)應從

2、高層做起”。領導理念是企業(yè)經營理念的靈魂，領導層的核心理念和價值取向直接決定著商業(yè)銀行的合規(guī)文化內涵。領導層要樹立強烈的合規(guī)意識，堅持科學發(fā)展觀和全面風險觀，始終處理好速度與質量、風險與收益的關系，始終做到發(fā)展速度與管理能力同步提高、收益水平與風控能力同步提升，始終堅持審慎的風險偏好、穩(wěn)健的經營原則和合規(guī)的經營方向。領導層要結合本行實際，建立一套行之有效的合規(guī)經營機制和辦法，明確各個部門的合規(guī)管理職責，打造制度管人、流程管事的硬環(huán)境，才能充分保障銀行在開展業(yè)務時堅持高標準，始終遵循法律、法規(guī)、準則的規(guī)定，才能在

3、日趨復雜的金融環(huán)境中實現成功轉型和內涵增長。領導層必須以身作則，率先垂范，帶頭執(zhí)行合規(guī)管理的有關政策、法規(guī)和規(guī)章制度，不能以權力代替制度、以權威脫離制度的約束；要以自身的合規(guī)理念影響和感染員工，以自己的合規(guī)行為示范帶動員工遵循合規(guī)的要求。在經營管理中要始終毫不動搖地樹立合規(guī)理念，不折不扣地落實合規(guī)要求，持之以恒地抓好合規(guī)工作，確保在任何時候、任何情況下，都能堅守合規(guī)的底線。制度是根本，執(zhí)行是關鍵。合規(guī)文化建設，領導層既要在制度執(zhí)行和合規(guī)管理上當表率、做示范，更要在改進監(jiān)督機制、創(chuàng)新管理手段上下功夫，切實解決好基

4、層合規(guī)管理流于形式、執(zhí)行力層層遞減等問題，確保規(guī)章制度不折不扣地得到執(zhí)行。重在全員參與合規(guī)是銀行所有從業(yè)人員的共同責任。它與銀行經營活動的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和各個崗位的每一位員工息息相關。只有從高管到員工都能保持足夠的職業(yè)謹慎、具有誠信正直的個人品行以及良好的風險意識，共同恪守高標準的職業(yè)道德規(guī)范，認真履行自身的合規(guī)職責，形成合規(guī)人人有責的共識，合規(guī)文化建設才能取得實效。要針對管理人員、業(yè)務人員、合規(guī)管理人員、新員工等不同的對象，開展不同的培訓，普及合規(guī)知識、提高合規(guī)技能。通過持續(xù)的、常態(tài)化的教育，讓合規(guī)意

5、識真正滲透到每一名員工的思想深處，樹立“主動合規(guī)、人人合規(guī)”的使命感和責任感。還要從關心員工、愛護員工、尊重員工、了解員工入手，重視員工的利益訴求，保障員工的正當利益，形成凝聚力和向心力，促進員工由“要我合規(guī)”轉變?yōu)椤拔乙弦?guī)”、“主動合規(guī)”。激勵考核是關鍵構建科學、合理的激勵考核機制，有效平衡業(yè)務發(fā)展與風險管理特別是合規(guī)風險管理的關系，使行為的合規(guī)與否直接與薪酬待遇、晉升機會掛鉤，對商業(yè)銀行持續(xù)發(fā)展具有十分重要的積極作用。一要堅持合規(guī)導向的用人文化，完善合規(guī)導向的用人機制。要把合規(guī)理念作為干部任用的一項重要考

6、察條件，著力打造一支具有鮮明的合規(guī)理念、強烈的合規(guī)意識、主動合規(guī)的干部隊伍。二要按照“穩(wěn)健經營、合規(guī)引領”的原則，建立科學的績效考評體系。要突出合規(guī)經營和風險管理的重要性，提高合規(guī)經營類指標和風險管理類指標的權重，引導各級機構樹立正確的經營觀念和合規(guī)理念。三要明確職責，加強檢查，對違規(guī)行為嚴格問責。積極倡導“合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念，通過典型帶動，倡樹合規(guī)新風，鼓勵人人合規(guī)；同時，加強事前、事中控制，始終保持對違規(guī)行為的高壓態(tài)勢，對違規(guī)行為實行“零容忍”，形成“不敢違規(guī)、不愿違規(guī)、不能違規(guī)”的合規(guī)文化，充分保證規(guī)章

7、制度的權威性和嚴肅性。四要建立違規(guī)行為舉報制度，讓違規(guī)行為無處容身。對舉報信息迅速反應，及時查處，并對舉報人給予獎勵。合規(guī)文化建設是一項長期性、系統(tǒng)性工程。只有不斷加強執(zhí)行力建設，才能讓規(guī)章制度從“說在嘴上”、“寫在紙上”、“掛在墻上”，落實到具體的經營管理實踐中去。