個人理財話術(shù)

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1、個人理財顧問話術(shù)一、業(yè)務(wù)簡介：理財即對于財產(chǎn)的經(jīng)營，多用于個人對于個人財產(chǎn)或家庭財產(chǎn)的經(jīng)營，是指個人根據(jù)個人當(dāng)前的實(shí)際經(jīng)濟(jì)狀況,設(shè)定想要達(dá)成的經(jīng)濟(jì)目標(biāo),在限定的時限內(nèi)采用一類或多類金融投資工具,通過一種或多種途徑達(dá)成其經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的計劃、規(guī)劃或解決方案。我們所說的個人理財顧問業(yè)務(wù)是與客戶會談和溝通，掌握客戶個人及家庭的實(shí)際經(jīng)濟(jì)狀況，了解客戶的理財目標(biāo)和需求，為客戶提供理財建議，促成客戶將閑置資金委托我公司（或通過我公司提供的市場信息）投資到民間借貸領(lǐng)域，以實(shí)現(xiàn)客戶財富的增值和我公司的盈利。二、來電咨詢1、首先對于來電

2、咨詢的理財申請人一定要熱情，讓理財申請人感受到公司的熱情、禮貌、專業(yè)和規(guī)范。接聽電話話術(shù)：您好！安好置業(yè)，有什么可以幫您?理財申請人表明自己的來電意圖為，想要咨詢關(guān)于投資民間借貸領(lǐng)域的事宜。通過下列交談（選擇性提問）了解理財申請人申請人的投資意向或者是業(yè)內(nèi)同行了解本公司業(yè)務(wù)信息？（1）詢問理財申請人以前是否接觸、了解過民間借貸嗎？（2）如果接觸！是通過何種方式接觸、了解的民間借貸？（3）是否通過業(yè)內(nèi)其他公司投資過民間借貸？其他公司承諾的固定收益如何？合作了多長時間？13/13（4）其他公司是如何向理財申請人講解，

3、主營哪些業(yè)務(wù)品種？如何操作？如何規(guī)避風(fēng)險？（5）理財客戶希望達(dá)到怎樣的投資收益？希望投資那些業(yè)務(wù)品種？通過以上交談判斷來電人是意向理財客戶還是同行？A、如果發(fā)現(xiàn)是同行可以進(jìn)行簡單的禮貌性回答后掛斷電話（不要向同行透露的主營業(yè)務(wù)、操作模式、操作人員、客戶信息、利率水平等信息）。B、a、如果是意向理財客戶，可以以簡明扼要的話術(shù)向客戶介紹公司的基本情況、主營業(yè)務(wù)、操作模式、風(fēng)險控制方式和公司的優(yōu)勢，然后邀請意向客戶到公司實(shí)地考察一下，看看公司的實(shí)力。b、對于不了解和沒接觸過民間借貸的客戶，要向客戶簡單介紹民間借貸的基本

4、業(yè)務(wù)和情況，多講一些投資民間借貸收益高和關(guān)于風(fēng)險控制和保證資金安全的措施，多講一些本公司在民間借貸行業(yè)的多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、重要地位和優(yōu)勢，并誠摯的邀請意向客戶來公司，由公司更專業(yè)的人員做更詳細(xì)的介紹，希望意向客戶來實(shí)地考察一下公司總部的實(shí)力和規(guī)模。三、上門咨詢：對待直接來訪的意向客戶，了解意向客戶的投資意向后，要面帶微笑的表示歡迎，將意向客戶禮讓到會客室進(jìn)行接待，首先為來訪客戶來了先倒杯水（根據(jù)季節(jié)不同，注意水溫），準(zhǔn)備好《銀主（投資人）信息登記表》，與意向客戶進(jìn)行詳細(xì)的交談，盡量讓意向客戶感到親切和值得信賴，交談的

5、內(nèi)容和話題包括：13/13（1）客戶是怎么知道我們公司的（結(jié)合我公司業(yè)務(wù)推廣方式，做好記錄確定那種推廣的效果更好，以便后期業(yè)務(wù)推廣加大此項(xiàng)推廣方式的力度）？（2）對民間借貸領(lǐng)域（包括各個方面）有多少了解？對于以前曾經(jīng)投資過民間借貸的客戶，我們可以問一下他以前做的是什么類型的業(yè)務(wù)，原來與那個公司合作過，合作多長時間（與客戶交談中可以了解行業(yè)內(nèi)同行的現(xiàn)狀，了解的內(nèi)容包括公司的基本情況、資金量、主營業(yè)務(wù)、操作模式、操作人員、客戶信息、利率水平、利潤返還方式及周期等）？注意：1、要給客戶最簡單的話語介紹公司的業(yè)務(wù)和優(yōu)勢，

6、還有我們的對待資金的保障，并邀請客戶到公司實(shí)地考察一下，看看公司的實(shí)力。2、電話想起，拿好紙筆，聽到聲音，起身接待3、安全與回報是重點(diǎn)四、疑難問題解答1、企業(yè)哪一年成立的，注冊資金是多少？答：安好置業(yè)成立于06年3月12日，安好置業(yè)以三家企業(yè)的形式存在過，萬通泰隆，金陸，現(xiàn)在是安好置業(yè)及匯捷投資擔(dān)保有限公司，安好的發(fā)展過程是一個漸變的、成長的過程，同時安好置業(yè)與匯捷投資擔(dān)保有限公司是兩家公司，但為同一董事經(jīng)營。山東安好置業(yè)發(fā)展有限公司的公司注冊資金為1000萬，山東匯捷投資擔(dān)保有限公司注冊資金為1000萬。13/

7、132、怎么樣控制風(fēng)險？安好在風(fēng)險控制方面是非常專業(yè)的，控制方式層次、手段多樣，⑴意識上守法，安好認(rèn)為基礎(chǔ)必須是保證控制在法律的范圍以內(nèi)，法律法規(guī)可以否定一切，認(rèn)可一切遵循并且不違反更代表了不會讓多年的心血與積累轉(zhuǎn)瞬即逝，在這方面，安好嚴(yán)把各個環(huán)節(jié)，并聘請專業(yè)人士，環(huán)環(huán)審議?。。I(yè)務(wù)的確立、費(fèi)用的收取、合同章程的修訂、合作單位的認(rèn)證等等）⑵員工守法，包括安好現(xiàn)任的總經(jīng)理，在這方面也是老板非常認(rèn)可的，從事行業(yè)多年。⑶業(yè)務(wù)合法①經(jīng)營的房地產(chǎn)買賣中產(chǎn)生的墊資業(yè)務(wù)都要求借款人提供合法手續(xù)的房產(chǎn)作為擔(dān)保，借款人不履行還款義

8、務(wù)時，可以就抵押或質(zhì)押的房產(chǎn)變現(xiàn)優(yōu)先受償；②公司在對借款人進(jìn)行考察時，會進(jìn)行全方位詳細(xì)的調(diào)查和信息收集，（如確認(rèn)身份方面，身份證、戶口本不認(rèn)可還要當(dāng)?shù)嘏沙鏊_戶籍證明信，如產(chǎn)權(quán)方面，在確認(rèn)身份真實(shí)之后，去房管局調(diào)檔查詢?nèi)鐐€人信用報告，查詢歷史資信，等等）③對借款項(xiàng)目進(jìn)行評審時，會進(jìn)行嚴(yán)格的項(xiàng)目可行性評審和風(fēng)險評估，項(xiàng)目評審實(shí)行“一票否決”，即評審會一名成員否定項(xiàng)目，該項(xiàng)目