《票據(jù)的概念和特征》PPT課件

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1、金融法第一節(jié)票據(jù)法第二節(jié)證券法一、票據(jù)的概念和特征票據(jù)是出票人依法簽發(fā)的，約定由自己或委托他人向收款人無(wú)條件支付一定金額的有價(jià)證券。票據(jù)作為有價(jià)證券，其主要特征如下：1、票據(jù)是設(shè)權(quán)證券2、票據(jù)是完全有價(jià)證券3、票據(jù)是無(wú)因證券4、票據(jù)是要式證券5、票據(jù)是文義證券6、票據(jù)是債權(quán)證券7、票據(jù)是金錢證券8、票據(jù)是流通證券二、票據(jù)的功能1、支付功能2、信用功能3、匯兌功能4、結(jié)算功能5、融資功能三、票據(jù)法的概念和特征票據(jù)法是規(guī)定票據(jù)制度、調(diào)整票據(jù)關(guān)系的法律規(guī)范的總和。1995年5月10日第八屆全國(guó)人大常委會(huì)第13次

2、會(huì)議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》，自1996年1月1日起施行。與一般的法律比較，票據(jù)法具有如下特點(diǎn)：1、票據(jù)法具有強(qiáng)行性2、票據(jù)法具有技術(shù)性3、票據(jù)法具有內(nèi)在的國(guó)際統(tǒng)一性四、票據(jù)法律關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系票據(jù)法律關(guān)系是指票據(jù)當(dāng)事人之間在票據(jù)簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓等過(guò)程中發(fā)生的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系又稱為票據(jù)的實(shí)質(zhì)關(guān)系或者民法上的非票據(jù)關(guān)系,是指作為票據(jù)授受的前提的關(guān)系。主要是原因關(guān)系和資金關(guān)系。原因關(guān)系又稱為票據(jù)原因，即當(dāng)事人之間產(chǎn)生票據(jù)的原因。資金關(guān)系又稱為票據(jù)資金，是指存在于匯票出票人與付款人之間、支票出票人與

3、銀行之間的基礎(chǔ)關(guān)系。五、票據(jù)行為票據(jù)行為是指以負(fù)擔(dān)票據(jù)上的債務(wù)為目的的要式法律行為。廣義的票據(jù)行為是指票據(jù)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的發(fā)生、變更或消滅所必要的法律行為，包括出票、背書(shū)、承兌、保證以及付款、本票見(jiàn)票、支票保付等行為。狹義的票據(jù)行為僅指以負(fù)擔(dān)票據(jù)債權(quán)、債務(wù)關(guān)系為意思表示內(nèi)容的票據(jù)行為，主要包括出票、背書(shū)、承兌、參加承兌和保證等五種行為六、票據(jù)權(quán)利票據(jù)權(quán)利是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。票據(jù)權(quán)利具有下列特征：（一）票據(jù)權(quán)利的主體是持票人。（二）票據(jù)權(quán)利的內(nèi)容是請(qǐng)求支付票

4、據(jù)金額。（三）票據(jù)權(quán)利的行使只能向票據(jù)債務(wù)人行使。（四）票據(jù)權(quán)利包含兩次請(qǐng)求權(quán)。七、票據(jù)責(zé)任1、本票出票人因出票而自己承擔(dān)付款責(zé)任；2、支票付款人在與出票人有資金關(guān)系時(shí)承擔(dān)付款責(zé)任；3、匯票承兌人因承兌而承擔(dān)票據(jù)責(zé)任（付款責(zé)任）；4、匯票、本票、支票的背書(shū)人，匯票、支票的出票人、保證人，在票據(jù)不獲得承兌或不獲付款時(shí)承擔(dān)付款清償責(zé)任。八、票據(jù)抗辯票據(jù)抗辯是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)票據(jù)法規(guī)定，以法定抗辯事由拒絕對(duì)票據(jù)債權(quán)人履行義務(wù)的行為。1、票據(jù)抗辯的主體是票據(jù)債務(wù)人。2、票據(jù)抗辯必須有法定的抗辯事由。3、票據(jù)抗辯的

5、目的是拒絕對(duì)票據(jù)債權(quán)人履行義務(wù)。4、票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對(duì)抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外。九、匯票、本票、支票匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或者在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票。銀行匯票是指匯款人將款項(xiàng)交存當(dāng)?shù)劂y行，由銀行簽發(fā)給匯款人持經(jīng)異地辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算或支付現(xiàn)金的票據(jù)。商業(yè)匯票是付款人（或承兌申請(qǐng)人）或背書(shū)人簽發(fā)，由承兌人承兌，并于到期日向收款人或被背書(shū)人支付款項(xiàng)的票據(jù)。九、匯票、

6、本票、支票本票是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。我國(guó)目前只限于使用銀行本票。銀行本票是指申請(qǐng)人將款項(xiàng)交存銀行，由銀行（出票人）簽發(fā)給申請(qǐng)人憑以辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算或支取現(xiàn)金的票據(jù)。九、匯票、本票、支票支票是出票人簽發(fā)的、委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。支票可以分為普通支票、現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票。第二節(jié)證券法證券有廣義和狹義之分。廣義的證券是指記載并且代表一定權(quán)利的所有憑證，主要包括三種:一是財(cái)物證券，如提貨單

7、、購(gòu)物券等；二是貨幣證券，如支票、本票、匯票等；三是資本證券，如股票、債券等。狹義的證券僅指資本證券。《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的證券為股票、公司債券以及國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券。第二節(jié)證券法1998年12月29日，第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)證券法》，自1999年7月1日起施行。2004年8月28日，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十一次會(huì)議通過(guò)了《關(guān)于修改（中華人民共和國(guó)證券法）的決定》，對(duì)《證券法》個(gè)別條款作了修改。2005年10月27日，第十屆全國(guó)人民代表大

8、會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議審議通過(guò)了重新修訂的《證券法》，自2006年1月1日起施行。一、證券發(fā)行與交易的一般原則（一）公開(kāi)、公平、公正原則（二）自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用原則（三）守法原則（四）證券業(yè)與其他金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理原則（五）政府集中統(tǒng)一監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合原則（六）國(guó)家審計(jì)監(jiān)督原則二、證券的發(fā)行程序（一）證券發(fā)行的核準(zhǔn)（二）證券的承銷證券承銷是指證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)依照協(xié)議包銷或者代銷發(fā)行人向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的證券的行為。證券承