中國(guó)銀行基金交易規(guī)則須知

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1、投資者辦理基金業(yè)務(wù)提交的文件（個(gè)人）開(kāi)戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表本人有效身份證件中國(guó)銀行長(zhǎng)城借記卡交易協(xié)議書(shū)（一式兩份）認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表中國(guó)銀行長(zhǎng)城借記卡中國(guó)銀行基金交易卡申購(gòu)交易申請(qǐng)表中國(guó)銀行長(zhǎng)城借記卡中國(guó)銀行基金交易卡贖回交易申請(qǐng)表中國(guó)銀行長(zhǎng)城借記卡中國(guó)銀行基金交易卡資料變更資料變更申請(qǐng)表本人有效身份證件重要資料變更提供公安機(jī)關(guān)證明中國(guó)銀行長(zhǎng)城借記卡、基金交易卡銷(xiāo)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)表本人有效身份證件中國(guó)銀行長(zhǎng)城借記卡中國(guó)銀行基金交易卡非交易過(guò)戶(hù)繼承人或捐贈(zèng)人填寫(xiě)的非交易過(guò)戶(hù)申請(qǐng)（一式兩份）有關(guān)法律文件（公證書(shū)、司法機(jī)關(guān)證明原被

2、繼承人身份號(hào)碼的文件、戶(hù)口本及復(fù)印件）（一式兩份）繼承人或捐贈(zèng)人有效身份證件原件及復(fù)印件（一式兩份）繼承人、被繼承人或捐贈(zèng)人的借記卡及基金交易卡受贈(zèng)方的組織機(jī)構(gòu)代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)原件（正本）及上述文件加蓋公章的復(fù)印件（一式兩份）受贈(zèng)方經(jīng)辦人的身份證及法人授權(quán)委托書(shū)的原件及復(fù)印件（一式兩份）分紅方式選擇提供文件同認(rèn)購(gòu)查詢(xún)本人有效身份證件中國(guó)銀行長(zhǎng)城借記卡、基金交易卡撤單撤單申請(qǐng)表本人有效身份證件中國(guó)銀行長(zhǎng)城借記卡、基金交易卡原交易回執(zhí)登記基金帳號(hào)提供文件同開(kāi)戶(hù)轉(zhuǎn)托管提供文件同申購(gòu)基金轉(zhuǎn)換提供文件同

3、贖回定期定額提供文件同申購(gòu)中國(guó)銀行基金交易規(guī)則須知重要提示：投資者在購(gòu)買(mǎi)基金前應(yīng)仔細(xì)閱讀基金契約、基金招募說(shuō)明書(shū)、及本行的基金交易規(guī)則須知，充分了解各基金的情況。第一條資金帳戶(hù)的開(kāi)立資金帳戶(hù)是投資者在中國(guó)銀行開(kāi)立的用于辦理基金交易資金往來(lái)的帳戶(hù)。投資者在中行代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)，必須先開(kāi)立用于資金清算的資金帳戶(hù)。個(gè)人投資者須指定本人長(zhǎng)城借記卡所對(duì)應(yīng)的活期儲(chǔ)蓄帳戶(hù)作為基金業(yè)務(wù)清算的資金帳戶(hù)。機(jī)構(gòu)投資者須指定一活期結(jié)算帳戶(hù)作為基金業(yè)務(wù)清算的專(zhuān)用資金帳戶(hù)。投資者在認(rèn)、申購(gòu)基金時(shí)，資金帳戶(hù)余額必須大于交易申請(qǐng)額，

4、即資金交割后，帳戶(hù)余額應(yīng)按照柜臺(tái)帳戶(hù)管理規(guī)定保留最低帳戶(hù)余額。第二條基金交易帳戶(hù)的開(kāi)立和銷(xiāo)戶(hù)基金交易帳戶(hù)是中國(guó)銀行為投資者設(shè)立的用于在本行進(jìn)行基金交易的帳戶(hù)。投資者通過(guò)中行代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)，必須先開(kāi)立基金交易帳戶(hù)。該帳戶(hù)用于記載投資者進(jìn)行基金交易活動(dòng)的情況和所持有的基金份額。每個(gè)投資者只能申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)基金交易帳戶(hù)。如開(kāi)戶(hù)時(shí)投資者的證件編號(hào)缺位、多位、與他人重復(fù)，開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)將被拒絕。投資者辦理基金交易帳戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，交易帳戶(hù)內(nèi)必須無(wú)任何基金單位余額或未達(dá)權(quán)益，同時(shí)該帳戶(hù)未被凍結(jié)。投資者須到原開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)辦理銷(xiāo)戶(hù)

5、手續(xù)。投資者辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)，需本人親自臨柜辦理。第三條基金帳戶(hù)的申請(qǐng)基金帳戶(hù)是注冊(cè)與過(guò)戶(hù)登記機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立的用于記錄投資者持有基金份額及其變動(dòng)情況的帳戶(hù)。投資者第一次辦理某只基金的認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)時(shí)，中國(guó)銀行做為代銷(xiāo)銀行，將自動(dòng)為投資者向該基金的注冊(cè)與過(guò)戶(hù)登記機(jī)構(gòu)提交開(kāi)立基金帳戶(hù)的申請(qǐng)，辦理基金帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)。第四條基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)?fù)顿Y者開(kāi)立基金交易帳戶(hù)的當(dāng)日，即可申請(qǐng)辦理基金的認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)。個(gè)人投資者辦理基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金交易憑條（個(gè)人）》；機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)填寫(xiě)《開(kāi)放式基金認(rèn)、申購(gòu)申請(qǐng)書(shū)（

6、單位）》。第五條基金首次認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)?fù)顿Y者購(gòu)買(mǎi)基金必須符合基金發(fā)行公告規(guī)定的首次認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的最低限額。投資者在首次購(gòu)買(mǎi)基金的當(dāng)日和下一工作日發(fā)生的多次購(gòu)買(mǎi)基金的行為，因交易尚未被注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)成功，因此均視同首次購(gòu)買(mǎi)。第六條基金贖回在贖回期，投資者的交易帳戶(hù)中有被確認(rèn)的基金份額后，才可申請(qǐng)辦理贖回業(yè)務(wù)。申請(qǐng)贖回的份額，不得超過(guò)交易帳戶(hù)中的有效可用份額。個(gè)人投資者辦理基金贖回時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)《中國(guó)銀行開(kāi)放式基金交易憑條（個(gè)人）》；機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)填寫(xiě)《開(kāi)放式基金贖回申請(qǐng)書(shū)（單位）》。投資者在贖回基金時(shí)，須選擇是否順延贖

7、回。如選擇順延贖回，在遇巨額贖回的情況時(shí)，則當(dāng)日贖回不能全額成交部分，延遲至下一交易日?qǐng)?zhí)行；如選擇非順延贖回，則當(dāng)日贖回不能全額成交部分，在下一交易日不再繼續(xù)贖回。個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)的交易憑證上的連續(xù)贖回與非連續(xù)贖回字樣，與順延贖回和非順延贖回意思相同。第七條交易限制投資者辦理基金交易后，當(dāng)天不能再對(duì)證件編號(hào)、證件類(lèi)型等重要資料內(nèi)容進(jìn)行修改和變更。反之，投資者對(duì)證件編號(hào)、證件類(lèi)型等重要資料內(nèi)容進(jìn)行修改和變更后，當(dāng)天不能再辦理基金交易。第八條撤單在基金發(fā)行期，投資者認(rèn)購(gòu)基金后，不允許做撤單交易。發(fā)行期結(jié)束后，基金的申購(gòu)

8、與贖回交易允許投資者在當(dāng)日規(guī)定的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)（下午15：00前）辦理撤單。撤單需在原交易網(wǎng)點(diǎn)辦理。客戶(hù)必須完全撤單，不允許部分撤回原交易委托。第九條分紅方式選擇設(shè)置分紅方式有幾種不同的方法，具體如下：（一）選擇分紅方式。投資者在開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表上選擇分紅方式，一旦開(kāi)戶(hù)交易被基金管理公司確認(rèn)成功，則投資者在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表上所選擇的分紅方式也將被基金管理公司接受。（二）修改分紅方式。投資者若想修改分紅方式，應(yīng)