企業(yè)現(xiàn)金管理受追捧

《企業(yè)現(xiàn)金管理受追捧》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應用文檔-天天文庫。

1、“在金融危機背景下，無論是大型企業(yè)還是中小企業(yè)，最重要的就是保證充足穩(wěn)健的現(xiàn)金流?！毙鲁闪⒌恼猩蹄y行(600036,股吧)現(xiàn)金管理部總經(jīng)理左創(chuàng)宏告訴記者，很多企業(yè)的資金鏈繃緊并非是因為絕對的資金緊缺，不能有效利用資金才是造成這種局面的重要原因。　　現(xiàn)金管理產(chǎn)品及服務(wù)蛋糕不小　　雖然招行現(xiàn)金管理部成立還不到一個月，但他們卻簽下了不少大單子。前幾天，他們剛和武漢鋼鐵集團正式簽署了現(xiàn)金管理合作協(xié)議，又與中國航天科技(000901,股吧)集團再次合作。推薦閱讀傳賭王何鴻燊再娶新太太幾位夫人拒回應(組圖)晚間公告速遞明日提示證監(jiān)會：并購重組審核

2、正常推進大宗交易跌停甩賣大小非急離場國務(wù)院:加大低碳經(jīng)濟資金投入力拓稱胡士泰無不當行為王亞偉狂購沱牌曲酒豪賭改制盤點股市:漲像手榴彈跌像原子彈　　據(jù)介紹，現(xiàn)金管理是指對企業(yè)現(xiàn)金(準現(xiàn)金)流進行有效的預測、監(jiān)控及管理，其中包括：以最合理的成本增加可用現(xiàn)金頭寸，避免流動性赤字；降低和控制交易風險；建立理想的現(xiàn)金余額并集約化配置現(xiàn)金資源；優(yōu)化現(xiàn)金(債務(wù))的投融資；控制跨境現(xiàn)金流等。企業(yè)財資管理的實踐證明，現(xiàn)金管理凸顯出對于增加企業(yè)價值、實現(xiàn)企業(yè)效益最大化的重要性?！　∽髣?chuàng)宏告訴記者，今年以來，招商銀行已經(jīng)與紫金礦業(yè)(601899,股吧)、瀘

3、州老窖(000568,股吧)、中海地產(chǎn)等10多家企業(yè)集團簽署了合作協(xié)議，成為其現(xiàn)金管理主要合作銀行。截至目前，招商銀行現(xiàn)金管理客戶包括GE、西門子、愛立信、松下等跨國公司，以及中遠、中集、萬科、中興通訊(000063,股吧)等國內(nèi)大型企業(yè)，各類現(xiàn)金管理客戶數(shù)量已經(jīng)突破7萬?！　∈聦嵣?，國內(nèi)其他銀行也都忙著擴大現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)。北京銀聯(lián)信總經(jīng)理符文忠告訴記者，去年以來國內(nèi)銀行不斷搶灘現(xiàn)金管理市場，包括外資銀行也加大了投入。目前各主要全國性商業(yè)銀行均推出了現(xiàn)金管理產(chǎn)品及服務(wù)，除了招行的“C+”現(xiàn)金管理外，工行推出了“財智賬戶”，民生銀行(60

4、0016,股吧)推出了“企業(yè)財務(wù)革新計劃”，交行推出了“蘊通賬戶”。　　資金管家讓“三高變?nèi)汀薄　　爱斍捌髽I(yè)因金融危機而導致資金鏈緊張的狀況，在某種程度上為資金管理業(yè)務(wù)提供了良好的機遇。在當前的經(jīng)濟狀況下，企業(yè)的資金存量一定要適度。太多，會影響經(jīng)營效率；太少，企業(yè)資金鏈容易斷裂，引發(fā)經(jīng)營風險。通過資金管理能夠有效地保證企業(yè)資金的安全性、流動性與收益性三者有機結(jié)合。”國資委研究中心“國有大型集團企業(yè)資金管理和風險監(jiān)控”課題組專家、北京九恒星科技(002132,股吧)股份有限公司總經(jīng)理解洪波認為。解洪波主持開發(fā)的資金管理平臺已經(jīng)在中電投

5、、東風汽車、鞍鋼集團等一些央企成功應用，處理資金超過兆億?！　　艾F(xiàn)金管理解決方案的整體目標是為企業(yè)實現(xiàn)"三高變?nèi)?”，招行現(xiàn)金管理部總經(jīng)理助理季劍平說，即將企業(yè)的高存款、高貸款、高費用變?yōu)榈痛婵?、低貸款、低費用，加速資金周轉(zhuǎn)速度，提高資金使用效率，為企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展提供安全高效的資金流保障?！　〖緞ζ竭M一步解釋，對于集團型企業(yè)，下轄分子公司在同一個時間上，有的分支機構(gòu)資金有余，低息閑置在賬上，而另外的則可能資金緊張，需要高息貸款。借助銀行提供的現(xiàn)金管理服務(wù)，各地分支機構(gòu)能夠及時將資金上劃到總部賬戶，方便總部進行統(tǒng)一管理和調(diào)度。