論違反信托義務(wù)的民事責(zé)任

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1、論違反信托義務(wù)的民事責(zé)任關(guān)鍵詞:信托違反/民事責(zé)任/立法建議內(nèi)容提要:受托人未能正當(dāng)履行自己的義務(wù),即可能違反信托。責(zé)令受托人承擔(dān)違反信托義務(wù)的法律責(zé)任,提高受托人違反信托義務(wù)的成本,約束受托人的理財(cái)行為,是避免支付風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。本文以何謂“違反信托”為邏輯起點(diǎn),分析了違反信托的法律性質(zhì)及法律后果；比較借鑒了兩大法系相關(guān)制度的設(shè)計(jì),以完善我國(guó)的《信托法》。一、引論金新信托于2003年7月2日發(fā)行了200份“乳品行業(yè)戰(zhàn)略并購(gòu)項(xiàng)目集合資金信托”,2004年7月2日,信托計(jì)劃到期時(shí)投資者未能拿到分文本金和利息（投資人近200,投資金額

2、達(dá)8600萬(wàn)元人民幣）,這是我國(guó)《信托法》頒布以來(lái),首個(gè)資金信托產(chǎn)品到期無(wú)法償付的案例。當(dāng)時(shí)人們關(guān)注的焦點(diǎn)集中在金新信托究竟是否按照信托合同的規(guī)定使用了信托資金？金新信托有什么法律責(zé)任？今年,將有大量信托基金信托期滿,如果信托機(jī)構(gòu)出現(xiàn)了較為嚴(yán)重的支付風(fēng)險(xiǎn),一則將沉重打擊千辛萬(wàn)苦培養(yǎng)起來(lái)的投資者對(duì)信托的熱情；二則將引發(fā)社會(huì)秩序的混亂。2005年4月20日,銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)信托投資公司原有負(fù)債及到期信托計(jì)劃清算工作的通知》,要求信托公司的金融同業(yè)拆入量不得超過(guò)注冊(cè)資本金；并要求信托公司逐月上報(bào)在2005年到期的集合信托計(jì)劃、落實(shí)

3、到期清算方案、禁止信托公司以新還舊或滾動(dòng)發(fā)行等將風(fēng)險(xiǎn)后置的做法。雖然監(jiān)管部門加強(qiáng)了對(duì)信托公司的管理,但是支付風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)仍然是不可避免的。一方面,投資信托產(chǎn)品本身就有風(fēng)險(xiǎn)；另一方,面信托機(jī)構(gòu)不按規(guī)定控制風(fēng)險(xiǎn)、違法經(jīng)營(yíng)、從業(yè)人員濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、以及侵吞國(guó)家托管的國(guó)有資產(chǎn)等等違反信托的行為在不同程度上存在。[1]因此,責(zé)令受托人承擔(dān)違反信托義務(wù)的法律責(zé)任,提高受托人違反信托義務(wù)的成本,約束受托人的理財(cái)行為,是避免支付風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。本文以何謂違反信托為邏輯起點(diǎn),進(jìn)而分析違反信托的法律性質(zhì)及其法律后果,在比較借鑒兩大法系相關(guān)

4、制度設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)上,完善我國(guó)《信托法》中受托人違反信托義務(wù)的民事法律責(zé)任。[2]二、違反信托之界定根據(jù)阿瑟·昂德希爾爵士（SirArthurUnderhill）給出的定義,信托是“一項(xiàng)衡平法（Equity）上的義務(wù),用以約束一個(gè)人（稱作受托人（Trustee））為了他人（稱作受益人（Beneficiary或CestuiqueTrust））的利益來(lái)處理在他（受托人）控制下的財(cái)產(chǎn)（稱作信托財(cái)產(chǎn)（TrustProperty））。任何一位受益人都可以強(qiáng)制實(shí)施這項(xiàng)義務(wù)。受托人的任何行為或疏忽未得到設(shè)立信托的文件條款或者法律的授權(quán)或豁免的,均構(gòu)

5、成違反信托”。[3]受托人承擔(dān)著信托法和信托合同上的種種義務(wù),其中積極義務(wù)諸如:管理人注意義務(wù)、分別管理義務(wù)、直接管理義務(wù)、忠實(shí)義務(wù)、書類設(shè)置義務(wù)、最大利益義務(wù)等；消極義務(wù)諸如:禁止享受信托利益義務(wù)、禁止信托財(cái)產(chǎn)固有化義務(wù)、禁止實(shí)施利益相反行為義務(wù)等等。在理論上,受托人如果沒(méi)有全面、適當(dāng)?shù)穆男衅鋺?yīng)盡的義務(wù),即構(gòu)成了信托違反。在立法上,對(duì)于信托違反,各個(gè)國(guó)家的規(guī)定不盡相同。英國(guó)信托法中,只概括規(guī)定受托人未能正當(dāng)?shù)芈男凶约旱穆氊?zé),就可能違反信托。信托違反的具體行為反映在相關(guān)的判例中。美國(guó)信托法中,《信托法重述（第二版）》第201條先作

6、了概括性規(guī)定,即“所謂信托違反（breachoftrust）是指受托人違反了他作為受托人應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人承擔(dān)的任何義務(wù)”。然后在第202至第212條中列舉了各種具體的信托違反的行為,以指導(dǎo)司法實(shí)踐對(duì)信托違反的確認(rèn)。大陸法系繼受信托制度的國(guó)家,如日本、韓國(guó)以及我國(guó)和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)制定的信托法中,對(duì)信托違反未作概括統(tǒng)一的規(guī)定,而是直接加以類型化,分為幾種形態(tài)。例如,我國(guó)《信托法》中規(guī)定的違反信托的類型有:受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)的行為、受托人因違背管理職責(zé)或處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的行為、受托人違反禁止享受信托利益的行為、

7、受托人違反禁止財(cái)產(chǎn)固有化的行為、受托人違反禁止實(shí)施利益相反的行為、受托人違反分別管理義務(wù)的行為、受托人違反直接管理義務(wù)的行為。日本、韓國(guó)和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)信托法的規(guī)定大致相當(dāng)。本文認(rèn)為,對(duì)于違反信托的界定,應(yīng)借鑒美國(guó)《信托法重述（第二版）》的體例,先規(guī)定違反信托的一般概念。因?yàn)榉筛拍羁梢员灰暈槭怯脕?lái)以一種簡(jiǎn)略的方式辨識(shí)那些具有相同或共同要素的典型情形的工作性工具。[4]然而,一個(gè)概念的中心含義也許是清楚的和明確的,但當(dāng)我們離開該中心時(shí)它就趨于變得模糊不清了,而這正是一個(gè)概念的性質(zhì)所在,[5]因此又有必要結(jié)合本國(guó)的國(guó)情列舉違反信托的具

8、體情形,以便于實(shí)務(wù)的操作。三、違反信托的法律性質(zhì)英美法系對(duì)于信托受益權(quán)的法律性質(zhì)主要形成了三種觀點(diǎn):對(duì)人權(quán)（inpersonam）說(shuō)、對(duì)物權(quán)（inrem）說(shuō)和獨(dú)立（suigeneris）權(quán)利說(shuō),但沒(méi)有形成關(guān)于信托違反之法律性質(zhì)的學(xué)說(shuō)。英美法系以判例