銀行案防自查報(bào)告

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1、成都成華支行2012年上半年案防自查報(bào)告成都成華支行自2012年3月21日開業(yè)以來,在分行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下,嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)管理,結(jié)合我行目前情況,針對(duì)柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:1、針對(duì)營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁我行目前各項(xiàng)系統(tǒng)采用的是賬號(hào)+指紋和賬號(hào)+密碼兩種方式,現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天,非現(xiàn)金柜員執(zhí)

2、行上五天休兩天的的輪休制度,嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項(xiàng)工作交接登記薄,以及詳細(xì)的工作日志記錄,尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。(1)營業(yè)柜員未存在共用賬號(hào)、密碼以及持有非本人賬號(hào)和密碼;(2)未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號(hào)、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外);(3)未存在沒有履行交接手續(xù),將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用;(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金,或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資

3、金;(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū);(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼;(7)未存在輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋;(8)未存在借銀行名義私自代客理財(cái);(9)未存在私自泄露、修改客戶信息;(10)未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。2、針對(duì)授權(quán)人員十嚴(yán)禁我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會(huì)計(jì)主管授權(quán)兩種授權(quán)制度,綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下,轉(zhuǎn)賬20萬以下。(1)授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章;(2)未存

4、在使用他人名章、賬號(hào)密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作;(3)未存在將賬號(hào)密碼交他人授權(quán);(4)未存在擅自墊款、壓款,違規(guī)使用內(nèi)部賬戶,授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作;(5)對(duì)已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)進(jìn)行了注銷;(6)按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品,對(duì)外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫鎖箱,每周查庫至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫登記薄備查;(7)對(duì)柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理;(8)未存在弄虛作假,違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息;(9)未存在

5、泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密;(10)無案件發(fā)生,未存在重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。3、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁(1)未存在負(fù)責(zé)人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù),干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé);(2)未存在使用其他柜員名章、賬號(hào)密碼辦理業(yè)務(wù);(3)未存在個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng);(4)未存在個(gè)人名章、賬號(hào)密碼交給他人使用;(5)按規(guī)定的頻率和方法查庫,每月查庫至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱;(6)未存在違規(guī)攬存;(7)未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密

6、;(8)未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書;(9)未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫;(10)未存在對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計(jì)2臺(tái),暫無分散管理模式的自助設(shè)備,嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件,將每臺(tái)現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機(jī)器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來進(jìn)行管理,自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼分離管理,密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。對(duì)于吞卡吞鈔情況,我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒卡、吞鈔登記薄,從開業(yè)至

7、今,設(shè)備于2012年4月13日吞卡一張,尚未出現(xiàn)吞鈔情況,吞卡卡號(hào):6221533630000140166,屬于他行卡,我行吞卡代保管時(shí)限為3個(gè)工作日,已于2012年4月18日剪角上繳分行個(gè)金部;我行卡的吞卡代保管時(shí)限是20個(gè)工作日。(1)所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行;(2)未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù);(3)同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼由雙人分別保管,鑰匙、密碼堅(jiān)持平行交接和交接后密碼更改;(4)進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下;(5)未存在自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后,不

8、按規(guī)定將鑰匙入庫(柜)保管;(6)每周對(duì)自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫;(7)清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況是否一致;(8)加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對(duì)外營業(yè);(9)未存在不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱;(10)對(duì)自助設(shè)

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