調(diào)查：“經(jīng)濟(jì)黑洞”

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1、調(diào)查：“經(jīng)濟(jì)黑洞”今年，國家將下大力氣打擊地下經(jīng)濟(jì)。在一些地方，地下經(jīng)濟(jì)相當(dāng)猖獗，地下財富也有了令人吃驚的規(guī)模。本報記者最近深入福建、廣東等地對地下財富的流向進(jìn)行了深入的調(diào)查，相信會有助于讀者了解這方面的情況，對監(jiān)管部門也會有所裨益?！暗叵陆?jīng)濟(jì)”是處于政府管理、監(jiān)督之外，未向政府申報和納稅，其產(chǎn)值和收入未納入政府統(tǒng)計的國民生產(chǎn)總值的各種經(jīng)濟(jì)活動的統(tǒng)稱，是不合法、不公開、藏身于“地下”的經(jīng)濟(jì)行為。作為當(dāng)前世界范圍內(nèi)的一種普遍現(xiàn)象，地下經(jīng)濟(jì)被國際社會公認(rèn)為“經(jīng)濟(jì)黑洞”。地下經(jīng)濟(jì)活動頻發(fā)已成為近些年我國出現(xiàn)的一種引人關(guān)注的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。地下經(jīng)濟(jì)收入可以在非法經(jīng)濟(jì)活動中產(chǎn)生，如從事*、

2、販毒、詐騙、偷漏稅等獲得巨額財富；也可以在合法的經(jīng)濟(jì)活動中產(chǎn)生，如一些腐敗違法人員通過貪污、受賄等手段侵吞國有資產(chǎn)。由于地下經(jīng)濟(jì)收入處于不透明狀態(tài)，地下經(jīng)濟(jì)總體規(guī)模有多大，無法準(zhǔn)確估計。記者近期選取地下經(jīng)濟(jì)收入的最終流向進(jìn)行了專題調(diào)研。(一)四種流向使“地下財富”合法化由于現(xiàn)金不帶來任何收益，且大量現(xiàn)金容易被發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)金不是地下經(jīng)濟(jì)收入的主要持有形式。隨著近些年我國對市場經(jīng)濟(jì)秩序的大力整頓、金融監(jiān)管的加強及反腐力度的加大，這些地下經(jīng)濟(jì)收入占有者采取各種手段轉(zhuǎn)移地下財富，把非法收入合法化，地下財富的最終流向值得關(guān)注。——轉(zhuǎn)移到境外。記者調(diào)研了解到，為了逃避國內(nèi)法律制裁，不少人在

3、弄到一定數(shù)目的錢以后，想方設(shè)法將非法收入轉(zhuǎn)移到境外。lOCALhosT這筆財富無法計算，隨著中國人出入境自由度及對外經(jīng)濟(jì)交往的增加而逐年增多。通過地下錢莊等境內(nèi)外串通交割方式轉(zhuǎn)款，已成為公開的秘密。這主要發(fā)生在廣東潮汕、福建及浙江等沿海一帶。據(jù)國內(nèi)有關(guān)學(xué)者估計，近年來僅國內(nèi)每年通過地下錢莊洗錢金額就高達(dá)2000億元，大概占gdp的2%左右。經(jīng)查明，在廈門“遠(yuǎn)華”*案中，非法收入大量通過地下錢莊流往境外。1996年至1998年，“遠(yuǎn)華”集團(tuán)*收入中的120億元，就是由一家地下錢莊，經(jīng)由其境外合伙人支付外匯給“遠(yuǎn)華”在香港的機構(gòu)。2001年福建警方查處的以臺灣人為首的特大“*彩

4、”*組織，前些年在泉州等地大肆進(jìn)行*活動，轉(zhuǎn)款手法相當(dāng)隱蔽：重金雇傭他人作押鈔員，還用別人的名字登記住宿；不斷變換賬戶，先把非法獲得的*資注入銀行，開獎后通過銀行賬戶提款，將每期經(jīng)營的贓款在一兩天內(nèi)全部取走，再利用地下錢莊轉(zhuǎn)移至臺灣。涉嫌的銀行儲蓄卡帳戶多達(dá)28個。送子女出國窩藏贓款。福建省長樂市地下標(biāo)會“會頭”程則華聚斂大量錢財后，辦理兩個兒子出了國，在境外為兒子買樓，其數(shù)百萬元贓款主要窩藏在兒子身上。分散轉(zhuǎn)移，直接攜帶，化整為零。一位不愿透露姓名的沿海居民在接受記者暗訪時說，最簡單而實用的方式是按照國家對出境攜帶現(xiàn)金最高限額多次直接攜帶，就像“老鼠搬家”。至于出關(guān)路子，

5、多得很，比如從深圳到香港，有免檢直通車，你帶多少錢出去都沒有人知道，資金從香港進(jìn)入美國就易如反掌了。有關(guān)資料顯示，不法分子利用網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)是一種新動向，日益猖獗?；ヂ?lián)網(wǎng)的世界性進(jìn)一步增加了清查詐騙行為的難度，追蹤黑錢的變得越來越復(fù)雜和困難。金融機構(gòu)難以了解客戶從哪個國家進(jìn)入其賬戶，有關(guān)的管理人員則可能無法監(jiān)控個人賬戶持有者的所有行動。此外，不法分子還采取境內(nèi)外合謀簽訂虛假合同如購貨、合資在境外辦企業(yè)，出口不收匯、進(jìn)口不到貨，通過假造貿(mào)易合作單證，將境內(nèi)資金或權(quán)益轉(zhuǎn)移到境外?！D(zhuǎn)化為地上畸形消費和合法投資。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從消費的最終需求看，有不少人的地下經(jīng)濟(jì)收入轉(zhuǎn)化成了

6、地上畸形消費和合法投資。長樂市“治理民間標(biāo)會領(lǐng)導(dǎo)小組”副組長陳麟介紹說，2001年初“十八姐妹”標(biāo)會倒閉后，“會頭”共聚斂錢財近1億元。許多“會頭”聚斂民間大量資金后，瘋狂進(jìn)行畸形消費?！皶^”林碧英建別墅“宏心樓”，購置豪華轎車，裝修房子就花了幾十萬元?！皶^”李良金建有一座別墅，購置多套單元房?！皶^”程翠華購置宏航新城內(nèi)店面4間、住宅1套，羅馬花園內(nèi)店面2間、住宅6套。讓親屬開設(shè)商店，假稱自己的收入主要來自該處，或偽稱自己從國外某親戚處獲得大量遺產(chǎn)和饋贈。在沿海采訪時，一些知情群眾指著一些“假店面”告訴記者，這些店子平時很少看到顧客，但仍能維持下去，就是那些從事非法經(jīng)

7、濟(jì)活動的人“遮人耳目”的把戲。一些勢力較大的帶有*性質(zhì)的犯罪組織除將部分非法收入畸形消費外，還將非法得來的錢通過向經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域滲透的方式變?yōu)楹戏ɑ孀愕氖呛戏ㄉ?，如投入房地產(chǎn)等合法行業(yè)，或投資當(dāng)?shù)啬稠棶a(chǎn)業(yè)，但其經(jīng)營手段完全屬于非法，采用暴力手段強買強賣，收取保護(hù)費，掠奪壟斷利潤，繼續(xù)撈錢。最后形成這樣一種局面：凡屬這一黑幫組織涉足的行業(yè)，所有的人都“自動退出”，不敢與之競爭。盤踞福建省順昌縣長達(dá)10余年的“徐氏”*性質(zhì)組織，以此手段，進(jìn)入了當(dāng)?shù)胤b、鞋帽、建筑、建材、運輸、飲食娛樂等多個行業(yè)?！幱陔[蔽狀態(tài)的金融