上海汽車集團(tuán)財(cái)務(wù)公司信息化建設(shè)交流

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1、信息化建設(shè)交流上海汽車集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司公司簡(jiǎn)介上海汽車集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司是1994年5月經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本為人民幣30億元（含1000萬(wàn)美元）。2010年末，公司資產(chǎn)總額達(dá)648.88億元，當(dāng)年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入19.58億元，凈利潤(rùn)8.46億元。公司設(shè)十八個(gè)部門，即總經(jīng)理辦公室、人力資源部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部，風(fēng)險(xiǎn)管理部、稽核審計(jì)部、公司金融部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、創(chuàng)新與市場(chǎng)部、營(yíng)銷一部、營(yíng)銷二部、授信審批部、批發(fā)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部、個(gè)人金融部、固定收益部、證券投資一部、證券投資二部、會(huì)計(jì)結(jié)算部、信息技術(shù)部。2010年底

2、，共有在編職工250名，其中具有大學(xué)本科以上（含）學(xué)歷的員工占89％。IT組織架構(gòu)IT部門特點(diǎn)自主開(kāi)發(fā)，提供特色功能，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力。系統(tǒng)運(yùn)維工作沒(méi)有軟件供應(yīng)商介入。自主設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)系統(tǒng)；對(duì)外購(gòu)軟件具有二次開(kāi)發(fā)能力；運(yùn)維人員具有軟件開(kāi)發(fā)背景，承擔(dān)系統(tǒng)設(shè)計(jì)工作；核心代碼由軟件開(kāi)發(fā)人員自行編寫(xiě)，基礎(chǔ)編碼工作外包。主要IT業(yè)務(wù)系統(tǒng)SAP系統(tǒng)——外購(gòu)軟件我司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，涵蓋了公司所有的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)：結(jié)算業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)、總賬等?，F(xiàn)金管理系統(tǒng)——自主開(kāi)發(fā)面向成員單位的電子支付平臺(tái)，包括了電子結(jié)算和電票的所有業(yè)務(wù)?？蛻敉ㄟ^(guò)現(xiàn)

3、金管理系統(tǒng)日均支付17億元，最高可達(dá)80億元。汽車金融系統(tǒng)——自主開(kāi)發(fā)汽車行業(yè)的金融系統(tǒng)，面向整車廠及經(jīng)銷商的電子商務(wù)平臺(tái)，包括了經(jīng)銷商貸款和個(gè)人汽車消費(fèi)貸款，用戶近3000人，業(yè)務(wù)量跟整車產(chǎn)銷量密切相關(guān)，數(shù)量巨大。經(jīng)銷商貸款合同數(shù)達(dá)107萬(wàn)筆，貸款余額62億。個(gè)人汽車消費(fèi)貸款合同數(shù)9萬(wàn)多筆，貸款余額60多億。系統(tǒng)總體思路建設(shè)一個(gè)覆蓋度高的系統(tǒng)——高覆蓋度保證更少的控制縫隙系統(tǒng)總體思路原則：可以不用人工的，一定不用人工人工操作必有工作流，必有痕跡管理制度通過(guò)系統(tǒng)得以固化資金相關(guān)重要參數(shù)控制1、交易對(duì)手控制所有業(yè)務(wù)均需事先維護(hù)交易

4、對(duì)手，包括賬戶、戶名、開(kāi)戶行等與資金相關(guān)信息；交易對(duì)手新增、修改、刪除需得到有權(quán)審批人審批；2、利率控制公司各業(yè)務(wù)使用統(tǒng)一存貸款基準(zhǔn)利率，由計(jì)財(cái)部根據(jù)人行數(shù)據(jù)發(fā)布。其他業(yè)務(wù)部門在業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)，無(wú)權(quán)變更基準(zhǔn)利率，只可在規(guī)定范圍內(nèi)上下浮動(dòng)。資金相關(guān)重要參數(shù)控制3、監(jiān)控指標(biāo)在系統(tǒng)內(nèi)維護(hù)人行與銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門要求的各種監(jiān)控指標(biāo)，如法定投資比例限額、同業(yè)拆借額度、投資規(guī)模上限、是否公開(kāi)披露等。各類相關(guān)業(yè)務(wù)在發(fā)起時(shí)就得到有效控制，降低資金業(yè)務(wù)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。資金流轉(zhuǎn)一、企業(yè)資金流入——銀企互聯(lián)接口財(cái)務(wù)公司2004年起，部署工商銀行銀企接口，加快客戶

5、資金回籠。目前，已成為財(cái)務(wù)公司企業(yè)資金的主要入口，與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)SAP集成，做到客戶資金自動(dòng)實(shí)時(shí)到賬。資金流轉(zhuǎn)二、資金業(yè)務(wù)運(yùn)作——SAP業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)整合，流程化控制；資金流由業(yè)務(wù)發(fā)起；金額，流向由業(yè)務(wù)決定，無(wú)人工干預(yù)資金流轉(zhuǎn)三、資金流出（客戶）——現(xiàn)金管理系統(tǒng)與客戶財(cái)務(wù)系統(tǒng)無(wú)縫對(duì)接1、提供靈活地審批功能2、提供多種上傳數(shù)據(jù)方式，直連或加密上傳與財(cái)務(wù)公司SAP系統(tǒng)無(wú)縫對(duì)接客戶支付直接在核心系統(tǒng)中過(guò)賬，控制企業(yè)透支風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)銀企接口對(duì)外付款資金流轉(zhuǎn)三、資金流出（自營(yíng)）——SAP資金劃撥頭寸管理及控制直接頭寸調(diào)撥審批流程通過(guò)銀企互聯(lián)自動(dòng)

6、付款資金流轉(zhuǎn)-資金計(jì)劃資金流轉(zhuǎn)-資金劃撥資金流轉(zhuǎn)-資金劃撥即使遇有權(quán)審批領(lǐng)導(dǎo)外出，公司領(lǐng)導(dǎo)也可以通過(guò)手機(jī)聯(lián)網(wǎng)SAP資金審批系統(tǒng)審批資金流轉(zhuǎn)-資金劃撥業(yè)務(wù)部門劃款，劃款信息從SAP業(yè)務(wù)合同直接傳輸過(guò)來(lái)，計(jì)劃財(cái)務(wù)部資金管理崗選擇付款方式和收款行地區(qū)，付款方式包括：直連、落地；在指令行最前面點(diǎn)擊選擇框后，點(diǎn)擊按鈕，指令提交到計(jì)財(cái)部經(jīng)理資金流轉(zhuǎn)-資金劃撥所有已提交的劃款指令在該頁(yè)面顯示，部門經(jīng)理最后核對(duì)劃款指令,并進(jìn)行直連或者落地（網(wǎng)銀等方式）劃款.IT建設(shè)的發(fā)展方向基礎(chǔ)設(shè)施：外包機(jī)房、災(zāi)備中心建設(shè)技術(shù)創(chuàng)新：“云”的落地、RFID應(yīng)用謝

7、謝!