觀看銀行業(yè)典型案件評(píng)析片心得體會(huì)

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1、銀行業(yè)案件防范重在制度的落實(shí)和執(zhí)行力的提高——觀看銀行業(yè)典型案件評(píng)析片心得體會(huì)今年9月19日晚，我們?cè)诼?lián)社會(huì)議室觀看了由銀監(jiān)局和公安部聯(lián)合制作的銀行業(yè)典型案件評(píng)析片，片中對(duì)近幾年來(lái)發(fā)生在銀行業(yè)七起典型案件進(jìn)行了評(píng)析，從當(dāng)前農(nóng)村信用社內(nèi)控管理的措施和手段來(lái)看，上述案件皆為銀行業(yè)業(yè)內(nèi)外基礎(chǔ)性案件防范工作的重點(diǎn)內(nèi)容，完全有能力將其制止于萌芽狀態(tài)。本人談?wù)勛约旱囊恍w會(huì)及看法。一、案例的發(fā)案特點(diǎn)：1、涉案金額巨大，危害程度巨增。在這些案例中，涉案金額最少的為幾萬(wàn)元，有的高達(dá)幾百萬(wàn)元、幾千萬(wàn)元，，案值數(shù)額之大，令人觸目驚心，其危險(xiǎn)程度足以導(dǎo)致一家信用社毀滅。2、現(xiàn)金操作、使用和管理的要害

2、部位案發(fā)頻率高。從通報(bào)的案件來(lái)看，有四例屬內(nèi)部作案，案發(fā)部位頻繁發(fā)生于現(xiàn)金管理、現(xiàn)金守押等重要的資、現(xiàn)金出入口處。且作案的人員多為其管理、操作的業(yè)務(wù)和管理人員，內(nèi)部人員作案的情況十分猖獗。3、搶劫分子作案手段低劣，氣焰囂張、手段殘忍。4、案件多發(fā)生在經(jīng)濟(jì)落后、安全基礎(chǔ)設(shè)施相對(duì)薄弱的偏避地方二、案件發(fā)生的主要原因1、監(jiān)督管理流于形式，規(guī)章制度缺乏執(zhí)行力。監(jiān)督制約機(jī)制落實(shí)不到位，是導(dǎo)致犯罪的重要原因。從片中四起與內(nèi)部職工有關(guān)的案件主要表現(xiàn)來(lái)看：一是監(jiān)督制度不落實(shí)，規(guī)章制度流于形式，有令不行，有禁不止，從局部利益出發(fā)，欺上瞞下，違規(guī)越權(quán)經(jīng)營(yíng)，以致造成嚴(yán)重后果，促成個(gè)別人鋌而走險(xiǎn)，誘發(fā)

3、案件；二是有的只注重業(yè)務(wù)拓展，忽視內(nèi)控制度的執(zhí)行和管理，監(jiān)督防范功能較薄弱，案件因此而發(fā)；三是有的制度檢查不夠到位，監(jiān)督檢查的方式比較原始，且流于形式，使一些本來(lái)可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止的問(wèn)題未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止，沒(méi)有起到堵塞漏洞、消除隱患的作用。2、安全意識(shí)不強(qiáng)，缺乏應(yīng)急預(yù)案演練。從片中看到，當(dāng)歹徒搶劫時(shí)職工不知所措、有的甚至被嚇昏，說(shuō)明一是心理素質(zhì)差，沒(méi)有思想準(zhǔn)備，連最起碼的卷簾門都沒(méi)有推到位，安全意識(shí)不強(qiáng)；二是平時(shí)沒(méi)有對(duì)安全應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練。3、利益觀念昏饋模糊，思想防線缺乏抵抗力。放松學(xué)習(xí)，忽視世界觀、人生觀的改造，是導(dǎo)致內(nèi)部職工犯罪的根本原因。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的確立，一些人忙于事

4、務(wù)性工作，忽視了自我學(xué)習(xí)和教育，放松世界觀的改造，人生觀、價(jià)值觀的取向產(chǎn)生偏離，在金錢的誘惑下思想防線崩潰，走上犯罪道路；發(fā)生在農(nóng)行邯鄲的金庫(kù)盜竊案，片中的一些人不注重個(gè)人的政治修養(yǎng)和道德修養(yǎng)，放棄了世界觀和人生觀的改造，拜金主義開(kāi)始在頭腦中作怪，一心想發(fā)財(cái)，盜竊庫(kù)款買彩票，最終跌入犯罪的深淵。4、銀行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施脆弱，有待加強(qiáng)。從片中的幾起搶劫案中可以看到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全基礎(chǔ)設(shè)施薄弱，防彈玻璃幾錘就被砸壞，歹徒輕易就進(jìn)入營(yíng)業(yè)廳。銀行業(yè)發(fā)生的以上案件充分說(shuō)明銀行業(yè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施建設(shè)是有效防范國(guó)家資金安全和員工安全的有效屏障，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)員工的安全意識(shí)防范教育和提高員工的警惕性，認(rèn)真

5、開(kāi)展防暴，防搶演練，提升員工處置突發(fā)事件的能力是基層營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)對(duì)不法分子，減少財(cái)產(chǎn)損失、人身傷亡的有效手段。如何從根本上加以遏制和預(yù)防案件發(fā)生，我認(rèn)為銀行業(yè)應(yīng)該注重在制度上的落實(shí)和執(zhí)行力上的提高，應(yīng)努力做好以下幾方面的工作。1、樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)宗旨和經(jīng)營(yíng)理念，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，明確業(yè)務(wù)發(fā)展與案防工作的辯證關(guān)系，在發(fā)展中防范，在防范中發(fā)展。警惕片面追求經(jīng)濟(jì)效益的負(fù)面效應(yīng)，制止和杜絕業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的短期行為，切實(shí)做到穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，切實(shí)提高對(duì)銀行安全保衛(wèi)工作重要性的認(rèn)識(shí)。2、認(rèn)真貫徹落實(shí)各項(xiàng)安全防范規(guī)章制度。一是要把好選人用人關(guān)口，防止用人失察，努力控制人事風(fēng)險(xiǎn)。二是對(duì)領(lǐng)導(dǎo)崗位、重要業(yè)務(wù)崗位

6、、管理崗位要強(qiáng)化永久責(zé)任追究制，對(duì)其退職、離職和辭職后感到可疑的，可以隨時(shí)審計(jì)、復(fù)審，查出問(wèn)題，不論其離開(kāi)原崗位有多長(zhǎng)時(shí)間，也不論其走到了什么地方，都要追究責(zé)任。三是對(duì)關(guān)鍵崗位、重要部門人員，建立崗位輪換制和親緣回避制度。便于及時(shí)發(fā)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)中的貪污挪用、違規(guī)操作和監(jiān)守自盜行為，防止少數(shù)人長(zhǎng)期一手遮天，掩蓋大量違規(guī)違紀(jì)行為。對(duì)同一單位的崗位配置，要嚴(yán)格實(shí)行親緣回避，下決心改善員工隊(duì)伍結(jié)構(gòu)，控制和減少近親繁殖，嚴(yán)禁出現(xiàn)父子社、兄弟社、姐妹社的現(xiàn)象。四是對(duì)各項(xiàng)安全防范規(guī)章制度及時(shí)梳理補(bǔ)充完善，要認(rèn)真落實(shí)到每一個(gè)部門，每一個(gè)要害崗位。3、加強(qiáng)員工政治思想和安全教育。一是牢固樹(shù)立正確的

7、世界觀、人生觀、價(jià)值觀，在誘惑面前眼不花、心不亂，面對(duì)巨額公款做到了心不癢、眼不斜、手不伸，堅(jiān)決杜絕不正當(dāng)?shù)闹\利行為。二是經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)有關(guān)案件通報(bào)，分析發(fā)案原因，對(duì)照自己，及時(shí)整改，舉一反三。三是組織員工對(duì)照應(yīng)急預(yù)案經(jīng)常演練，做到預(yù)事不慌，臨危不懼。四是進(jìn)一步加強(qiáng)職工安全意識(shí)教育，要克服平時(shí)工作和生活中的習(xí)慣性和隨意性的毛病，對(duì)照安全操作規(guī)程把各項(xiàng)工作做實(shí)、做細(xì)。4、嚴(yán)格執(zhí)行《內(nèi)保條例》，切實(shí)履行好監(jiān)督檢查職責(zé)。要盡可能擴(kuò)大稽核檢查面，做到全面稽核檢查。特別是對(duì)可能發(fā)生問(wèn)題的機(jī)構(gòu)和人員，