電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書

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1、內(nèi)部資料注意保密電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司二〇〇九年一月目錄前言8第一章總體需求12§1.1電子商業(yè)匯票系統(tǒng)概述12§1.1.1電子商業(yè)匯票的定義12§1.1.2電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的定義12§1.1.3系統(tǒng)參與者和業(yè)務(wù)參與者的定義12§1.1.4接入點(diǎn)和接入點(diǎn)銀行的定義13§1.1.5電子商業(yè)匯票系統(tǒng)基本功能概述13§1.2電子商業(yè)匯票系統(tǒng)建設(shè)原則14§1.3電子商業(yè)匯票系統(tǒng)總體結(jié)構(gòu)16§1.3.1總體拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)16§1.3.2應(yīng)用系統(tǒng)設(shè)計(jì)的原則19§1.4基本業(yè)務(wù)種類19§1.5系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間22§1.5.1系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間22§1.5.2業(yè)務(wù)處理周期22§1.6電子商

2、業(yè)匯票系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制22§1.6.1流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理22§1.6.2運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管理23§1.7業(yè)務(wù)和技術(shù)指標(biāo)23§1.7.1業(yè)務(wù)處理容量23§1.7.2系統(tǒng)響應(yīng)時(shí)間24§1.7.3電子商業(yè)匯票系統(tǒng)可靠性要求25§1.7.4系統(tǒng)建設(shè)的實(shí)施25第二章電子商業(yè)匯票系統(tǒng)具體業(yè)務(wù)處理26§2.1電子商業(yè)匯票活動(dòng)的基礎(chǔ)條件26§2.2電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程26§2.2.1出票業(yè)務(wù)處理29202§2.2.2背書轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)處理36§2.2.3貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理38§2.2.4回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回業(yè)務(wù)處理40§2.2.5轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理43§2.2.6回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回的業(yè)務(wù)處理46§2.2.7再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理50§2.2.8

3、回購(gòu)式再貼現(xiàn)贖回業(yè)務(wù)處理53§2.2.9質(zhì)押業(yè)務(wù)處理57§2.2.10質(zhì)押解除的業(yè)務(wù)處理60§2.2.11背書保證的業(yè)務(wù)處理62§2.2.12提示付款的業(yè)務(wù)處理64§2.2.13逾期提示付款業(yè)務(wù)處理68§2.2.14追索71§2.2.15電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的承接76§2.3電子商業(yè)匯票系統(tǒng)支付信用信息查詢77§2.4電子商業(yè)匯票系統(tǒng)票據(jù)信息查詢77§2.5紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢功能79§2.5.1紙質(zhì)商業(yè)匯票登記79§2.5.2紙質(zhì)商業(yè)匯票查詢86§2.6公開(kāi)報(bào)價(jià)功能87第三章系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)序及信息核對(duì)88§3.1電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)序88§3.1.1日間處理階段88§3.1.2營(yíng)業(yè)截止階

4、段88§3.1.3日終處理階段89§3.1.4營(yíng)業(yè)前準(zhǔn)備階段89§3.1.5系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)序及控制流程圖90§3.2年終的處理90§3.3業(yè)務(wù)信息核對(duì)90§3.3.1每日業(yè)務(wù)信息核對(duì)91§3.3.2每月業(yè)務(wù)信息核對(duì)91第四章差錯(cuò)處理93§4.1報(bào)文電子簽名驗(yàn)證失敗的處理93202§4.1.1電子商業(yè)匯票系統(tǒng)核驗(yàn)報(bào)文電子簽名失敗處理93§4.1.2接收行核驗(yàn)報(bào)文電子簽名失敗的處理93§4.1.3報(bào)文無(wú)法識(shí)別的處理93§4.2聯(lián)機(jī)異常的處理94§4.2.1商業(yè)銀行前端與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)聯(lián)機(jī)異常的處理94§4.2.2支付系統(tǒng)與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)聯(lián)機(jī)異常的處理94§4.2.3系統(tǒng)狀態(tài)變更通知丟失的

5、處理95§4.3電子商業(yè)匯票系統(tǒng)故障處理95§4.3.1可以在容忍時(shí)間內(nèi)恢復(fù)的情況95§4.3.2不能在容忍時(shí)間內(nèi)恢復(fù)的情況95第五章電子商業(yè)匯票系統(tǒng)存儲(chǔ)數(shù)據(jù)信息的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)97§5.1信息統(tǒng)計(jì)97§5.1.1信息統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容及基本要求97§5.1.2統(tǒng)計(jì)表使用對(duì)象及使用權(quán)限97§5.1.3統(tǒng)計(jì)表的種類98§5.1.4統(tǒng)計(jì)表輸出方式98§5.1.5統(tǒng)計(jì)信息的保存98§5.1.6電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表98§5.1.7電子商業(yè)匯票支付量統(tǒng)計(jì)表100§5.1.8電子商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表101§5.1.9電子商業(yè)匯票存量統(tǒng)計(jì)表103§5.1.10電子商業(yè)匯票分期融資利率水平統(tǒng)計(jì)表103§5

6、.1.11電子商業(yè)匯票退票信息統(tǒng)計(jì)表104§5.1.12電子商業(yè)匯票金額分布統(tǒng)計(jì)表105§5.1.13報(bào)價(jià)信息統(tǒng)計(jì)表105§5.1.14紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表106§5.1.15企業(yè)（財(cái)務(wù)公司）電子商業(yè)匯票支付信用信息統(tǒng)計(jì)表107§5.1.16銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)電子商業(yè)匯票支付信用信息統(tǒng)計(jì)表107§5.2電子商業(yè)匯票信息監(jiān)測(cè)108§5.2.1監(jiān)測(cè)內(nèi)容108§5.2.2監(jiān)測(cè)信息表使用對(duì)象及使用權(quán)限108§5.2.3監(jiān)測(cè)表輸出方式108§5.2.4組織機(jī)構(gòu)代碼與企業(yè)名稱無(wú)一一對(duì)應(yīng)關(guān)系的監(jiān)測(cè)表108§5.2.5電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)表109第六章安全管理110§6.1網(wǎng)絡(luò)安全110202§6.

7、2數(shù)據(jù)安全111§6.2.1數(shù)據(jù)傳輸安全111§6.2.2數(shù)據(jù)存儲(chǔ)安全111§6.3系統(tǒng)安全112§6.3.1主機(jī)安全112§6.3.2客戶端權(quán)限管理113§6.3.3業(yè)務(wù)權(quán)限管理113§6.3.4節(jié)點(diǎn)間簽到控制114§6.3.5審計(jì)追蹤114§6.3.6病毒防范115§6.4災(zāi)難備份115第七章與相關(guān)系統(tǒng)的接口116§7.1與支付系統(tǒng)的接口116§7.1.1接口目標(biāo)116§7.1.2接口基本要求117§7.1.3接口業(yè)務(wù)功能118§7.2與商業(yè)銀行行內(nèi)系