商業(yè)銀行基層機構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理與案件防范

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1、商業(yè)銀行基層機構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險管理與案件防范課程背景：目前隨著商業(yè)銀行體制、機制不斷創(chuàng)新，風(fēng)險防控體系建設(shè)不斷加強，風(fēng)險防控能力不斷提升。但銀行部分基層機構(gòu)在業(yè)務(wù)操作中暴露出來的違規(guī)問題和風(fēng)險隱患仍然比較突出，銀行內(nèi)部經(jīng)營的潛在風(fēng)險更多地體現(xiàn)在基層機構(gòu)日常業(yè)務(wù)操作過程中。如何有效地防范風(fēng)險、降低發(fā)案率，合規(guī)經(jīng)營，是金融管理人員需要認真面對的一項長期而艱巨的任務(wù)。因此，加強基層機構(gòu)風(fēng)險管理，強化風(fēng)險監(jiān)控檢查機制，實現(xiàn)防范案件關(guān)口的前移。在銀行上下積極營造風(fēng)險管理文化氛圍，將合規(guī)文化理念潛移默化地傳達給每位員工，并要求每位員工牢固樹立風(fēng)險管理意識，是防范和化解金融風(fēng)險的重

2、要手段和措施。課程收益：■通過學(xué)習(xí)，掌握集中在基層的風(fēng)險管理和案件防范知識體系管理■掌握基層管理者在風(fēng)險管理和案件防范中的責(zé)任■掌握基層機構(gòu)儲蓄存款、國內(nèi)支付結(jié)算、銀行卡業(yè)務(wù)、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)、清算收付業(yè)務(wù)、安全保衛(wèi)等風(fēng)險管理和案件防范知識■通過案例分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，避免同類案件的再次發(fā)生，并內(nèi)化日常管理員工授課方式：課堂講授+視頻分享+案例分析+小組討論課程時間：2天，6小時/天授課對象：支行行長、運營主管、主辦、業(yè)務(wù)經(jīng)理以及其他相關(guān)人員課程大綱前言：監(jiān)管風(fēng)暴下的金融時期1、新形勢下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴2、“強監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)”形勢下的合規(guī)管理要求3、銀監(jiān)會提出了內(nèi)控體

3、系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、6/6版權(quán)所有翻印必究！柜面業(yè)務(wù)流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營業(yè)場所管理、員工行為管理、風(fēng)險事件聯(lián)動查處和雙線整改、內(nèi)部舉報核查、宣傳引導(dǎo)、聲譽風(fēng)險管理等要求。4、2017年郭樹清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路5、回顧與前行——銀監(jiān)會、人民銀行2017年強監(jiān)管“成績單”分析6、游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)小結(jié)：“強監(jiān)管”下的強化制度建設(shè)、強化處罰力度的后監(jiān)管風(fēng)暴是要求金融業(yè)改革和發(fā)展的必然趨勢！第一講：未雨綢繆┄┄全面認識商業(yè)銀行基層機構(gòu)

4、風(fēng)險管理一、基層機構(gòu)風(fēng)險管理的主要職責(zé)1、基層網(wǎng)點管理的特點（1）麻雀雖小，五臟齊全┄┄管理事項多樣性（2）善于務(wù)虛，善于務(wù)實┄┄管理手段直接性（3）管理范圍地域性2、基層機構(gòu)的主要職能（1）經(jīng)營職能（2）執(zhí)行職能（3）組織職能（4）控制職能二、基層機構(gòu)的風(fēng)險管理1、分析銀行基層機構(gòu)主要集中的5大風(fēng)險（1）信用風(fēng)險（2）操作風(fēng)險（3）案件風(fēng)險（4）技術(shù)風(fēng)險（5）自然風(fēng)險2、關(guān)注風(fēng)險管理3大過程（1）風(fēng)險測評風(fēng)險┄┄管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵過程（2）風(fēng)險控制┄┄事前、事中、事后6/6版權(quán)所有翻印必究?。?）風(fēng)險轉(zhuǎn)移┄┄風(fēng)險管理的基本原則3、基層機構(gòu)的案件防范┄┄基層機構(gòu)風(fēng)險管

5、理的重要任務(wù)（1）防案工作的迫切性（2）目前銀行案件的主要分類a)金融違法案件b)合同糾紛案件c)外部侵害案件d)內(nèi)部經(jīng)濟案件（3）常見基層機構(gòu)發(fā)案的特點（4）案例分析4、依法合規(guī)經(jīng)營┄┄商業(yè)銀行的“生命線”（1）正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與強化內(nèi)控的關(guān)系（2）做好員工隊伍建設(shè)是防范案件的基層機構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理核心5、基層管理負責(zé)人在風(fēng)險管理和案件防范中的責(zé)任┄┄決定性作用（1）摒棄重發(fā)展輕管理思想┄┄從嚴(yán)治行，從嚴(yán)管理（2）建立全員風(fēng)險合規(guī)意識，培育人人合規(guī)風(fēng)險文化┄┄嚴(yán)于律己，以身作則第二講：儲蓄存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理與案件防范一、重要空白憑證、有價單證管理的案件與風(fēng)險防范1、

6、重要空白憑證、有價單證管理的案件及分析2、重要空白憑證、有價單證管理的措施和對策（1）基層柜面管理（2）業(yè)務(wù)部門管理（3）基層行管理二、辦理存款業(yè)務(wù)時的案件與風(fēng)險防范1、辦理存款業(yè)務(wù)的案例及分析2、辦理存款業(yè)務(wù)時的風(fēng)險防范措施（1）基層柜面管理（2）基層機構(gòu)負責(zé)人6/6版權(quán)所有翻印必究！三、儲蓄存款掛失業(yè)務(wù)的案件與風(fēng)險防范1、儲蓄掛失業(yè)務(wù)的案例及分析2、儲蓄存款掛失業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范措施四、辦理取款業(yè)務(wù)時的案件與風(fēng)險防范1、辦理取款業(yè)務(wù)的案例及分析2、辦理取款業(yè)務(wù)時的風(fēng)險防范措施五、印章、密碼管理中的案件與風(fēng)險防范1、柜員密碼管理的案例及分析2、印章、密碼的風(fēng)險防范措施

7、六、尾箱管理中的案件與風(fēng)險防范1、尾箱管理的案件與分析2、尾箱管理的風(fēng)險防范措施第三講：國內(nèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理與案件防范一、銀行賬戶管理1、銀行賬戶管理的案件與分析2、銀行賬戶管理的風(fēng)險防范措施二、印鑒和現(xiàn)金管理1、印鑒和現(xiàn)金管理的案件與分析2、印鑒和現(xiàn)金管理的風(fēng)險防范措施三、票據(jù)管理1、票據(jù)管理的案件與分析2、票據(jù)管理的風(fēng)險防范措施四、結(jié)算方式的管理1、匯兌業(yè)務(wù)的案件與分析6/6版權(quán)所有翻印必究！1、防范結(jié)算方式的措施第四講：銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理與案件防范1、銀行卡業(yè)務(wù)的案件與分析2、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險與案件的防范措施與對策第五講：現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理與案件