商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

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1、商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范課程背景：目前隨著商業(yè)銀行體制、機(jī)制不斷創(chuàng)新，風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)不斷加強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防控能力不斷提升。但銀行部分基層機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)操作中暴露出來的違規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患仍然比較突出，銀行內(nèi)部經(jīng)營的潛在風(fēng)險(xiǎn)更多地體現(xiàn)在基層機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)操作過程中。如何有效地防范風(fēng)險(xiǎn)、降低發(fā)案率，合規(guī)經(jīng)營，是金融管理人員需要認(rèn)真面對(duì)的一項(xiàng)長期而艱巨的任務(wù)。因此，加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控檢查機(jī)制，實(shí)現(xiàn)防范案件關(guān)口的前移。在銀行上下積極營造風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍，將合規(guī)文化理念潛移默化地傳達(dá)給每位員工，并要求每位員工牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要手段和措施。課

2、程收益：■通過學(xué)習(xí)，掌握集中在基層的風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范知識(shí)體系管理■掌握基層管理者在風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范中的責(zé)任■通過案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免同類案件的再次發(fā)生，并內(nèi)化日常管理員工■掌握基層機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄存款、國內(nèi)支付結(jié)算、銀行卡業(yè)務(wù)、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)、清算收付業(yè)務(wù)、安全保衛(wèi)等風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范知識(shí)課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天授課對(duì)象：支行行長、運(yùn)營主管、主辦以及其他相關(guān)人員授課方式：課堂講授+視頻分享+案例分析+小組討論課程大綱第一講：未雨綢繆┄┄全面認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理一、基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)1.基層網(wǎng)點(diǎn)管理的特點(diǎn)1）麻雀雖小，五臟齊全┄┄管理事項(xiàng)多樣性2）善于務(wù)虛，善

3、于務(wù)實(shí)┄┄管理手段直接性3）管理范圍地域性2.基層機(jī)構(gòu)的主要職能1）經(jīng)營職能5/52）執(zhí)行職能3）組織職能4）控制職能二、基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理1.分析銀行基層機(jī)構(gòu)主要集中的5大風(fēng)險(xiǎn)1）信用風(fēng)險(xiǎn)2）操作風(fēng)險(xiǎn)3）案件風(fēng)險(xiǎn)4）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)5）自然風(fēng)險(xiǎn)2.關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理3大過程1）風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)風(fēng)險(xiǎn)┄┄管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵過程2）風(fēng)險(xiǎn)控制┄┄事前、事中、事后3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移┄┄風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則3.基層機(jī)構(gòu)的案件防范┄┄基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要任務(wù)1）防案工作的迫切性2）目前銀行案件的主要分類--金融違法案件--合同糾紛案件--外部侵害案件--內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件3）常見基層機(jī)構(gòu)發(fā)案的特點(diǎn)4）案例分析4.依法合規(guī)經(jīng)營

4、┄┄商業(yè)銀行的“生命線”1）正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與強(qiáng)化內(nèi)控的關(guān)系2）做好員工隊(duì)伍建設(shè)是防范案件的基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理核心5.基層管理負(fù)責(zé)人在風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范中的責(zé)任┄┄決定性作用1）摒棄重發(fā)展輕管理思想┄┄從嚴(yán)治行，從嚴(yán)管理2）建立全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，培育人人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化┄┄嚴(yán)于律己，以身作則第二講：儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范5/5一、重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范1.重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件及分析2.重要空白憑證、有價(jià)單證管理的措施和對(duì)策1）基層柜面管理2）業(yè)務(wù)部門管理3）基層行管理二、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范1.辦理存款業(yè)務(wù)的案例及分析2.辦理存

5、款業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施1）基層柜面管理2）基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人三、儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范1.儲(chǔ)蓄掛失業(yè)務(wù)的案例及分析2.儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施四、辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范1.辦理取款業(yè)務(wù)的案例及分析2.辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施五、印章、密碼管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范1.柜員密碼管理的案例及分析2.印章、密碼的風(fēng)險(xiǎn)防范措施六、尾箱管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范1.尾箱管理的案件與分析2.尾箱管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三講：國內(nèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范一、銀行賬戶管理1.銀行賬戶管理的案件與分析2.銀行賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施二、印鑒和現(xiàn)金管理1.印鑒和現(xiàn)金管理的案件與分

6、析2.印鑒和現(xiàn)金管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施5/5三、票據(jù)管理1.票據(jù)管理的案件與分析2.票據(jù)管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施四、結(jié)算方式的管理1.匯兌業(yè)務(wù)的案件與分析2.防范結(jié)算方式的措施第四講：銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范1.銀行卡業(yè)務(wù)的案件與分析2.銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件的防范措施與對(duì)策第五講：現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范1.現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)中違法犯罪分子作案的主要手段2.現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3.現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)案例與分析4.出納現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件的主要防范措施第六講：清算收付業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范1.聯(lián)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)2.聯(lián)行業(yè)務(wù)的案例及分析3.聯(lián)行往來風(fēng)險(xiǎn)防范的主要措施第七講：商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)安全與風(fēng)險(xiǎn)防

7、范一、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范1.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2.案例分析二、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安保與服務(wù)突發(fā)事件三、刑事案件類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)四、群體事件類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)五、人身損害類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)六、商業(yè)銀行的補(bǔ)充賠償責(zé)任5/5七、銀行免責(zé)與好意施惠行為5/5