國際結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作規(guī)程(正文)

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1、中國銀行股份有限公司國際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2008年版）第一章總則4第二章受理與處理業(yè)務(wù)原則4第一節(jié)受理業(yè)務(wù)的基本原則4第二節(jié)處理業(yè)務(wù)的基本原則5第三章國際信用證、匯款、托收業(yè)務(wù)8第一節(jié)進(jìn)口信用證8第二節(jié)跟單進(jìn)口代收21第三節(jié)匯出國外匯款27第四節(jié)出口信用證36第一部分出口信用證通知37第二部分出口信用證項下單據(jù)處理及收匯46第三部分轉(zhuǎn)讓信用證項下?lián)Q單65第五節(jié)出口跟單托收69第六節(jié)光票托收76第七節(jié)國外匯入?yún)R款82第八節(jié)個人對外貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)86第九節(jié)粵港票據(jù)雙向結(jié)算業(yè)務(wù)88第四章　保函業(yè)務(wù)91第一節(jié)開立保函91第二節(jié)保

2、函/備用信用證通知116第三節(jié)其它涉及保函的業(yè)務(wù)120第五章　保理業(yè)務(wù)124第一節(jié)進(jìn)口雙保理124第二節(jié)出口雙保理130第三節(jié)出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)136第四節(jié)國內(nèi)綜合保理項下買方保理142第五節(jié)國內(nèi)綜合保理項下賣方保理146第六節(jié)國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)151第六章國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)155第一節(jié)基本原則155第二節(jié)買方信用證156第三節(jié)賣方信用證172第一部分賣方信用證通知172第二部分賣方信用證項下單據(jù)處理及收款177第七章資信證明、鄧百氏資信調(diào)查、工程招/投標(biāo)信貸證明185第一節(jié)資信證明185第二節(jié)通過鄧白氏公司辦理的資信調(diào)查188第三節(jié)工程招/

3、投標(biāo)信貸證明業(yè)務(wù)190第八章貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)194第一部分掌握原則194第二部分國際貿(mào)易結(jié)算及保函項下融資196第一節(jié)授信開立進(jìn)口信用證196第二節(jié)進(jìn)口押匯198第三節(jié)提貨擔(dān)保200第四節(jié)海外代付202336第五節(jié)匯出匯款項下融資204第六節(jié)進(jìn)口匯利達(dá)205第七節(jié)打包貸款207第八節(jié)出口押匯209第九節(jié)出口貼現(xiàn)213第十節(jié)福費廷215第一部分信用證項下福費廷業(yè)務(wù)215第二部分出口跟單托收項下福費廷業(yè)務(wù)219第十一節(jié)風(fēng)險參與221第十二節(jié)融付達(dá)業(yè)務(wù)222第十三節(jié)信用證公開保兌223第十四節(jié)信用證沉默保兌226第十五節(jié)買入票據(jù)228第十六

4、節(jié)融信達(dá)業(yè)務(wù)230第十七節(jié)通易達(dá)業(yè)務(wù)234第十八節(jié)授信開立保函237第三部分保理項下融資244第一節(jié)進(jìn)口雙保理（授信）244第二節(jié)出口雙保理項下出口融資246第三節(jié)出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)（授信）248第四節(jié)國內(nèi)綜合保理項下買方保理（授信）250第五節(jié)國內(nèi)綜合保理項下賣方融資252第六節(jié)國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)（授信）254第七節(jié)融易達(dá)256第八節(jié)國內(nèi)保理項下應(yīng)付賬款融資258第四部分國內(nèi)信用證項下融資260第一節(jié)授信開立國內(nèi)信用證260第二節(jié)買方押匯262第三節(jié)國內(nèi)信用證項下打包貸款264第四節(jié)賣方押匯266第五節(jié)賣方議付268第六節(jié)國內(nèi)信用證項下

5、福費廷270第五部分授后管理272第一節(jié)崗位職責(zé)272第二節(jié)具體工作內(nèi)容273第九章加工貿(mào)易進(jìn)口料件保證金臺賬業(yè)務(wù)276第十章國際結(jié)算墊款及損失款項284第一節(jié)貿(mào)易結(jié)算融資墊款284第二節(jié)非授信國際結(jié)算墊款及損失款項核銷286第十一章業(yè)務(wù)賬戶管理289第一節(jié)對公外匯賬戶管理289第二節(jié)外匯賬戶管理信息系統(tǒng)管理295第三節(jié)外匯賬戶信息交換平臺管理297第四節(jié)非貿(mào)易非經(jīng)營性購匯人民幣限額賬戶業(yè)務(wù)298第五節(jié)國際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)保證金賬戶管理300第十二章國際收支統(tǒng)計監(jiān)測305第一節(jié)基本原則305第二節(jié)國際收支統(tǒng)計申報305336第三

6、節(jié)貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷申報管理307第四節(jié)出口收匯核銷專用信息申報管理308第十三章國際結(jié)算業(yè)務(wù)反洗錢工作309第十四章國際結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理313第一節(jié)總體要求313第二節(jié)國際結(jié)算單證影像系統(tǒng)316第三節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)（EXIMBILLS廣東版）319第十五章國際結(jié)算即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)一日多價管理322第十六章其他規(guī)定325第一節(jié)現(xiàn)場檢查制度325第二節(jié)統(tǒng)計報告327第三節(jié)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)范329第四節(jié)重要業(yè)務(wù)印章管理333第十七章附則336336第一章總則一、為規(guī)范我轄國際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)的操作，促進(jìn)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，依照國家金融管

7、理有關(guān)法令、外匯管理有關(guān)條文及規(guī)定，參照國際慣例與準(zhǔn)則，根據(jù)總行、省行有關(guān)管理規(guī)定，結(jié)合我轄實際情況，制定本《操作規(guī)程》。二、本《操作規(guī)程》所指的國際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)包括國際/國內(nèi)信用證、進(jìn)口代收/出口托收、國際匯款、國際/國內(nèi)保函、國際/國內(nèi)保理、資信證明、工程招/投標(biāo)項下信貸證明等對公國際結(jié)算產(chǎn)品線業(yè)務(wù)及其項下貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)，并涵蓋上述業(yè)務(wù)涉及的對公外匯賬戶、國際收支申報、反洗錢、業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)等其他相關(guān)工作。三、本《操作規(guī)程》所指的國際結(jié)算部門包括全轄從事國際結(jié)算及貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)的部門（含省行國際結(jié)算部、營業(yè)部和轄內(nèi)各級

8、行從事相關(guān)業(yè)務(wù)的部門）。第二章受理與處理業(yè)務(wù)原則第一節(jié)受理業(yè)務(wù)的基本原則一、審查客戶資格（一）委托我行辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)是辦理了工商注冊登記、具備企業(yè)法人資格的經(jīng)濟(jì)實體或個人對外貿(mào)易經(jīng)營者，委辦業(yè)務(wù)在其經(jīng)營范圍內(nèi)（