理財(cái)規(guī)劃師-助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力模擬2

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1、助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力模擬2一、單項(xiàng)選擇題1、理財(cái)規(guī)劃師的下列建議中，錯(cuò)誤的是(?)。??A．對(duì)于工作穩(wěn)定、收入有保障的客戶來說，資產(chǎn)的流動(dòng)性并非其首要考慮的因素，因而可以保持較低的資產(chǎn)流動(dòng)性比率，而將更多的流動(dòng)性資產(chǎn)用于擴(kuò)大投資，從而取得更高的收益??B．對(duì)于那些工作缺乏穩(wěn)定性、收入無保障的客戶來說，資產(chǎn)流動(dòng)性顯然要比資產(chǎn)收益性重要得多，因此理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)建議此類客戶保持較高的資產(chǎn)流動(dòng)性比率??C．對(duì)于那些工作缺乏穩(wěn)定性、收入無保障的客戶來說，資產(chǎn)流動(dòng)性顯然要比資產(chǎn)收益性重要得多，因此理財(cái)規(guī)劃師

2、應(yīng)建議此類客戶保持較低的資產(chǎn)流動(dòng)性比率??D．理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)根據(jù)客戶的具體情況，兼顧考慮資產(chǎn)流動(dòng)性與收益性兩個(gè)方面，進(jìn)而提出有價(jià)值的理財(cái)建議2、通常情況下，流動(dòng)性比率應(yīng)保持在(?)左右。??A．5??B．3??C．2??D．13、在與客戶進(jìn)行會(huì)談之前，理財(cái)規(guī)劃師打電話與客戶預(yù)約時(shí)提醒客戶攜帶的相關(guān)資料中不包括(?)。??A．個(gè)人的記賬記錄、對(duì)賬單??B．股票或債券相關(guān)憑證??C．保險(xiǎn)單??D．重要的證件、單據(jù)的原件4、理財(cái)規(guī)劃師在與客戶進(jìn)行會(huì)談時(shí)，首先要做的是(?)。??A．向客戶說明什么是現(xiàn)金規(guī)

3、劃、現(xiàn)金規(guī)劃的需求因素及現(xiàn)金規(guī)劃的內(nèi)容??B．收集與客戶現(xiàn)金規(guī)劃有關(guān)的信息，如客戶的職業(yè)、家庭情況、收入狀況和支出狀況等相關(guān)信息??C．引導(dǎo)客戶編制月(年)度的收入支出表??D．確定現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的額度5、在國際貨幣基金組織對(duì)貨幣層次的劃分中，現(xiàn)金位于(?)。??A．第一層次(M0)??B．第二層次(M1)??C．第三層次(M2)??D．第四層次(M3)6、提前還款是指借款人具有一定償還能力時(shí)，主動(dòng)向貸款銀行提出部分或全部提前償還貸款的行為，可以看成是借款人貸款后的(?)。??A．看漲期權(quán)??

4、B．隱含期權(quán)??C．看跌期權(quán)??D．期貨期權(quán)7、理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)幫助客戶制定購房目標(biāo)。下列不屬于理財(cái)規(guī)劃師建議購買小戶型住宅的客戶群的是(?)。??A．單身客戶??B．夫婦兩人??C．子女分開居住的老年人夫婦??D．三代同堂8、(?)適用于前期還款壓力較小，工作年限短，收入呈上升趨勢(shì)的年輕人。??A．等額遞減還款法??B．等額遞增還款法??C．等比遞減還款法??D．等比遞增還款法9、(?)適合收入較高、還款初期希望歸還較大款項(xiàng)來減少利息支出的借款人。??A．等額本金還款法??B．等額本息還款法??C

5、．等比遞減還款法??D．等比遞增還款法10、(?)適用于目前還款能力較強(qiáng)，但預(yù)期收入將減少，或者目前經(jīng)濟(jì)很寬裕的人，如中年人或未婚的白領(lǐng)人士。??A．等額本金還款法??B．等額本息還款法??C．等額遞減還款法??D．等額遞增還款法11、(?)是產(chǎn)生在法律基礎(chǔ)上的損害賠償責(zé)任，它是由于人們的過失或侵權(quán)行為導(dǎo)致他人的財(cái)產(chǎn)毀損或人身傷亡，在合同、道義、法律上負(fù)有經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。??A．財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)??B．特定風(fēng)險(xiǎn)??C．責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)??D．信用風(fēng)險(xiǎn)12、保險(xiǎn)是一種(?)。保險(xiǎn)人通過收取保險(xiǎn)費(fèi)聚集了大量的資

6、金，對(duì)這些資金進(jìn)行運(yùn)作，實(shí)際上在社會(huì)范圍內(nèi)起到了資金融通的作用。??A．經(jīng)濟(jì)行為??B．金融行為??C．分?jǐn)倱p失的財(cái)務(wù)安排??D．合同行為13、關(guān)于保險(xiǎn)雙方的權(quán)利義務(wù)，下列說法中錯(cuò)誤的是(?)。??A．投保人的義務(wù)是依照保險(xiǎn)公司的要求交納保險(xiǎn)費(fèi)??B．投保人的權(quán)利是在合同約定的危險(xiǎn)事故發(fā)生后要求保險(xiǎn)人進(jìn)行賠償或給付保險(xiǎn)金??C．保險(xiǎn)人的義務(wù)是按合同約定在事故發(fā)生后向被保險(xiǎn)人支付賠款或保險(xiǎn)金??D．保險(xiǎn)人的權(quán)利是向投保人收取保險(xiǎn)費(fèi)14、(?)是保險(xiǎn)成立的前提，是首要要素。??A．風(fēng)險(xiǎn)因素??B．風(fēng)

7、險(xiǎn)損失??C．眾人協(xié)力??D．特定的危險(xiǎn)事故15、(?)是保險(xiǎn)成立的基礎(chǔ)，它是建立在“我為人人，人人為我”這一社會(huì)互助基礎(chǔ)之上的。??A．眾人協(xié)力??B．損失賠償??C．危險(xiǎn)事故??D．風(fēng)險(xiǎn)因素16、結(jié)余比率是客戶一定時(shí)期內(nèi)(通常為1年)結(jié)余和收入的比值，這里的收入是(??)。??A．經(jīng)常性收入?B．非經(jīng)常性收入??C．稅前收入??D．稅后收入17、出于謹(jǐn)慎的考慮，理財(cái)規(guī)劃時(shí)應(yīng)主要對(duì)客戶的(?)部分，即對(duì)客戶的工資薪金、獎(jiǎng)金、利息和紅利等項(xiàng)目的未來變化情況進(jìn)行預(yù)測(cè)。??A．經(jīng)常性收入?B．非經(jīng)常

8、性收人??C．稅前收入??D．稅后收入18、下列投資行為中，屬于理性行為的是(?)。??A．長(zhǎng)期持有績(jī)優(yōu)股??B．情緒化的交易??C．高頻率地買賣??D．頻繁追漲殺跌19、對(duì)投資和風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，以下認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是(?)。??A．任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，只是大小程度不同而已??B．分散化投資所減小的只是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是不可能減小的??C．投資額度的放大是以風(fēng)險(xiǎn)程度提高為代價(jià)的??D．在一個(gè)有效的市場(chǎng)上，投資者能做到的最好的也就是取得和市場(chǎng)一致的“收益—風(fēng)險(xiǎn)”平衡20、長(zhǎng)期投資的觀念是理財(cái)