開(kāi)放式基金常見(jiàn)問(wèn)題

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1、開(kāi)放式基金常見(jiàn)問(wèn)題帳戶(hù)業(yè)務(wù)1.哪些人可以購(gòu)買(mǎi)基金管理公司發(fā)行的開(kāi)放式基金？（1）個(gè)人投資者包括合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、護(hù)照等證件的中國(guó)居民。（2）機(jī)構(gòu)投資者包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。2.哪里可以購(gòu)買(mǎi)基金管理公司的開(kāi)放式基金？基金管理公司通直銷(xiāo)中心、區(qū)域理財(cái)中心和基金管理公司指定的各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)（包括代銷(xiāo)銀行、代銷(xiāo)券商及其他代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（包括電子化服務(wù)渠道）。?3.港澳居民是否可以購(gòu)買(mǎi)國(guó)內(nèi)基金管理公司的開(kāi)放式基金？

2、可以。港澳居民可憑護(hù)照開(kāi)戶(hù)購(gòu)買(mǎi)國(guó)內(nèi)基金管理公司的開(kāi)放式基金。?4.我在證券公司已開(kāi)過(guò)某家基金管理公司的基金帳戶(hù)，如果到該基金管理公司的代銷(xiāo)銀行買(mǎi)新基金還需要再開(kāi)戶(hù)嗎？同一家基金管理公司的所有開(kāi)放式基金在同一個(gè)基金帳戶(hù)，但各家基金管理公司開(kāi)立不同的基金帳戶(hù)，基金帳戶(hù)以基金管理公司進(jìn)行區(qū)別。凡持有某家基金管理公司開(kāi)設(shè)的基金帳戶(hù)卡即可購(gòu)買(mǎi)該公司旗下的所有開(kāi)放式基金。因此，原來(lái)在證券公司已開(kāi)立基金帳戶(hù)的投資者如果到代銷(xiāo)銀行買(mǎi)新基金不需要重新開(kāi)戶(hù)，只需新增交易帳戶(hù)便可。?5.年滿(mǎn)十六歲了而且已經(jīng)辦理了身份證的投資者可以開(kāi)戶(hù)和購(gòu)買(mǎi)

3、基金嗎？不可以。必須年滿(mǎn)十八周歲且已辦理身份證的投資者方可開(kāi)戶(hù)和購(gòu)買(mǎi)基金。?6.個(gè)人投資者辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)需要準(zhǔn)備什么資料？（1）本人法定身份證件原件（包括：居民身份證、軍人證或護(hù)照）；（2）填妥的《基金帳戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》。?7.機(jī)構(gòu)投資者辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)需要準(zhǔn)備什么資料？（1）加蓋單位公章的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及副本原件；事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及加蓋單位公章的復(fù)印件；（2）法定代表人證明書(shū)；（3）經(jīng)辦人有效身份證明原件（身份證、軍人證或護(hù)照）；（4）法人授權(quán)委托書(shū)；（5）填妥

4、的《基金帳戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》并加蓋公章。注：銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)接受開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)后，當(dāng)時(shí)即向投資者發(fā)放基金帳戶(hù)卡，但基金帳戶(hù)卡是否有效，投資者可于指定日期到網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)戶(hù)確認(rèn)手續(xù)。?8.基金帳戶(hù)的開(kāi)戶(hù)如何確認(rèn)有效？開(kāi)戶(hù)的最終結(jié)果在提交申請(qǐng)的工作日結(jié)束之后由注冊(cè)登記人確認(rèn)，開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人可以在提交申請(qǐng)后的下一個(gè)工作日得到開(kāi)戶(hù)確認(rèn)結(jié)果。?9.何處辦理基金帳戶(hù)資料的變更業(yè)務(wù)？投資者的姓名或單位名稱(chēng)、身份證號(hào)碼或工商注冊(cè)號(hào)、單位性質(zhì)等重要信息之一發(fā)生變化的，投資者要到有交易的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)提出申請(qǐng)。投資者的聯(lián)系地址、郵政編碼及聯(lián)系電話等信息發(fā)生變化的，投

5、資者一般可以通過(guò)以下四種途徑修改：（1）攜帶相關(guān)證件前往代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理變更手續(xù)；（2）致電基金管理公司客服中心轉(zhuǎn)人工進(jìn)行修改；（3）登錄基金管理公司網(wǎng)站的客戶(hù)系統(tǒng)修改帳戶(hù)資料；（4）將季度交易對(duì)賬單上"修改帳戶(hù)資料"的回執(zhí)郵寄至基金管理公司總部客戶(hù)服務(wù)中心即可。?10.銷(xiāo)戶(hù)只能由本人親自辦理嗎？注銷(xiāo)基金帳戶(hù)只能由本人親自辦理。?11.銷(xiāo)戶(hù)有哪些注意事項(xiàng)？被注銷(xiāo)的帳戶(hù)必須沒(méi)有基金余額。投資者提供的注銷(xiāo)基金帳戶(hù)申請(qǐng)資料的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與基金管理公司注冊(cè)登記系統(tǒng)所記錄的基金帳戶(hù)資料一致。?申（認(rèn)）購(gòu)贖回業(yè)務(wù)1.什么叫開(kāi)放式基金的

6、認(rèn)購(gòu)？投資者在開(kāi)放式基金募集發(fā)行期間購(gòu)買(mǎi)基金單位的過(guò)程稱(chēng)為認(rèn)購(gòu)。?2.哪些人可投資開(kāi)放式基金？中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定禁止購(gòu)買(mǎi)者除外）。個(gè)人投資者：指合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證、護(hù)照的中國(guó)居民。機(jī)構(gòu)投資者：指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織。3.在哪里辦理開(kāi)放式基金的申（認(rèn)）購(gòu)和贖回？基金管理公司通過(guò)其直銷(xiāo)中心區(qū)域理財(cái)中心和各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（包括電子化服務(wù)渠道）向個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)放申（認(rèn)

7、購(gòu)）購(gòu)贖回交易。?4.如何買(mǎi)賣(mài)封閉式基金？封閉式基金發(fā)行時(shí)投資者可以在交易所或者指定機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)，一旦封閉式基金成立，即不能進(jìn)行申購(gòu)和贖回，投資者只能在證券公司通過(guò)交易所平臺(tái)像買(mǎi)賣(mài)股票一樣買(mǎi)賣(mài)封閉式基金。只是買(mǎi)賣(mài)封閉式基金的手續(xù)費(fèi)較低，投資者只需交納0．25％的交易傭金，不需要支付印花稅。沒(méi)有證券公司股東帳戶(hù)的投資者，需帶身份證選擇一家證券公司開(kāi)設(shè)股東帳戶(hù)，然后開(kāi)設(shè)資金帳戶(hù)，存入保證金（或者在銀行辦理銀證通業(yè)務(wù)后把保證金存入銀行）就可以進(jìn)行封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)。?5.開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的原則是什么？（1）"未知價(jià)"原則，即申

8、購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；（2）"金額申購(gòu)、份額贖回"原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；（3）在限制申購(gòu)的情況下，申購(gòu)費(fèi)用按單筆申購(gòu)申請(qǐng)金額對(duì)應(yīng)的費(fèi)率乘以單筆確認(rèn)的申購(gòu)金額計(jì)算；（4）當(dāng)日的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日15:00以前撤銷(xiāo)；（5）基金存續(xù)期間單個(gè)基金帳戶(hù)最高持有基金單位的比例不超過(guò)基金