中投信托三迪家居廣場信托貸款集合資金信托計劃推介書

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1、中投·三迪家居廣場信托貸款集合資金信托計劃首次募集推介書一、風(fēng)險提示信托公司管理信托財產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠實、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。信托公司依據(jù)資金信托合同約定管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由信托財產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背資金信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由投資者自擔(dān)。本信托計劃發(fā)行將遵循“金額優(yōu)先、時間優(yōu)先、額滿即止”的原則，其中，單筆認(rèn)購/申購金額不超過300萬元的自然人委托人簽署的資金信托合同份數(shù)不超過50份。二、信托計劃概況1．信托規(guī)模：人民幣3億元。2

2、．信托期限：24個月，本信托計劃分不超過兩期發(fā)行，對應(yīng)分別為初始募集期和存續(xù)募集期（如有）。受托人為成立信托計劃而設(shè)定的募集期間為初始募集期間，該期間募集金額為不低于15,000萬元。存續(xù)募集資金為初始募集資金與信托計劃總規(guī)模的差額部分，自信托計劃成立次日起自動進(jìn)入存續(xù)募集期間。3．受益人：本信托計劃項下受益人分為A、B和C三類。4．預(yù)期年化收益率：本信托計劃項下，根據(jù)受益人（委托人）不同類型，受益人預(yù)期收益分別為：受益人信托單位認(rèn)購份額預(yù)期年收益率A類委托人（受益權(quán)）大于等于100萬份，小于300萬份9%/年B類委

3、托人（受益權(quán)）大于等于300萬份，小于600萬份10%/年C類委托人（受益權(quán)）600萬份及以上10.5%/年5.單筆認(rèn)購/申購金額：不低于100萬元，且須為10萬元的整數(shù)倍。6．資金運(yùn)用：受托人以信托資金向交易對手向借款人寶雞三迪房地產(chǎn)開發(fā)有限公司發(fā)放信托貸款（對應(yīng)于信托計劃分期募集（或有），5信托貸款將分不超過兩筆發(fā)放），信托資金專項用于其開發(fā)的位于陜西省寶雞市金臺區(qū)的“三迪·家居廣場”項目的開發(fā)建設(shè)。7．信托利益期間分配：信托貸款發(fā)放滿一年之日后的十個工作日內(nèi)，受托人將向?qū)脮r存續(xù)的受益人，以其享有的信托本金，按其

4、應(yīng)享有的年化預(yù)期收益率計算的金額，分配信托利益。8.推介期限本次設(shè)立推介期為2012年12月26日到2013年1月25日止（包括節(jié)假日），推介期內(nèi)投資者認(rèn)購的信托金額達(dá)到或超過15,000萬元，本信托計劃即可成立。受托人可根據(jù)實際情況延長推介期，延長期最長不超過10個工作日。三、風(fēng)險控制與信用增強(qiáng)措施1.福州高佳房地產(chǎn)開發(fā)有限公司及其實際控制人郭加迪夫婦承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保；2.寶雞三迪房地產(chǎn)開發(fā)有限公司以其持有的位于寶雞市金臺區(qū)代家灣的7個地塊的土地使用權(quán)提供抵押擔(dān)保，經(jīng)北京市世紀(jì)智源資產(chǎn)評估有限責(zé)任公司出具的預(yù)評估價

5、值不低于60,000萬元，抵押率不超過50%。3.資金歸集承諾：信托到期前1個月開始資金歸集，寶雞三迪承諾在債權(quán)到期前第30、第20和第10日當(dāng)天，監(jiān)管賬戶資金余額分別不低于債權(quán)本金的10%、30%、70%。四、交易對手、保證人（抵押人）、債務(wù)人簡介1．交易對手寶雞三迪房地產(chǎn)開發(fā)有限公司概況寶雞三迪系為開發(fā)“三迪·世紀(jì)新城”而成立的項目公司?！叭稀な兰o(jì)新城”位于陜西省寶雞市新行政中心區(qū)東側(cè)，是以寶雞市新行政區(qū)發(fā)展建設(shè)為契機(jī)和背景而開發(fā)的一個集居住、商業(yè)、文教為一體的綜合地產(chǎn)開發(fā)項目。項目總占地面積1,095畝（其中

6、一期472畝土地，二期土地623畝），總建筑面積約190萬平方米。該區(qū)域已形成良好的人居環(huán)境，并具備了可持續(xù)發(fā)展的良好前景，且銷售情況良好,已建成交付使用的建筑面積達(dá)到約50萬平方米，共計約4,000套住宅和商鋪。其中，一期定向區(qū)工程總建筑面積約13萬平方米，共820套住宅和1525套商鋪，經(jīng)濟(jì)適用房全部定向銷售給寶雞市機(jī)關(guān)事務(wù)管理局；花都、麗舍及楓丹林約14萬平方米，其中758套住宅和120套商業(yè)均已交付業(yè)主使用；金岸和塞納麗區(qū)域約11萬平方米，963套住宅和51套商鋪已交付業(yè)主使用；三迪國際小學(xué)和三迪國際雙語幼兒

7、園也已于2009年8月份投入使用；加州陽光、加州南堡在建項目約15萬平方米，共計1200多套住宅和80多套商鋪，項目已銷售約80%?！叭稀ぜ揖訌V場”位于“世紀(jì)新城”二期地塊上面，占地面積56,784平方米，總建筑面積約25.65萬平方米，樓面價約為160元。其中，住宅10.25萬平方米，沿街商鋪0.79萬平方米，商場10.87萬平方米。其中，住宅和商鋪預(yù)計可實現(xiàn)銷售收入6.45億元，寶雞三迪已與國內(nèi)家居行業(yè)第一流通品牌—紅星美凱龍簽約，該項目的商場部分將建成紅星美凱龍家居廣場。截至2012年9月末，寶雞三迪總資產(chǎn)4

8、7,436萬元，總負(fù)債8,576萬元，凈資產(chǎn)38,860萬元，資產(chǎn)負(fù)債率為18.08%。2.保證人福州高佳房地產(chǎn)開發(fā)有限公司概況福州高佳是郭氏集團(tuán)從事地產(chǎn)業(yè)務(wù)投資的主要平臺，該公司與其多家從事房地產(chǎn)開發(fā)的子公司（寶雞三迪亦為福州高佳的全資子公司）一道，承擔(dān)著郭氏集團(tuán)的地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)。該公司目前在售的項目—凱旋楓丹，位于福州市的金山新區(qū)閩江大道西側(cè)