銀行匯票、銀行本票柜面作業(yè)指導(dǎo)書(6.0)_tsntiwap

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1、文件編號(hào)IKJ7200-04中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司山東省分行體系文件版本號(hào)6.0文件編號(hào)：IKJ7200-04受控號(hào)：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司山東省分行ChinaConstructionBankCorporationShandongBranch銀行匯票、銀行本票柜面作業(yè)指導(dǎo)書編制：楊利民、隋書嶺審核：孫清波批準(zhǔn)：趙壽鳳版本號(hào)：6.0生效日期：2010年11月4日第32頁(yè)共32頁(yè)文件編號(hào)IKJ7200-04中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司山東省分行體系文件版本號(hào)6.0目錄修改記錄31.目的42.范圍43.定義和縮寫44.職責(zé)與權(quán)限55.政策56.流程描述與

2、控制要求66.1銀行匯票操作和控制流程66.1.1出票86.1.2代理付款96.1.3結(jié)清票款116.2銀行本票操作和控制流程146.2.1出票166.2.2代理付款176.2.3結(jié)清票款187.檢查監(jiān)督188.依據(jù)文件、相關(guān)文件和支持文件198.1依據(jù)文件198.2相關(guān)文件和支持文件209.附錄20附錄一：銀行匯（本）票申請(qǐng)書（RKJ7217-009）21附錄二：銀行匯票（RKJ7217-008）25附錄三：銀行本票（RKJ7217-017）29附錄四：中國(guó)建設(shè)銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)查詢、查復(fù)登記簿（RKJ7217-178）31附錄五：中國(guó)建設(shè)銀行匯出匯款

3、登記簿（RKJ7217-209）31附錄六：()憑證（RKJ7217-043）32附錄七：中國(guó)建設(shè)銀行開出本票登記簿（RKJ7217-204）34附錄八：現(xiàn)金交款單（RKJ7217-053）35附錄九：建行山東省分行體系文件修改通知單（RWK9201-06）35第32頁(yè)共32頁(yè)文件編號(hào)IKJ7200-04中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司山東省分行體系文件版本號(hào)6.0修改記錄序號(hào)修改日期修改單號(hào)修改人生效日期第32頁(yè)共32頁(yè)文件編號(hào)IKJ7200-04中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司山東省分行體系文件版本號(hào)6.01.目的本作業(yè)指導(dǎo)書規(guī)定了中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司山東

4、省分行銀行匯票、銀行本票業(yè)務(wù)處理流程和操作規(guī)范，旨在防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供高質(zhì)量的結(jié)算服務(wù)。2.范圍本作業(yè)指導(dǎo)書適用于中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司山東省分行綜合營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行匯票、銀行本票的簽發(fā)、代理付款和票款的結(jié)清；單位或個(gè)人的各種款項(xiàng)結(jié)算均可使用銀行匯票；單位和個(gè)人在同一票據(jù)交換區(qū)域需要支付各種款項(xiàng)均可使用銀行本票。3.定義和縮寫本文件采用ISO9000：2000、《中國(guó)建設(shè)銀行內(nèi)部控制體系――框架和要求》、《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司山東省分行內(nèi)控手冊(cè)》（ICM-CCBSD）和《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司山東省分行質(zhì)量手冊(cè)》（QMM-CCBSD）

5、的定義和縮寫，本文件中需補(bǔ)充說(shuō)明的定義和縮寫如下：1)銀行匯票：是出票銀行簽發(fā)的，由其在見票時(shí)按實(shí)際結(jié)算金額無(wú)條件支付給收款人或持票人的票據(jù)。銀行匯票的出票銀行為銀行匯票的付款人。2)銀行本票：是銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。4.職責(zé)與權(quán)限部門/崗位職責(zé)不相容職責(zé)出票行會(huì)計(jì)部門1)審核申請(qǐng)人提交的銀行匯（本）票申請(qǐng)書；2)負(fù)責(zé)對(duì)匯票（本票）專用章保管和使用；3)出具票據(jù)、交付申請(qǐng)人；4)負(fù)責(zé)對(duì)代理付款行的查詢進(jìn)行回復(fù)；5)負(fù)責(zé)銀行匯票一、四聯(lián)（本票第一聯(lián)）的保管及銀行匯（本）票付款時(shí)的抽卡、核對(duì)；6)負(fù)責(zé)

6、票款的結(jié)清；7)與代理付款行及時(shí)進(jìn)行清算；8)銀行匯票多余款項(xiàng)及時(shí)退申請(qǐng)人。1)使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的會(huì)計(jì)人員不得同時(shí)保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證；代理付款行會(huì)計(jì)部門1）負(fù)責(zé)客戶提交的銀行匯票第二、三聯(lián)（本票）及進(jìn)賬單憑證要素的審核；2）負(fù)責(zé)對(duì)匯票密押的核對(duì)；3）第32頁(yè)共32頁(yè)文件編號(hào)IKJ7200-04中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司山東省分行體系文件版本號(hào)6.0對(duì)有缺陷或有疑問的票據(jù)必須及時(shí)向出票行發(fā)出查詢；1）對(duì)合格票據(jù)辦理付款；2）與出票行進(jìn)行資金清算。5.政策1)印、證分管制度：使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的會(huì)計(jì)人員不得同時(shí)保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證；人員離崗時(shí)，“

7、印、證”應(yīng)當(dāng)加鎖入柜，妥善保管。2)準(zhǔn)入制度：銀行匯票必須是由總行審批通報(bào)的全國(guó)匯票機(jī)構(gòu)方可簽發(fā)（見《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司山東省分行全國(guó)匯票機(jī)構(gòu)管理作業(yè)指導(dǎo)書》（IKJ7200-65））；銀行本票的出票人，為經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)辦理銀行本票業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（見《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司山東省分行本票機(jī)構(gòu)管理作業(yè)指導(dǎo)書》（IKJ7200-66））。3)票據(jù)時(shí)效：銀行匯票的提示付款期限為自出票日起1個(gè)月；銀行本票的提示付款期限為自出票日起最長(zhǎng)不得超過(guò)2個(gè)月。超過(guò)提示付款期的票據(jù)，代理付款行不予受理。4)申請(qǐng)人資格審查制度：申請(qǐng)使用現(xiàn)金銀行匯票（本

8、票）的申請(qǐng)人和收款人要均為個(gè)人，并交存足額的現(xiàn)金，申請(qǐng)人或收款人為單位的，不得申請(qǐng)簽發(fā)現(xiàn)金匯票（本票）；單位簽發(fā)轉(zhuǎn)賬銀行匯