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《項(xiàng)目融資 程序流程》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫(kù)。
1、項(xiàng)目融資程序流程簡(jiǎn)述項(xiàng)目融資基本程序來(lái)源：作者：發(fā)布時(shí)間：2011-03-12 一般來(lái)說(shuō)，項(xiàng)目融資的程序大致可以分為五個(gè)階段：投資決策、融資決策、融資結(jié)構(gòu)分析、融資談判和執(zhí)行。 (1)投資決策階段 對(duì)于任何一個(gè)投資項(xiàng)目，在決策者下決心之前，都需要經(jīng)過(guò)相當(dāng)周密的投資決策的分析，這些分析包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷、工業(yè)部門(mén)的發(fā)展以及項(xiàng)目在工業(yè)部門(mén)中的競(jìng)爭(zhēng)性分析、項(xiàng)目的可行性研究等內(nèi)容。一旦作出投資決策，接下來(lái)的一個(gè)重要工作是確定項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu)，項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu)與將要選擇的融資結(jié)構(gòu)和資金來(lái)源有著密切的關(guān)系。同時(shí)
2、，在很多情況下項(xiàng)目投資決策也是與項(xiàng)目能否融資以及如何融資緊密聯(lián)系在一起的。投資者在決定項(xiàng)目投資結(jié)構(gòu)時(shí)需要考慮的因素很多，其中主要包括：項(xiàng)目的產(chǎn)權(quán)形式、產(chǎn)品分配形式、決策程序、債務(wù)責(zé)任、現(xiàn)金流量控制、稅務(wù)結(jié)構(gòu)和會(huì)計(jì)處理等方面的內(nèi)容?！ 々?2)融資決策階段 在這個(gè)階段，項(xiàng)目投資者將決定采用何種融資方式為項(xiàng)目開(kāi)發(fā)籌集資金。是否采用項(xiàng)目融資，取決于投資者對(duì)債務(wù)責(zé)任分擔(dān)、貸款資金數(shù)量，時(shí)間、融資費(fèi)用以及債務(wù)會(huì)計(jì)處理等方面的要求。如果決定選擇采用項(xiàng)目融資作為籌資手段，投資者就需要選擇和任命融資顧問(wèn)，開(kāi)始研究和設(shè)計(jì)項(xiàng)
3、目的融資結(jié)構(gòu)?！ 々?3)融資結(jié)構(gòu)分析階段 設(shè)計(jì)項(xiàng)目融資結(jié)構(gòu)的一個(gè)重要步驟是完成對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析和評(píng)估。項(xiàng)目融資的信用結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)是由項(xiàng)目本身的經(jīng)濟(jì)強(qiáng)度以及與之有關(guān)的各個(gè)利益主體與項(xiàng)目的契約關(guān)系和信用保證多構(gòu)成的。能否采用以及如何設(shè)計(jì)項(xiàng)目融資結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵點(diǎn)之一就是要求項(xiàng)目融資顧問(wèn)和項(xiàng)目投資者一起對(duì)于項(xiàng)目有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行全面分析和判斷，確定項(xiàng)目的債務(wù)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)計(jì)出切實(shí)可行的融資方案。項(xiàng)目融資結(jié)構(gòu)以及相應(yīng)的資金結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)和選擇必須全面反映投資者的融資戰(zhàn)略要求和考慮?！ 々?4)融資談判階段 在初
4、步確定了項(xiàng)目融資方案以后，融資顧問(wèn)將有選擇地向商業(yè)銀行或其他投資機(jī)構(gòu)發(fā)出參與項(xiàng)目融資的建議書(shū)、組織貸款銀團(tuán)、策劃債券發(fā)行、著手起草有關(guān)文件。與銀行的談判中會(huì)經(jīng)過(guò)很多次的反復(fù)，這些反復(fù)可能是對(duì)相關(guān)法律文件進(jìn)行修改，也可能涉及到融資結(jié)構(gòu)或資金來(lái)源的調(diào)整，甚至可能是對(duì)項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu)及相應(yīng)的法律文件作出修改，來(lái)滿足債權(quán)人的要求。在談判過(guò)程中，強(qiáng)有力的顧問(wèn)可以幫助加強(qiáng)投資者談判地位，保護(hù)其利益，并能夠靈活地、及時(shí)地找出方法解決問(wèn)題，打破談判僵局，因此，在談判階段，融資顧問(wèn)地作用是非常重要的?！ 々?5)執(zhí)行階段 在
5、正式簽署項(xiàng)目融資的法律文件之后，融資的組織安排工作就結(jié)束了，項(xiàng)目融資進(jìn)入執(zhí)行階段。在這期間，貸款人通過(guò)融資顧問(wèn)經(jīng)常性地對(duì)項(xiàng)目地進(jìn)展情況進(jìn)行監(jiān)督，根據(jù)融資文件地規(guī)定，參與部分項(xiàng)目地決策、管理和控制項(xiàng)目地貸款資金投入和部分現(xiàn)金流量。貸款人的參與可以按項(xiàng)目的進(jìn)展劃分為三個(gè)階段：項(xiàng)目建設(shè)期、試生產(chǎn)期和正常運(yùn)行期。項(xiàng)目融資所需要的基本資料來(lái)源：作者：發(fā)布時(shí)間：2011-03-12項(xiàng)目融資：需申請(qǐng)人及項(xiàng)目負(fù)責(zé)人提供的資料及程序 1、項(xiàng)目立項(xiàng)報(bào)告及省、市政府主管部門(mén)對(duì)項(xiàng)目立項(xiàng)的批示?！ ?、項(xiàng)目可行性論證及國(guó)家、?。ㄖ陛犑?、
6、自治區(qū)）發(fā)改委的批復(fù)?！ ?、企業(yè)資質(zhì)證書(shū)：企業(yè)工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，法人代碼書(shū)、稅務(wù)登記證書(shū)、銀行開(kāi)戶許可證身份證（復(fù)印件），企業(yè)簡(jiǎn)介?！ ?、連續(xù)三年的財(cái)務(wù)年報(bào)報(bào)表及近期財(cái)務(wù)報(bào)表； 5、用于質(zhì)押擔(dān)保的房產(chǎn)、地產(chǎn)或反擔(dān)保的證明文件； 6、項(xiàng)目所須資金用款計(jì)劃書(shū)(會(huì)計(jì)師簽署)?！ ?、企業(yè)投資合作申貸報(bào)告。 8、省、市政府給該企業(yè)對(duì)項(xiàng)目建設(shè)開(kāi)發(fā)、組織實(shí)施及企業(yè)管理的授權(quán)書(shū)?！ ∪?、運(yùn)作程序： 一、項(xiàng)目方把項(xiàng)目可行性報(bào)告、立項(xiàng)批復(fù)、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人身份證及其個(gè)人簡(jiǎn)介（復(fù)印件，須加蓋公章）等相關(guān)資料交資金方初審?！ 《①Y
7、金方審核通過(guò)，對(duì)項(xiàng)目方送達(dá)意向函。 三、項(xiàng)目方收到資金方合作意向函，雙方代表洽談并簽訂投資合作協(xié)議書(shū)，主要依據(jù)融資條件及要求協(xié)商辦理。 四、項(xiàng)目方發(fā)出邀請(qǐng)資金方赴項(xiàng)目所在地進(jìn)行考察核實(shí)。主要對(duì)雙方確認(rèn)的項(xiàng)目及上述所提供資料的真實(shí)、有效、可行性作逐一核實(shí)?！ ∥濉①Y金于第二次考察結(jié)束確認(rèn)，項(xiàng)目方所報(bào)送材料無(wú)虛假欺詐成份，值得合作，即予發(fā)出邀請(qǐng)正式簽訂合作協(xié)議，并于合作協(xié)議簽訂30個(gè)工作日內(nèi)把承諾資金到位?！《㈨?xiàng)目融資的框架結(jié)構(gòu)項(xiàng)目融資由四個(gè)基本模塊組成：項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu)、項(xiàng)目的融資結(jié)構(gòu)、項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)、項(xiàng)目的信
8、用保證結(jié)構(gòu)。1.項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu) 項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu)，即項(xiàng)目的資產(chǎn)所有權(quán)結(jié)構(gòu)，是指項(xiàng)目的投資者對(duì)項(xiàng)目資產(chǎn)權(quán)益的法律擁有形式，和項(xiàng)目投資者之間(如果項(xiàng)目有超過(guò)一個(gè)以上的投資者)的法律合作關(guān)系。目前，國(guó)際上通常為項(xiàng)目融資所采用的投資結(jié)構(gòu)有單一項(xiàng)目子公司、非限制性子公司、代理公司、公司型合資結(jié)構(gòu)、合伙制和有限合伙制結(jié)構(gòu)、信托基金結(jié)構(gòu)、非公司型合資結(jié)構(gòu)等多種形式。 2.項(xiàng)目的融資結(jié)
