銀行案件風(fēng)險防控試題

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1、案件風(fēng)險防控實務(wù)培訓(xùn)考試題部門姓名得分一、單選題（總分20分，每題1分）1、銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個（）”，制定了建立案件治理長效機(jī)制的“十項措施”。A．制度建設(shè)B．機(jī)制建設(shè)C．聯(lián)動建設(shè)D．文化建設(shè)2、全國銀行業(yè)案件專項治理工作的總體要求是，標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、（）、提高案件防范能力。A．加快發(fā)展B．加強(qiáng)內(nèi)控C．強(qiáng)化落實D．加強(qiáng)教育3、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，操作風(fēng)險包含下列哪種風(fēng)險

2、？（）A．市場風(fēng)險B．策略風(fēng)險C．法律風(fēng)險D．聲譽(yù)風(fēng)險4、下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個配套與聯(lián)動”。（）A．完善審計體制、提升審計職能與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B．查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動C．激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動D．重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動5、下列哪項不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（）A．不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件B．建立和實施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制

3、度，并確保這一安排納入人事管理制度C．嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D．加強(qiáng)未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開6、下列做法不符合監(jiān)管要求的一項是（）。A．嚴(yán)禁行內(nèi)辭退、辭職人員或社會上的“中間人”代客辦理業(yè)務(wù)B．加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控，當(dāng)日出單要核對，機(jī)器打印的出單要全部核對C．對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看D．對開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點客戶、大型客戶等特殊情況除外7、下列哪類人不屬于案件專項治理工作

4、須排查的“九種人”？（）A．有“黃賭毒”行為的B．個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的C．小額資金購買彩票的D．無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的8、下列哪項不屬于案件查處中必須堅持的“三個必須”？（）A．不管涉及哪一級，案件必須查清B．不管案件涉及金額多少，都必須嚴(yán)查C．不管涉案人員是誰，犯錯必須處理D．只要違規(guī)，不管是否案發(fā)都必須追究9、我國銀行業(yè)第一個關(guān)于操作風(fēng)險管理的規(guī)范性文件是（）。A．商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引B．關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知C．商業(yè)銀行資本充足率管理辦法D．巴塞爾新資本協(xié)議10、銀行工

5、作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規(guī)定的罪名是（）。A．集資詐騙罪B．高利轉(zhuǎn)貸罪C．違法發(fā)放貸款罪D．貸款詐騙罪611、“KYC”原則的中文含義是（）。A．了解你的業(yè)務(wù)B．了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C．了解你的客戶業(yè)務(wù)D．了解你的客戶12、案件防控長效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（）。A．排查－整改－提高－再排查B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度D．制度－排查方案－

6、整改－修訂制度－執(zhí)行13、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（）的要求。A．制度先行于業(yè)務(wù)B．內(nèi)控優(yōu)先C．發(fā)展是根本，管理是保障D．合規(guī)人人有責(zé)14、“三個辦法，一個指引”指（）。A．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引B．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引D．貸款通則、固定資

7、產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引15、國家反洗錢行政主管部門是（）。A．中國人民銀行B．公安部C．中國工商銀行D．中國證券管理委員會16、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A．金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身需要決定是否設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作B．金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份C．客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，如代理人有授權(quán)委托書的，則不必對代理人的身份進(jìn)行核對、登記D．金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)

8、將客戶身份資料和客戶交易信息及時銷毀17、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行均以（）為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約束。A．效益性、安全性、流動性B．效益性C．安全性D．流動性18、下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A．遵守法律法規(guī)B．遵守行業(yè)自律規(guī)范C．遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D．以上皆是19、銀行員工不得利用職權(quán)和工作便利接受或索要任何可能會被視為商業(yè)賄賂的（）。A．禮品B．禮金C．招待D．以上皆是20、根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪