銀行案件風險防控試題(二)

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1、案件風險防控試題（二）一、填空題（每空1分，共計10分）1、安全檢查工作中“三證一信”的一信是指（）。2、會計要素包括：資產(chǎn)、負債、（）、收入、利潤和費用。3、出納員應有計劃地做好（）的調(diào)劑工作。4、個人存款主要包括：活期儲蓄、（）、定活兩便儲蓄、個人通知存款等種類。5、2006年至2008年，各級監(jiān)管部門和農(nóng)村合作金融機構(gòu)緊緊圍繞“（）、三年大建成效”目標，全面排查，深挖陳案，嚴控新案，強化內(nèi)控，嚴格問責，著力加強長效機制建設。6、現(xiàn)金收入要先收款后記賬，現(xiàn)金付出要（）。7、對新發(fā)案件和重大責任案件實行“雙線問責”、“上追兩級”和“（）”制度，在處理案件直接責任人的同時，嚴肅追究不

2、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的制約人、知情人以及相關負責人的責任。8、外部對賬包括：銀銀、（）、銀行與個人對賬。9、（）、信用風險、市場風險并稱為銀行的三大主要風險。10、農(nóng)村信用社貸款，按風險分類法可分為正常、（）、次級、可疑和損失五個檔次。二、判斷題（每題1分，共計10分。正確的在括號內(nèi)打“√”，錯誤的在括號內(nèi)打“×”）1、案件專項治理工作要繼續(xù)采?。骸安?、懲、堵、防、教、督”六管齊下的辦法。（）2、“雙線問責”是指經(jīng)營管理和內(nèi)審稽核這兩條線上實施問責。（）3、貸款“三查”的盡職調(diào)查與“三查”檔案妥善保管責任制的配套建設聯(lián)動。（）4、金庫管理員必須實行雙人管庫，可以一人多崗或混剛。（）5、抹

3、帳與沖賬統(tǒng)稱為錯帳調(diào)整。（）6、貸款業(yè)務的一般流程為：信用等級評定→統(tǒng)一授信→貸款申請與受理→貸款審查→貸前調(diào)查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。（）7、農(nóng)村中小金融機構(gòu)三年案件防控工作規(guī)劃中2011年的工作目標是強化。（）8、“四位一體”是指：“制度、教育、整改、監(jiān)督”“深挖陳案、防止新案”。（）9、質(zhì)押貸款分為動產(chǎn)質(zhì)押貸款和權(quán)力質(zhì)押貸款。（）1、金庫鑰匙密碼必須分開保管、交叉交接，嚴格辦理等級手續(xù)。（）三、單選題（每題1分，共計10分）１、下列哪類人不屬于案件專項治理工作須排查的“九種人”（）A、有“黃賭毒”行為的B、個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)

4、的C、小額資金購買彩票的D、無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的２、“三個辦法，一個指引”是指（）A、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引B、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引D、農(nóng)戶小額貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引3、殘缺人民幣兌換標準規(guī)定，票面殘缺不超過（），其余部分的圖案、文字能照原樣連接者，應全額兌換。A、三分之一　B、四分之一　C、五分

5、之一D、二分之一4、下列哪項不屬于安全保衛(wèi)檢查必須做到的三證一陪同里的“三證”（）。A、工作證（檢查證）B、身份證C、介紹信D、警官證5、下列哪些單位可以作為保證人（）A、學校B、國家機關C、醫(yī)院D、有限公司子公司6、柜員卡密碼設置做到（）更換，柜員在辦理業(yè)務輸入密碼時應實行回避制度。A、每天B、每周C、每月D、不定期7、農(nóng)村信用社貸款檔次的五個分類()。A、正常、關注、不良、可疑、損失B、正常、關注、次級、雙呆、損失C、正常、關注、次級、可疑、損失D、正常、次級、可疑、損失、呆賬8、農(nóng)村信用社固定資產(chǎn)按折舊年限劃分中，房屋及建筑物類資產(chǎn)的折舊年限規(guī)定為（）。A、5年　　B、10年　

6、　C、20年D、30年9、下列屬于“守法合規(guī)”要求的做法包括（）A、遵守法律法規(guī)B、遵守行業(yè)自律規(guī)范C、遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度D、以上都應遵守10、下列哪一項不屬于職業(yè)操守（）A、誠實信用B、團結(jié)一致C、守法合規(guī)D、保守秘密四、多選題（每題1分，共計10分，多選、少選均不得分）1、銀行風險的主要特征是（）A、客觀性B、隱蔽性C、擴散性D、加速性2、根據(jù)中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，商業(yè)銀行應加強內(nèi)部控制作為操作風險管理有效手段，與此相關的內(nèi)部措施有（）A、評估操作風險和內(nèi)部控制B、損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集C、關鍵風險指標監(jiān)測D、新產(chǎn)品和新業(yè)務的風險評估3、掛失業(yè)務包括（）A

7、、憑證掛失B、密碼掛失C、身份證掛失D、印鑒掛失4、《物權(quán)法》第二百二十三條規(guī)定，債務人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出的的（）、A、匯票B、倉單C、股權(quán)D、應收賬款5、銀行經(jīng)營的基本要素有哪些（）A、印押證卡B、重要空白憑證C、尾箱D、營業(yè)場所6、哪些屬于“四項制度”（）A、親屬回避B、崗位輪換C、九種人D、強制休假7、下列敘述中哪些是不正確的（）A、現(xiàn)金業(yè)務辦理須在客戶視線范圍內(nèi)和設備監(jiān)控范圍內(nèi)完成。B、個人錢物可以帶入營業(yè)場所C、一次性支取現(xiàn)金10