中國(guó)銀行浙江省分行對(duì)公定期借記、定期貸記業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則(發(fā)文稿)

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1、中國(guó)銀行股份有限公司浙江省分行對(duì)公定期借記、定期貸記業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（暫行）根據(jù)《關(guān)于認(rèn)真做好小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作的通知》（銀支付[2005]203號(hào)文）、《關(guān)于印發(fā)〈浙江省小額支付系統(tǒng)推廣實(shí)施方案〉和〈浙江省小額支付系統(tǒng)定期借記業(yè)務(wù)實(shí)施方案〉的通知》（杭銀辦[2006]27號(hào)文）的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行的實(shí)際情況，省行制定了《中國(guó)銀行浙江省分行對(duì)公定期借記、定期貸記業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（暫行）》。一、業(yè)務(wù)適用范圍1、定期借記業(yè)務(wù)是指同城或同區(qū)域內(nèi)的收、付款人，按照事先簽訂的協(xié)議，收款人委托其開戶行定期向付款人收取特定費(fèi)用的結(jié)算方式，

2、包括水、電等公用事業(yè)收費(fèi)，其業(yè)務(wù)特點(diǎn)是單個(gè)收款人向多個(gè)付款人同時(shí)收款。2、定期貸記業(yè)務(wù)是指付款人與其開戶行，按照事先簽訂的協(xié)議，付款人委托其開戶行定期向收款人支付特定費(fèi)用的結(jié)算方式，包括代付工資、保險(xiǎn)金等，其業(yè)務(wù)特點(diǎn)是單個(gè)付款人同時(shí)付款給多個(gè)收款人。二、各部門職責(zé)1、省行會(huì)計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)制定人民幣對(duì)公定期借記、定期貸記業(yè)務(wù)管理辦法、實(shí)施細(xì)則及其他相關(guān)規(guī)章制度，負(fù)責(zé)全轄業(yè)務(wù)管理工作；各級(jí)分、支行會(huì)計(jì)結(jié)算部門負(fù)責(zé)根據(jù)省行相關(guān)規(guī)章制度制定補(bǔ)充實(shí)施細(xì)則，負(fù)責(zé)轄內(nèi)日常業(yè)務(wù)管理工作。2、省行18運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)小額支付系統(tǒng)中業(yè)務(wù)種類編碼數(shù)據(jù)庫

3、的維護(hù)工作。3、各上機(jī)網(wǎng)點(diǎn)（包括分、支行營(yíng)業(yè)部門）負(fù)責(zé)定期借記、貸記合同庫碼表數(shù)據(jù)的建立與維護(hù)，可以在小額支付系統(tǒng)中手工維護(hù)或通過系統(tǒng)批量上傳文本的方式對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行維護(hù)。4、省行信息科技部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常運(yùn)行與維護(hù)。三、合同協(xié)議的簽訂（一）定期借記業(yè)務(wù)：1、申請(qǐng)單位代碼。收款人向開戶銀行遞交通過小額支付系統(tǒng)辦理定期借記業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告，內(nèi)容包括“企事業(yè)單位名稱、賬號(hào)、賬戶性質(zhì)、收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)對(duì)象”。開戶行初審合格后向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)。人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審核無誤后批復(fù)并賦予單位代碼。2、收款人開戶行收到人民銀行當(dāng)

4、地分支機(jī)構(gòu)賦予的單位代碼后，組織、督促收款人按照編碼規(guī)則對(duì)定期借記合同號(hào)進(jìn)行編號(hào)，并與每一位付款人簽訂“同城特約委托收款協(xié)議書”一式三份（同業(yè)間合同格式可能有所差異，大致格式見附件一，我行可為其提供參考合同格式，但不承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任）。合同簽訂后，付款人應(yīng)將協(xié)議書其中一份送交其開戶銀行，并向開戶銀行授權(quán)，出具“委托付款授權(quán)書”一式兩份（具體格式見附件二）18。開戶銀行應(yīng)審查授權(quán)書是否與協(xié)議書一致，審查授權(quán)書要素如收款人名稱、費(fèi)用名稱（業(yè)務(wù)種類編碼）、合同編號(hào)、付款人名稱、付款人賬號(hào)、付款人開戶行填寫是否準(zhǔn)確。對(duì)于授權(quán)書填寫

5、不正確的，開戶銀行應(yīng)要求付款人進(jìn)行修改。對(duì)于協(xié)議書中付款人名稱、付款人賬號(hào)、付款人開戶行填寫不正確的，開戶銀行應(yīng)要求付款人及時(shí)告知收款人進(jìn)行修改。開戶銀行對(duì)“委托付款授權(quán)書”審核無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章，其中一聯(lián)返還付款人，一聯(lián)專夾保管。開戶行向付款人返還“委托付款授權(quán)書”之日為授權(quán)書生效日期。3、收款人應(yīng)及時(shí)歸集、整理“同城特約委托收款協(xié)議書”中的信息，提供給開戶行。開戶行應(yīng)按付款人開戶行行別分別填制“合同號(hào)與付款人對(duì)應(yīng)關(guān)系表”（附件三），并上報(bào)市（縣）級(jí)管轄行；管轄行通過正式文件及電子文檔分別送達(dá)合同號(hào)對(duì)應(yīng)付款人開戶銀行市（

6、縣）級(jí)管轄行，由其轉(zhuǎn)發(fā)至付款人開戶行核對(duì)。4、“委托付款授權(quán)書”不設(shè)定終止時(shí)間。付款人應(yīng)向開戶行提出書面申請(qǐng)撤銷授權(quán)，內(nèi)容與原授權(quán)書的內(nèi)容一致，自開戶銀行受理付款人撤銷申請(qǐng)之日起撤銷行為生效。付款人變更開戶銀行時(shí)授權(quán)自動(dòng)終止，自動(dòng)終止時(shí)間為賬戶撤銷之日。（二）定期貸記業(yè)務(wù)：1、銀行發(fā)起定期貸記業(yè)務(wù)，付款人與其開戶銀行需要簽訂“委托付款協(xié)議書”一式二份（協(xié)議書格式由付款人與開戶銀行協(xié)商確定）。開戶銀行對(duì)“委托付款協(xié)議書”審核無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章，其中一聯(lián)返還付款人，一聯(lián)專夾保管。開戶行向付款人返還“委托付款協(xié)議書”之日為協(xié)議書

7、生效日期。2、付款人應(yīng)提供完整、準(zhǔn)確的付款人信息，以便通過其開戶銀行發(fā)出定期貸記業(yè)務(wù)報(bào)文進(jìn)行付款時(shí)信息準(zhǔn)確。183、“委托付款協(xié)議書”不設(shè)定終止時(shí)間。付款人應(yīng)向開戶行提出書面申請(qǐng)撤銷，內(nèi)容與原協(xié)議書的內(nèi)容一致，自開戶銀行受理付款人撤銷申請(qǐng)之日起撤銷行為生效。付款人變更開戶銀行時(shí)授權(quán)自動(dòng)終止，自動(dòng)終止時(shí)間為賬戶撤銷之日。四、合同協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)（一）合同協(xié)議號(hào)編碼說明1、定期借記合同號(hào)由收款人開戶銀行組織收款人編制。根據(jù)人民銀行杭州中心支行的規(guī)定，我省定期借記合同號(hào)由21位數(shù)字組成，具體組成規(guī)則和長(zhǎng)度為：城市代碼（4位）+業(yè)務(wù)種類代

8、碼（5位）+單位代碼（3位）+順序號(hào)（9位）城市代碼延用支付系統(tǒng)全國(guó)統(tǒng)一城市代碼，收款人編制合同號(hào)應(yīng)采用本單位（或本單位發(fā)生收費(fèi)行為的分支機(jī)構(gòu)）所在縣（市）城市代碼，城市代碼詳見“浙江省城市代碼表”（附件四）。業(yè)務(wù)種類代碼詳見“定期借（貸）業(yè)務(wù)種類編碼表（附件五）”。單位代碼由省內(nèi)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)賦