華融湘江銀行合法合規(guī)考試題庫

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1、華融湘江銀行合法合規(guī)考試題庫一、單項(xiàng)選擇題：1.根據(jù)《貸款通則》委托貸款的發(fā)放期由（借款人與委托人雙方共同）協(xié)商確定。2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》商業(yè)銀行以（安全性、流動性、效益性）為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧、自我約束。3.根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，表內(nèi)授信包括(貸款、項(xiàng)目融資、貼現(xiàn)、透支、保理、拆借、回購)。4.根據(jù)《流動資金管理暫行辦法》，流動資金貸款不得用于（固定資產(chǎn)、股權(quán)）等投資，不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途。5.巴塞爾協(xié)議對銀行提出的最低資本充足率要求是(8%).6.《華融湘江銀行計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)對外聯(lián)網(wǎng)

2、管理辦法》中規(guī)定了本單位對外聯(lián)網(wǎng)管理第一責(zé)任人是（總行各部室總經(jīng)理、各分行行長）。7.某網(wǎng)點(diǎn)早上上班開機(jī)后，發(fā)現(xiàn)無法登陸前置機(jī)，向科技部門申報(bào)故障，那么首先應(yīng)該要排查的故障點(diǎn)是（通訊中斷）。8.一網(wǎng)點(diǎn)柜員辦理業(yè)務(wù)過程中突然發(fā)現(xiàn)登錄響應(yīng)速度很慢，發(fā)送操作后，返回時(shí)間需要很長甚至不返回，出現(xiàn)這種現(xiàn)象的原因是（通訊線路故障，丟包率超過10%以上）。9.本行網(wǎng)點(diǎn)都安裝了UPS，UPS使用正確的是（開關(guān)機(jī)順序時(shí)要先開UPS，在開負(fù)載；關(guān)機(jī)時(shí)要先關(guān)負(fù)載再關(guān)UPS；UPS負(fù)載插座上禁止接上任何感性負(fù)載；UPS電池要人為定期放電，可延長電池使用壽命。）10.

3、法人委托貸款發(fā)放期限由（委托人與借款人）協(xié)商確定。11.根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)辦理抵押登記的，抵押權(quán)的生效時(shí)間為（登記時(shí)）。12.根據(jù)《通知存款管理辦法》，單位通知存款最低起存金額為（５０萬）。13.根據(jù)《合同法》規(guī)定，借款利息（不可以）預(yù)先在本金中扣除。14.按照《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》，單位人民幣賬戶資金一律從（基本存款賬戶）轉(zhuǎn)賬存入。15.臨時(shí)存款帳戶有效期不得超過（２）年。16.開立單位結(jié)算賬戶時(shí)客戶必須填寫開戶申請書，并與開戶行簽訂（賬戶管理協(xié)議）。17.凍結(jié)和劃扣業(yè)務(wù)必須到（開戶網(wǎng)點(diǎn)）辦理。18.總分行（零售業(yè)務(wù)管理部）是代理

4、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的歸口管理部門。19.本行《保險(xiǎn)兼業(yè)務(wù)代理許可證》應(yīng)由本行經(jīng)營許可證照管理部門與被代理保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管部門申請辦理，該許可證有效期為（３）年。20.授權(quán)辦法規(guī)定特別授權(quán)有效期為（由授權(quán)人具體業(yè)務(wù)需要進(jìn)行確定，自簽發(fā)之日或規(guī)定之日起生效。）21.根據(jù)《貸款通則》委托貸款利率由（委托人）確定。22.按照《票據(jù)法》支票的提示期限自出票日（１０日）內(nèi)。23.根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府融資平臺公司管理有關(guān)問題的通知》對于融資平臺公司貸款，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持按照（逐包打開、逐筆核對、重新評估、整改保全）原則進(jìn)行全面清理，及時(shí)采取補(bǔ)救

5、措施，確保信貸資產(chǎn)安全。24.法人授信業(yè)務(wù)審批后，未經(jīng)（出賬審核部門）核準(zhǔn)，經(jīng)辦行不得發(fā)放或辦理授信業(yè)務(wù)。25.經(jīng)辦行和客戶經(jīng)理在（信貸管理系統(tǒng)）發(fā)起出賬審核。26.押品權(quán)證管理是指對押品的登記憑證與（權(quán)利憑證）的管理。27.分行為方便異地支行派駐的外派審查員由（分行和支行雙重管理）。28.授信審核委員會審議的短期授信項(xiàng)目執(zhí)行有效期為（３個(gè)月）。1.流動資金貸款盡職調(diào)查的重點(diǎn)是（科學(xué)測算借款人流動資金需求量）。2.禁止將流動資金貸款用于（股本性權(quán)益投資），貸款經(jīng)辦行也不得以來源于貸款的資金為借款人出具用于公司注冊或其他權(quán)益性投資的資金證明。3

6、.房屋和汽車按揭貸款，應(yīng)通過（受托支付）由本行監(jiān)督將貸款資金劃撥到房地產(chǎn)開發(fā)商或汽車經(jīng)銷商在本行開立的專用賬戶。4.一家商業(yè)銀行對單一集團(tuán)客戶授信余額不得超過該商業(yè)銀行資本凈額的（１５％）否則將視為超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。5.商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放（無擔(dān)保貸款）。6.根據(jù)《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》應(yīng)收賬款質(zhì)押登記部門是（人民銀行）。7.根據(jù)《支付結(jié)算管理辦法》辦理銀行承兌匯票，應(yīng)按承兌匯票金額按（萬分之五）計(jì)收手續(xù)費(fèi)。8.根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》不良貸款包括（次級、可疑、損失）。9.根據(jù)《商業(yè)銀行法》商業(yè)銀行貸款余額與存款余額比例不得超過（75%

7、）。10.按照《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與同一項(xiàng)目融資，原則上應(yīng)當(dāng)采用（銀團(tuán)貸款）方式。11.小型企業(yè)指單戶授信總額500萬元（含）以下且資產(chǎn)（3000萬元）(含)以下的企業(yè)或單戶授信總額500萬元(含)以下且年銷售額（3000萬元）（含）以下企業(yè)，各類從事經(jīng)營活動的法人組織和個(gè)體經(jīng)營戶。12.根據(jù)本行房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理辦法規(guī)定，向我行申請房地產(chǎn)開發(fā)貸款的借款人應(yīng)具有（三級）房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)。13.單位通知存款可以一次或分次支取，每次支取金額限（10萬元）以上。14.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)（分別報(bào)大額交

8、易報(bào)告或可疑交易報(bào)告）即可。15.單一網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日累計(jì)對私應(yīng)急付款業(yè)務(wù)支付限額最高（50萬元）人民幣（含），當(dāng)日累計(jì)罰款金額超過限額需報(bào)上級行批準(zhǔn)后方可繼續(xù)進(jìn)行應(yīng)急付款