華融湘江銀行合法合規(guī)考精彩試題庫(kù)

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1、實(shí)用文檔華融湘江銀行合法合規(guī)考試題庫(kù)一、單項(xiàng)選擇題：1.根據(jù)《貸款通則》委托貸款的發(fā)放期由（借款人與委托人雙方共同）協(xié)商確定。2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》商業(yè)銀行以（安全性、流動(dòng)性、效益性）為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧、自我約束。3.根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，表內(nèi)授信包括(貸款、項(xiàng)目融資、貼現(xiàn)、透支、保理、拆借、回購(gòu))。4.根據(jù)《流動(dòng)資金管理暫行辦法》，流動(dòng)資金貸款不得用于（固定資產(chǎn)、股權(quán)）等投資，不得用于國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途。5.巴塞爾協(xié)議對(duì)銀行提出的最低資本充足率要求是(8%).6.《華融湘江銀行計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)對(duì)外聯(lián)網(wǎng)管理辦法》中規(guī)定了本單位對(duì)外聯(lián)網(wǎng)管理第一責(zé)

2、任人是（總行各部室總經(jīng)理、各分行行長(zhǎng)）。7.某網(wǎng)點(diǎn)早上上班開機(jī)后，發(fā)現(xiàn)無(wú)法登陸前置機(jī)，向科技部門申報(bào)故障，那么首先應(yīng)該要排查的故障點(diǎn)是（通訊中斷）。8.一網(wǎng)點(diǎn)柜員辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中突然發(fā)現(xiàn)登錄響應(yīng)速度很慢，發(fā)送操作后，返回時(shí)間需要很長(zhǎng)甚至不返回，出現(xiàn)這種現(xiàn)象的原因是（通訊線路故障，丟包率超過(guò)10%以上）。9.本行網(wǎng)點(diǎn)都安裝了UPS，UPS使用正確的是（開關(guān)機(jī)順序時(shí)要先開UPS，在開負(fù)載；關(guān)機(jī)時(shí)要先關(guān)負(fù)載再關(guān)UPS；UPS負(fù)載插座上禁止接上任何感性負(fù)載；UPS電池要人為定期放電，可延長(zhǎng)電池使用壽命。）10.法人委托貸款發(fā)放期限由（委托人與借款人）協(xié)商確定。11.根據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)辦理抵押

3、登記的，抵押權(quán)的生效時(shí)間為（登記時(shí)）。12.根據(jù)《通知存款管理辦法》，單位通知存款最低起存金額為（５０萬(wàn)）。13.根據(jù)《合同法》規(guī)定，借款利息（不可以）預(yù)先在本金中扣除。14.按照《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》，單位人民幣賬戶資金一律從（基本存款賬戶）轉(zhuǎn)賬存入。15.臨時(shí)存款帳戶有效期不得超過(guò)（２）年。16.開立單位結(jié)算賬戶時(shí)客戶必須填寫開戶申請(qǐng)書，并與開戶行簽訂（賬戶管理協(xié)議）。17.凍結(jié)和劃扣業(yè)務(wù)必須到（開戶網(wǎng)點(diǎn)）辦理。18.總分行（零售業(yè)務(wù)管理部）是代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的歸口管理部門。19.本行《保險(xiǎn)兼業(yè)務(wù)代理許可證》應(yīng)由本行經(jīng)營(yíng)許可證照管理部門與被代理保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管部門申請(qǐng)辦理，該許可證

4、有效期為（３）年。20.授權(quán)辦法規(guī)定特別授權(quán)有效期為（由授權(quán)人具體業(yè)務(wù)需要進(jìn)行確定，自簽發(fā)之日或規(guī)定之日起生效。）21.根據(jù)《貸款通則》委托貸款利率由（委托人）確定。22.按照《票據(jù)法》支票的提示期限自出票日（１０日）內(nèi)。23.根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府融資平臺(tái)公司管理有關(guān)問題的通知》對(duì)于融資平臺(tái)公司貸款，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持按照（逐包打開、逐筆核對(duì)、重新評(píng)估、整改保全）原則進(jìn)行全面清理，及時(shí)采取補(bǔ)救措施，確保信貸資產(chǎn)安全。24.法人授信業(yè)務(wù)審批后，未經(jīng)（出賬審核部門）核準(zhǔn)，經(jīng)辦行不得發(fā)放或辦理授信業(yè)務(wù)。25.經(jīng)辦行和客戶經(jīng)理在（信貸管理系統(tǒng)）發(fā)起出賬審核。26.押品權(quán)證管理是指對(duì)押品的登

5、記憑證與（權(quán)利憑證）的管理。27.分行為方便異地支行派駐的外派審查員由（分行和支行雙重管理）。28.授信審核委員會(huì)審議的短期授信項(xiàng)目執(zhí)行有效期為（３個(gè)月）。文案大全實(shí)用文檔1.流動(dòng)資金貸款盡職調(diào)查的重點(diǎn)是（科學(xué)測(cè)算借款人流動(dòng)資金需求量）。2.禁止將流動(dòng)資金貸款用于（股本性權(quán)益投資），貸款經(jīng)辦行也不得以來(lái)源于貸款的資金為借款人出具用于公司注冊(cè)或其他權(quán)益性投資的資金證明。3.房屋和汽車按揭貸款，應(yīng)通過(guò)（受托支付）由本行監(jiān)督將貸款資金劃撥到房地產(chǎn)開發(fā)商或汽車經(jīng)銷商在本行開立的專用賬戶。4.一家商業(yè)銀行對(duì)單一集團(tuán)客戶授信余額不得超過(guò)該商業(yè)銀行資本凈額的（１５％）否則將視為超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。5.商業(yè)

6、銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放（無(wú)擔(dān)保貸款）。6.根據(jù)《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》應(yīng)收賬款質(zhì)押登記部門是（人民銀行）。7.根據(jù)《支付結(jié)算管理辦法》辦理銀行承兌匯票，應(yīng)按承兌匯票金額按（萬(wàn)分之五）計(jì)收手續(xù)費(fèi)。8.根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》不良貸款包括（次級(jí)、可疑、損失）。9.根據(jù)《商業(yè)銀行法》商業(yè)銀行貸款余額與存款余額比例不得超過(guò)（75%）。10.按照《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與同一項(xiàng)目融資，原則上應(yīng)當(dāng)采用（銀團(tuán)貸款）方式。11.小型企業(yè)指單戶授信總額500萬(wàn)元（含）以下且資產(chǎn)（3000萬(wàn)元）(含)以下的企業(yè)或單戶授信總額500萬(wàn)元(含)以下且年銷售額（3000萬(wàn)元）（含）以下企業(yè)，各類

7、從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法人組織和個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶。12.根據(jù)本行房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理辦法規(guī)定，向我行申請(qǐng)房地產(chǎn)開發(fā)貸款的借款人應(yīng)具有（三級(jí)）房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)。13.單位通知存款可以一次或分次支取，每次支取金額限（10萬(wàn)元）以上。14.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)（分別報(bào)大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告）即可。15.單一網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日累計(jì)對(duì)私應(yīng)急付款業(yè)務(wù)支付限額最高（50萬(wàn)元）人民幣（含），當(dāng)日累計(jì)罰款金額超過(guò)限額需報(bào)上級(jí)行批