存款統(tǒng)計(jì)分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）

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1、存款統(tǒng)計(jì)分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）1　范圍本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了金融工具中存款的統(tǒng)計(jì)分類、概念及存款統(tǒng)計(jì)信息的采集、交換和共享所使用代碼等相關(guān)內(nèi)容。本標(biāo)準(zhǔn)適用于中華人民共和國境內(nèi)的所有銀行及其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)處理。2　規(guī)范性引用文件下列文件中的條款通過本標(biāo)準(zhǔn)的引用而成為本標(biāo)準(zhǔn)的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單（不包括勘誤的內(nèi)容）或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn)，然而，鼓勵(lì)根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本適用于本標(biāo)準(zhǔn)。GB/T2260—2007中華人民共和國行政區(qū)劃分代碼GB/T2659—2000世界各國和地區(qū)名稱代碼GB

2、/T4754—2002國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類GB/T12406—2008表示貨幣和資金的代碼《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》（銀發(fā)〔2009〕363號(hào)文印發(fā)）《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<金融工具統(tǒng)計(jì)分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2010〕13號(hào)文印發(fā)）19《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于建立<境內(nèi)大中小型企業(yè)貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度>的通知》（銀發(fā)〔2009〕35號(hào)）《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003年〕第5號(hào)）《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》（銀發(fā)〔1997〕416號(hào)）1　術(shù)語和定義下列術(shù)語和定義適用于本標(biāo)準(zhǔn)。1.1　存款deposit機(jī)構(gòu)或個(gè)人在保留資金或貨幣所有權(quán)的

3、條件下，以不可流通的存單或類似憑證為依據(jù)，確保名義本金不變并暫時(shí)讓渡或接受資金使用權(quán)所形成的債權(quán)或債務(wù)。1.2　數(shù)據(jù)data對(duì)事實(shí)、概念或指令的一種形式化的表示，適于人工或自動(dòng)方式進(jìn)行通信、解釋或處理。[GB/T18391.6—2009]1.3　數(shù)據(jù)元dataelement用一組屬性描述定義、標(biāo)識(shí)、表示和允許值的數(shù)據(jù)單元。[GB/T18391.6—2009]191.1　代碼code表示特定事物（或概念）的一個(gè)或一組字符。[GB/T10113—2003]2　代碼結(jié)構(gòu)與編寫格式2.1　存款統(tǒng)計(jì)分類代碼結(jié)構(gòu)本標(biāo)準(zhǔn)采用線分類法和分層次編碼方法，代碼結(jié)構(gòu)分為三層，代碼結(jié)構(gòu)圖如下所示。〇

4、××××××××（數(shù)字或字母數(shù)字組合）統(tǒng)計(jì)分類標(biāo)志值代碼（數(shù)字）統(tǒng)計(jì)分類標(biāo)志編碼（字母）金融工具大類編碼代碼第一層為金融工具大類編碼，采用《金融工具統(tǒng)計(jì)分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）》中的金融工具大類編碼，采用1位大寫拉丁字母表示，存款用D表示。代碼第二層為統(tǒng)計(jì)分類標(biāo)志編碼，采用2位阿拉伯?dāng)?shù)字表示，存款分類標(biāo)志見第5章。代碼第三層為統(tǒng)計(jì)分類標(biāo)志值代碼，采用6位阿拉伯?dāng)?shù)字或阿拉伯?dāng)?shù)字與大寫拉丁字母組合表示，該段代碼不足6位則右補(bǔ)0，各統(tǒng)計(jì)分類標(biāo)志值代碼表見第6章。例如：D02C01000表示存款人為公司的存款；D03CNY000表示交易幣種為人民幣的存款。191.1　分類標(biāo)志值代碼表編

5、寫格式本標(biāo)準(zhǔn)中按照分類標(biāo)志編排順序依次進(jìn)行分類標(biāo)志值代碼編碼，其基本格式如下所示：編碼+分類標(biāo)志名稱表示：……編碼方法：……代碼表：……2　存款分類標(biāo)志及編碼存款分類標(biāo)志編碼及說明見下表。編碼分類標(biāo)志說明01資產(chǎn)負(fù)債類型指存款資金的債權(quán)、債務(wù)屬性。02國民經(jīng)濟(jì)部門指對(duì)存款人所屬的國民經(jīng)濟(jì)部門進(jìn)行分類。03幣種指存款的交易幣種。04地區(qū)指存款人登記注冊(cè)地或常住地。21行業(yè)指存款人在有關(guān)部門登記注冊(cè)的或主要從事的行業(yè)。22企業(yè)出資人經(jīng)濟(jì)成分指存款企業(yè)實(shí)際控制人的經(jīng)濟(jì)成分。23企業(yè)規(guī)模指存款企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模。26利率是否固定指存款合同存續(xù)期內(nèi)利率水平是否變動(dòng)。66存款合同期限存款人與

6、金融機(jī)構(gòu)在存款合同中事先約定的存款期限或提前通知期限。67存款剩余期限指存款業(yè)務(wù)由報(bào)告日至合同約定到期日的剩余期限。68產(chǎn)品類別對(duì)歸屬于存款工具的金融合約按特定契約特性進(jìn)行分類。69存款利率重新定價(jià)期限指存款業(yè)務(wù)自報(bào)告日到最近可重定價(jià)日或到期日的期限。70計(jì)息期限存款每計(jì)息一次的時(shí)間跨度。71計(jì)息方式存款業(yè)務(wù)采用的計(jì)算利息的方式。72存款賬戶類型存款人按照有關(guān)法律法規(guī)在金融機(jī)構(gòu)開立的存款賬戶類型。1973存款狀態(tài)指存款處于正常、休眠、合同限制或司法限制狀態(tài)。74存款經(jīng)營類型指依據(jù)存款人對(duì)于存款資金用途是否作出指定。75結(jié)息方式指存款利息的結(jié)算方式。76繳存存款準(zhǔn)備金方式指存款

7、是否繳存法定存款準(zhǔn)備金及法定存款準(zhǔn)備金的繳存方式。1　代碼表1.1　資產(chǎn)負(fù)債類型01資產(chǎn)負(fù)債類型表示：AssetLiabilitiesTypeCode編碼方法：兩位大寫字母+兩位數(shù)字代碼表：代碼名稱說明AL01資產(chǎn)金融機(jī)構(gòu)以存款合約的方式存放在其他金融機(jī)構(gòu)的資金，為該金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)類存款。AL02負(fù)債金融機(jī)構(gòu)以存款合約方式吸收存款人資金，為金融機(jī)構(gòu)負(fù)債類存款。1.2　國民經(jīng)濟(jì)部門02國民經(jīng)濟(jì)部門表示：NationalEconomySectorCode編碼方法：一級(jí)分類代碼（1位大寫字母）+二級(jí)分類代碼（