存款統(tǒng)計(jì)分類(lèi)和編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）

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1、存款統(tǒng)計(jì)分類(lèi)及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）1　范圍本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了金融工具中存款的統(tǒng)計(jì)分類(lèi)、概念及存款統(tǒng)計(jì)信息的采集、交換和共享所使用代碼等相關(guān)內(nèi)容。本標(biāo)準(zhǔn)適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)的所有銀行及其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)處理。2　規(guī)范性引用文件下列文件中的條款通過(guò)本標(biāo)準(zhǔn)的引用而成為本標(biāo)準(zhǔn)的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單（不包括勘誤的內(nèi)容）或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn)，然而，鼓勵(lì)根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本適用于本標(biāo)準(zhǔn)。GB/T2260—2007中華人民共和國(guó)行政區(qū)劃分代碼GB/T2659—2000世界各國(guó)和地區(qū)名稱(chēng)代碼G

2、B/T4754—2002國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類(lèi)GB/T12406—2008表示貨幣和資金的代碼《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》（銀發(fā)〔2009〕363號(hào)文印發(fā)）《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)<金融工具統(tǒng)計(jì)分類(lèi)及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2010〕13號(hào)文印發(fā)）19《中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于建立<境內(nèi)大中小型企業(yè)貸款專(zhuān)項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度>的通知》（銀發(fā)〔2009〕35號(hào)）《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003年〕第5號(hào)）《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》（銀發(fā)〔1997〕416號(hào)）1　術(shù)語(yǔ)和定義下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本標(biāo)準(zhǔn)。1.1　存款deposit機(jī)構(gòu)或個(gè)人在保留資金或貨幣所有

3、權(quán)的條件下，以不可流通的存單或類(lèi)似憑證為依據(jù)，確保名義本金不變并暫時(shí)讓渡或接受資金使用權(quán)所形成的債權(quán)或債務(wù)。1.2　數(shù)據(jù)data對(duì)事實(shí)、概念或指令的一種形式化的表示，適于人工或自動(dòng)方式進(jìn)行通信、解釋或處理。[GB/T18391.6—2009]1.3　數(shù)據(jù)元dataelement用一組屬性描述定義、標(biāo)識(shí)、表示和允許值的數(shù)據(jù)單元。[GB/T18391.6—2009]191.1　代碼code表示特定事物（或概念）的一個(gè)或一組字符。[GB/T10113—2003]2　代碼結(jié)構(gòu)與編寫(xiě)格式2.1　存款統(tǒng)計(jì)分類(lèi)代碼結(jié)構(gòu)本標(biāo)準(zhǔn)采用線(xiàn)分類(lèi)法和分層次編碼方法，代碼結(jié)構(gòu)分為三層，代碼結(jié)構(gòu)圖如下所

4、示。〇××××××××（數(shù)字或字母數(shù)字組合）統(tǒng)計(jì)分類(lèi)標(biāo)志值代碼（數(shù)字）統(tǒng)計(jì)分類(lèi)標(biāo)志編碼（字母）金融工具大類(lèi)編碼代碼第一層為金融工具大類(lèi)編碼，采用《金融工具統(tǒng)計(jì)分類(lèi)及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）》中的金融工具大類(lèi)編碼，采用1位大寫(xiě)拉丁字母表示，存款用D表示。代碼第二層為統(tǒng)計(jì)分類(lèi)標(biāo)志編碼，采用2位阿拉伯?dāng)?shù)字表示，存款分類(lèi)標(biāo)志見(jiàn)第5章。代碼第三層為統(tǒng)計(jì)分類(lèi)標(biāo)志值代碼，采用6位阿拉伯?dāng)?shù)字或阿拉伯?dāng)?shù)字與大寫(xiě)拉丁字母組合表示，該段代碼不足6位則右補(bǔ)0，各統(tǒng)計(jì)分類(lèi)標(biāo)志值代碼表見(jiàn)第6章。例如：D02C01000表示存款人為公司的存款；D03CNY000表示交易幣種為人民幣的存款。191.1　分類(lèi)標(biāo)志值

5、代碼表編寫(xiě)格式本標(biāo)準(zhǔn)中按照分類(lèi)標(biāo)志編排順序依次進(jìn)行分類(lèi)標(biāo)志值代碼編碼，其基本格式如下所示：編碼+分類(lèi)標(biāo)志名稱(chēng)表示：……編碼方法：……代碼表：……2　存款分類(lèi)標(biāo)志及編碼存款分類(lèi)標(biāo)志編碼及說(shuō)明見(jiàn)下表。編碼分類(lèi)標(biāo)志說(shuō)明01資產(chǎn)負(fù)債類(lèi)型指存款資金的債權(quán)、債務(wù)屬性。02國(guó)民經(jīng)濟(jì)部門(mén)指對(duì)存款人所屬的國(guó)民經(jīng)濟(jì)部門(mén)進(jìn)行分類(lèi)。03幣種指存款的交易幣種。04地區(qū)指存款人登記注冊(cè)地或常住地。21行業(yè)指存款人在有關(guān)部門(mén)登記注冊(cè)的或主要從事的行業(yè)。22企業(yè)出資人經(jīng)濟(jì)成分指存款企業(yè)實(shí)際控制人的經(jīng)濟(jì)成分。23企業(yè)規(guī)模指存款企業(yè)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模。26利率是否固定指存款合同存續(xù)期內(nèi)利率水平是否變動(dòng)。66存款合同期

6、限存款人與金融機(jī)構(gòu)在存款合同中事先約定的存款期限或提前通知期限。67存款剩余期限指存款業(yè)務(wù)由報(bào)告日至合同約定到期日的剩余期限。68產(chǎn)品類(lèi)別對(duì)歸屬于存款工具的金融合約按特定契約特性進(jìn)行分類(lèi)。69存款利率重新定價(jià)期限指存款業(yè)務(wù)自報(bào)告日到最近可重定價(jià)日或到期日的期限。70計(jì)息期限存款每計(jì)息一次的時(shí)間跨度。71計(jì)息方式存款業(yè)務(wù)采用的計(jì)算利息的方式。72存款賬戶(hù)類(lèi)型存款人按照有關(guān)法律法規(guī)在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的存款賬戶(hù)類(lèi)型。1973存款狀態(tài)指存款處于正常、休眠、合同限制或司法限制狀態(tài)。74存款經(jīng)營(yíng)類(lèi)型指依據(jù)存款人對(duì)于存款資金用途是否作出指定。75結(jié)息方式指存款利息的結(jié)算方式。76繳存存款準(zhǔn)備

7、金方式指存款是否繳存法定存款準(zhǔn)備金及法定存款準(zhǔn)備金的繳存方式。1　代碼表1.1　資產(chǎn)負(fù)債類(lèi)型01資產(chǎn)負(fù)債類(lèi)型表示：AssetLiabilitiesTypeCode編碼方法：兩位大寫(xiě)字母+兩位數(shù)字代碼表：代碼名稱(chēng)說(shuō)明AL01資產(chǎn)金融機(jī)構(gòu)以存款合約的方式存放在其他金融機(jī)構(gòu)的資金，為該金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)類(lèi)存款。AL02負(fù)債金融機(jī)構(gòu)以存款合約方式吸收存款人資金，為金融機(jī)構(gòu)負(fù)債類(lèi)存款。1.2　國(guó)民經(jīng)濟(jì)部門(mén)02國(guó)民經(jīng)濟(jì)部門(mén)表示：NationalEconomySectorCode編碼方法：一級(jí)分類(lèi)代碼（1位大寫(xiě)字母）+二級(jí)分類(lèi)代碼（