公募基金資產(chǎn)分離制度

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1、公募基金資產(chǎn)分離制度　　篇一：基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度　　基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度　　第一章目標(biāo)和原則　　第一條公司制定本制度旨在保護(hù)特定客戶資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益，促進(jìn)公司特定客戶資產(chǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，防范利益輸送及其他有損害特定資產(chǎn)客戶利益的行為?！　」咎囟ㄙY產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的總體目標(biāo)是：保證公司特定資產(chǎn)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同規(guī)定；確保特定資產(chǎn)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托財(cái)產(chǎn)的安全完整，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，防范可能存在的利益輸送行為，確保公平對(duì)待公司所管理的各類資產(chǎn)?！　〉诙l特定資產(chǎn)管理內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的

2、原則：　　合法性原則　　公司應(yīng)在合法合規(guī)的前提下簽署資產(chǎn)管理合同，忠實(shí)履行合同義務(wù)，特定客戶資產(chǎn)管理運(yùn)作應(yīng)與資產(chǎn)管理合同和委托人的收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受度相一致，充分依據(jù)資產(chǎn)管理合同規(guī)定構(gòu)建投資組合。　　健全性原則　　風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋特定客戶資產(chǎn)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和各級(jí)人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)?！　—?dú)立性原則　　公司設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽核部，各風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)和人員具有并保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行監(jiān)察和稽核?！　》阑饓υ瓌t　　特定資產(chǎn)管理部應(yīng)與公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位保持相

3、對(duì)獨(dú)立，公司自有資產(chǎn)與公募基金、特定客戶資產(chǎn)等各類不同資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離，分別獨(dú)立運(yùn)作。　　公平原則　　公司應(yīng)當(dāng)恪守職責(zé)、履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，杜絕利益輸送行為，通過完善相關(guān)制度、流程，在公平的基礎(chǔ)上使特定客戶資產(chǎn)的投資管理可以充分利用公司既有的行政、系統(tǒng)、研究資源，同時(shí)防范公司其他資產(chǎn)向特定客戶資產(chǎn)輸送利益，保證公平對(duì)待各類投資者?！　〉诙鹿緝?nèi)控風(fēng)險(xiǎn)控制架構(gòu)與流程　　第三條公司設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)是根據(jù)公司相關(guān)制度規(guī)定，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的全過程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由公司總經(jīng)理、監(jiān)察

4、稽核部總監(jiān)、市場(chǎng)部總監(jiān)、金融工程部總監(jiān)和基金運(yùn)營(yíng)部總監(jiān)組成，總經(jīng)理任風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主任。　　風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)制定公司內(nèi)控制度并執(zhí)行；對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問題和隱患進(jìn)行研究并作出控制決策；負(fù)責(zé)聽取各部門風(fēng)險(xiǎn)情況匯報(bào)，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)問題提出解決建議，并部署相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)解決方案。　　第四條公司設(shè)督察長(zhǎng)。督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督察長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)基金運(yùn)作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)察稽核。督察長(zhǎng)定期獨(dú)立向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及全體董事提交監(jiān)察稽核報(bào)告?！?/p>

5、　第五條公司設(shè)監(jiān)察稽核部。監(jiān)察稽核部具體負(fù)責(zé)公司內(nèi)部的監(jiān)察稽核工作，就內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告及建議職能，對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)，并協(xié)助督察長(zhǎng)工作?！　〉诹鶙l公司各部門應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及各部門具體情況制定本部門標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制制度，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小范圍內(nèi)?！　〉谄邨l公司在風(fēng)險(xiǎn)控制方面實(shí)行自上而下和自下而上相結(jié)合的內(nèi)控流程：自上而下：即通過風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和投資決策委員會(huì)、督察長(zhǎng)、監(jiān)察稽核部、各業(yè)務(wù)部門直至每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和崗位的風(fēng)險(xiǎn)工作理念和要求的傳達(dá)和執(zhí)行的過程?！　∽韵露希褐竿ㄟ^每個(gè)業(yè)務(wù)

6、崗位及各業(yè)務(wù)部門逐級(jí)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)隱患、問題進(jìn)行監(jiān)控，并及時(shí)向上報(bào)告、反饋風(fēng)險(xiǎn)信息，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制的過程。第三章特定客戶資產(chǎn)管理面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類　　第八條特定客戶資產(chǎn)管理過程中與其他委托資產(chǎn)共有的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、決策風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。　　第九條特定資產(chǎn)管理中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)包括：　　1合同管理風(fēng)險(xiǎn)：在資產(chǎn)管理合同的簽訂階段和履行過程中產(chǎn)生的各種風(fēng)險(xiǎn)。包括：　　合同簽訂階段的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)管理人未能充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，向客戶說明有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)

7、及方式而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)?！　『贤s定不明的風(fēng)險(xiǎn)委托雙方因投資管理合同沒有約定或約定不明確產(chǎn)生爭(zhēng)議或糾紛所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；　　違約風(fēng)險(xiǎn)：指特定客戶資產(chǎn)管理過程中可能產(chǎn)生的違　　反資產(chǎn)管理合同的約定以及因委托人提前解約贖回而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；　　2法律風(fēng)險(xiǎn)：由于違法違規(guī)或?qū)Q策、經(jīng)營(yíng)、操作的合法合規(guī)性評(píng)估失誤而可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，以及因?qū)ι鲜鍪д`法律后果認(rèn)識(shí)不足、處理失當(dāng)而可能擴(kuò)大損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括　　（1）違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失；　?。?）進(jìn)行有損委托人利益的異常交易、不正當(dāng)交易等；　?。?）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券

8、交易活動(dòng)　　3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：資產(chǎn)組合無法在要求的時(shí)間內(nèi)在沒有沖擊成本的前提下變現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)?！　?道德風(fēng)險(xiǎn)：從事特定客戶資產(chǎn)管理活動(dòng)的人在最大限度地增進(jìn)自身效用時(shí)，做出不利于他人的行為?！　〉谒恼绿囟ㄙY產(chǎn)管理基本的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制　　第十條公司將通過建立科學(xué)嚴(yán)密的崗位分離制度，確保