天津市小額貸款公司審批監(jiān)管暫行細(xì)則

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1、天津市人民政府金融服務(wù)辦公室文件津金融辦〔2011〕51號────────────────────────────────────關(guān)于印發(fā)《天津市小額貸款公司審批監(jiān)管暫行細(xì)則》的通知各區(qū)、縣人民政府，各功能區(qū)管委會，各委、局和有關(guān)單位，各小額貸款公司：根據(jù)市政府辦公廳《關(guān)于印發(fā)<天津市小額貸款公司管理暫行辦法>的通知》（津政辦發(fā)〔2011〕70號）規(guī)定，現(xiàn)將《天津市小額貸款公司審批監(jiān)管暫行細(xì)則》印發(fā)給你們，以規(guī)范小額貸款公司準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險處置工作程序，望遵照執(zhí)行。二〇一一年八月二十二日天津市小額貸款公司審批監(jiān)管暫行細(xì)則第一章總則第一條根據(jù)《

2、關(guān)于印發(fā)〈天津市小額貸款公司管理暫行辦法〉的通知》（津政辦發(fā)〔2011〕70號，下稱《辦法》），制定本細(xì)則。第二條在天津市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的小額貸款公司審批和監(jiān)管工作適用本細(xì)則。第三條根據(jù)《辦法》第六條規(guī)定，天津市人民政府金融服務(wù)辦公室（下稱市金融辦）主要職責(zé)為：（一）研究制定全市小額貸款公司行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和監(jiān)管規(guī)定,并組織實(shí)施。（二）負(fù)責(zé)全市小額貸款公司準(zhǔn)入、退出及變更事項(xiàng)的審批。（三）組織開展對小額貸款公司進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、年度綜合評價等有關(guān)監(jiān)管工作，對違規(guī)行為予以糾正。（四）指導(dǎo)區(qū)縣人民政府指定的金融主管部門（下稱區(qū)縣主管部門）做好對本轄區(qū)注冊的

3、小額貸款公司的日常監(jiān)管和風(fēng)險防范處置工作。（五）指導(dǎo)市小額貸款公司協(xié)會工作。第四條根據(jù)《辦法》第七條規(guī)定，區(qū)縣主管部門主要職責(zé)為：（一）對在本轄區(qū)注冊登記的小額貸款公司的申請材料進(jìn)行初審。（二）對本轄區(qū)注冊登記的小額貸款公司進(jìn)行合規(guī)監(jiān)管，開展年度綜合評價。（三）負(fù)責(zé)本轄區(qū)注冊登記的小額貸款公司風(fēng)險防范和處置。區(qū)縣主管部門應(yīng)對轄區(qū)內(nèi)注冊的小額貸款公司經(jīng)營管理和風(fēng)險內(nèi)控情況進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測，及時在動態(tài)信息監(jiān)測系統(tǒng)中登記相關(guān)信息，編報監(jiān)管報告及機(jī)構(gòu)概覽。第二章機(jī)構(gòu)的設(shè)立第五條出資設(shè)立小額貸款公司的企業(yè)法人和其他社會組織除滿足《辦法》第九條規(guī)定的條件外，還需滿足以

4、下條件：（一）具有充足的認(rèn)繳出資能力，且權(quán)益性投資余額應(yīng)不超過凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）。（二）外資股東應(yīng)有金融業(yè)務(wù)背景，且符合國家有關(guān)管理規(guī)定。（三）能夠獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任。第六條小額貸款公司主要出資人應(yīng)是符合《辦法》第九條規(guī)定，最近兩年連續(xù)盈利且累計盈利不低于1000萬元人民幣，無違法違規(guī)行為記錄的法人組織。第七條小額貸款公司注冊資本金除符合《辦法》第十三條規(guī)定外，主要出資人出資比例應(yīng)不超過公司注冊資本的50%，其他單一出資人及其關(guān)聯(lián)方累計出資比例應(yīng)不超過公司注冊資本的20%，且不低于500萬元人民幣。第八條主要出資人為具有較強(qiáng)經(jīng)濟(jì)實(shí)力，有投資

5、金融行業(yè)兩年以上經(jīng)歷，且實(shí)收資本在20億元人民幣以上的企業(yè)法人，經(jīng)批準(zhǔn)可適當(dāng)放寬出資比例。第九條小額貸款公司擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員，以及一般從業(yè)人員的任職資格，按《天津市小額貸款公司從業(yè)人員管理實(shí)施細(xì)則》執(zhí)行。第十條小額貸款公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。第十一條申請籌建小額貸款公司應(yīng)向區(qū)縣主管部門提交以下材料：（一）申請書。應(yīng)載明公司名稱、注冊及經(jīng)營地址、注冊資本、經(jīng)營范圍、股權(quán)結(jié)構(gòu)、法人治理結(jié)構(gòu)，以及相關(guān)人員名單、聯(lián)系方式等。（二）可行性研究報告。應(yīng)包括：市場需求、公司定位、業(yè)務(wù)模式、業(yè)務(wù)拓展計劃等；未來2年財務(wù)預(yù)測、資本持續(xù)抵補(bǔ)能力等；風(fēng)險

6、防范及處置措施等。（三）經(jīng)法律服務(wù)部門見證的出資人協(xié)議書和授權(quán)委托書，出資人股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系法律意見書。（四）出資人承諾書。出資人須承諾自覺遵守國家法律及本市相關(guān)規(guī)定，不從事非法金融活動；承諾遵守公司章程，合規(guī)經(jīng)營并嚴(yán)格防范風(fēng)險，自覺接受監(jiān)管；承諾出資來源真實(shí)合法，不以借貸資金出資，不以他人委托資金出資，不抽逃出資資金等。（五）出資人基本情況。（六）擬任董事長（執(zhí)行董事）、監(jiān)事長（執(zhí)行監(jiān)事）、總經(jīng)理基本情況。至少包括：任職申請書；身份證；學(xué)力證明；戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無違法犯罪記錄證明；經(jīng)法律服務(wù)部門見證的人民銀行信用信息系統(tǒng)出具的個人信用報告；擬任總

7、經(jīng)理的從業(yè)資格證明材料。（七）工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。（八）市金融辦規(guī)定的其他材料。第十二條法人出資人基本情況是指：（一）機(jī)構(gòu)簡介。（二）經(jīng)年檢合格的登記證書。（三）經(jīng)法律服務(wù)部門見證的人民銀行信用信息系統(tǒng)出具的機(jī)構(gòu)信用報告。（四）經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報告和財務(wù)審計報告。（五）出資設(shè)立小額貸款公司的有關(guān)決議。第十三條自然人出資人基本情況是指：（一）個人簡歷。（二）身份證。（三）戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無違法犯罪記錄證明。（四）經(jīng)法律服務(wù)部門見證的人民銀行信用信息系統(tǒng)出具的個人信用報告。（五）專業(yè)信用評級機(jī)構(gòu)出

8、具的出資能力評估報告。第十四條區(qū)縣主管部門在受理籌建申請材料后10個工作日內(nèi)對材料的完整性、真