馬鞍山市小額貸款公司監(jiān)管實(shí)施細(xì)則(暫行)

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5、。?馬鞍山市人民政府辦公室二〇一二年六月三十日馬鞍山市小額貸款公司監(jiān)管實(shí)施細(xì)則（暫行）?第一章總則第一條為加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督管理，規(guī)范小額貸款公司經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)小額貸款公司持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》、《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定的通知》、《安徽省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省政府金融辦關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)全省小額貸款公司規(guī)范發(fā)展意見(jiàn)的通知》等有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本細(xì)則。第二條本細(xì)則中所指小額貸款公司是指經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)或由省政

6、府金融辦核準(zhǔn)并經(jīng)市政府批準(zhǔn)，在我市設(shè)立的，具有法人資格、經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。第三條本細(xì)則適用于本市行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)及監(jiān)督管理。?第二章監(jiān)管內(nèi)容?第四條對(duì)小額貸款公司監(jiān)管的主要內(nèi)容：（一）是否有吸收或變相吸收社會(huì)公眾存款及非法集資行為；（二）是否從事包括股東在內(nèi)的委托貸款業(yè)務(wù)；（三）是否未經(jīng)批準(zhǔn)從事超經(jīng)營(yíng)范圍業(yè)務(wù)活動(dòng)；（四）是否違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定高息放貸、牟取暴利；（五）是否采取不法手段進(jìn)行收貸；（六）是否現(xiàn)金結(jié)算和賬外經(jīng)營(yíng)；（七）是否在執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)核算中弄虛作假，故意隱瞞實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況；（八）是否有股東抽逃或

7、變相抽逃資本金，不規(guī)范轉(zhuǎn)讓股權(quán)；（九）是否違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批；（十）是否按規(guī)定要求充分計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備金；（十一）是否有其他違反有關(guān)法律法規(guī)的行為。?第三章監(jiān)管職責(zé)?第五條市政府金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱“市金融辦”）在市人民政府和上級(jí)主管部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)下，具體負(fù)責(zé)全市小額貸款公司檢查考核和統(tǒng)計(jì)報(bào)告等日常監(jiān)管工作，指導(dǎo)縣、區(qū)監(jiān)管部門(mén)加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制，研究、實(shí)施全市小額貸款公司管理和發(fā)展的有關(guān)政策。各縣、區(qū)人民政府是各自轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人，成立金融工作管理機(jī)構(gòu)的，由金融工作管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)小額貸款公司監(jiān)管工作；沒(méi)

8、有成立金融工作機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)指定一個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)小額貸款公司監(jiān)管工作。市小額貸款公司協(xié)會(huì)通過(guò)加強(qiáng)行業(yè)自律等措施協(xié)助各級(jí)監(jiān)管部門(mén)開(kāi)