沈陽：房地產崩盤牽出非法集資大案

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1、沈陽：房地產崩盤牽出非法集資大案文／汪云清2014年12月2日，中國裁判文書網公布一則民事訴訟案，暴露沈陽一起特大非法吸收公眾存款案。沈陽三泰投資擔保有限公司（以下簡稱沈陽三泰公司）非法吸收公眾存款高達11.7億元，尚欠3.5億元的本金沒有返還。2015年2月6日上午，遼寧省沈陽市沈河區(qū)人民法院開庭審理沈陽三泰公司非法集資一案。600多名投資者投資取利的目的不僅未能實現(xiàn)，反而連自己的本錢都得不到償還，有的人在重壓之下甚至還付出了生命的代價。投資公司用樓盤抵押借款沈陽三泰公司于2008年1月成立，主要承攬金融投資擔保業(yè)務，公司按月息1.8%

2、~1.9%向投資者返利。2012年，沈陽三泰公司和遼寧華屹置業(yè)有限公司（以下簡稱華屹公司）開始為遼中縣房地產開發(fā)項目“世外桃源溫泉度假小鎮(zhèn)”籌措開發(fā)資金。沈陽三泰公司投資的方式為：投資者與沈陽三泰公司簽訂借款合同，約定還款日期及利潤等內容。投資者與華屹公司簽訂《商品房認購協(xié)議》，以購房的形式向投資者借款，并約定以商品房作為抵押擔保。沈陽三泰公司作為這個項目投資的服務方，負責保證投資者本金安全以及支付投資者利息。該公司在項目盈利的差額中賺取一定數(shù)額的費用。按投資者合同約定，如果投資者的錢無法返還，損失由沈陽三泰公司承擔，絕不能讓投資者受到損

3、失。最初，沈陽三泰公司運營效果良好，贏得了投資者的信賴和好評。除了廣告宣傳效應以外，一些投資者經親友聯(lián)系介紹加入投資，但大多數(shù)投資者都是老客戶。正如沈陽三泰公司老總李付所說：“80%都是老客戶，因為合作時間長，都相信我們?！睉{借著按時返利的良好信譽，沈陽三泰公司在2010年至2014年期間，以高額利息和房屋抵押擔保為手段，非法吸收公眾存款總計11.7億余元。投資者的錢款都是通過轉賬交給公司出納的，錢款都打進以公司員工名義開具的個人銀行卡里，并沒有進入沈陽三泰公司的賬戶。沈陽三泰公司根本不具備承攬個人投資擔保業(yè)務的資質。在2013年工商局審

4、核時，沈陽三泰公司個人投資擔保業(yè)務被取消。但沈陽三泰公司依然有法不依，仍然繼續(xù)向公眾吸收存款，而那些存款圖利的儲戶也為此埋下了禍根。投資崩盤致3.5億元打水漂沈陽三泰公司盡管憑著按時返利的誠信口碑吸納了眾多民間投資為企業(yè)注入活力，緩解了企業(yè)運營資金緊張的燃眉之急，然而好景不長，公司運營出現(xiàn)了變數(shù)。2014年5月中旬，沈陽三泰公司投資的遼中縣“世外桃源溫泉度假小鎮(zhèn)”房地產項目崩盤，造成借款方華屹公司資金鏈斷裂，沈陽三泰公司有3.5億元的存款投資本金不能償還，使投資者賺錢獲利的希望頃刻間化為泡影。這讓600多名沈陽三泰公司投資者寢食難安，其中

5、有300多人向警方報案求助。至此，沈陽三泰公司董事長李付等五人因涉嫌非法吸收公眾存款罪，兩人被依法逮捕，三人被取保候審。2015年2月6日9時30分，沈陽三泰公司非法吸收公眾存款案正式開庭。本案中的主要被告人，沈陽三泰公司法定代表人、華屹公司董事長兼總經理李付最先出庭受審。在談及“世外桃源溫泉度假小鎮(zhèn)”崩盤的原因時，李付認為：一是受2014年房產市場疲軟的影響，我們沒有完成房屋銷售任務；二是受買賣房屋政策的影響，由于未能及時清償投資款，許多投資者報案追繳投資，導致項目被查封，房子也不能賣了，投資失敗不可避免。按照李付的說法，“世外桃源溫泉

6、度假小鎮(zhèn)”的房子是真實存在的，有的房屋正在建設和規(guī)劃中，已建成17萬平方米，銷售了12萬平方米。還有5萬平方米的房屋沒有銷售，市場價值在4億元左右，“房子的五證都有，要是都賣了足以還上投資款”。此前，沈陽三泰公司在沈陽市皇姑區(qū)、鐵西區(qū)、遼中縣的項目都運轉正常，每個項目的借款約為3000萬~8000萬元，循環(huán)資金為7億~10億元。直到開發(fā)“世外桃源溫泉度假小鎮(zhèn)”項目，沈陽三泰公司停了所有業(yè)務，將公司本金和投資人的借款12億元都投給了這個項目。被告人“齊會計”被父親告上法庭2014年2月6日8時30分，沈陽市沈河區(qū)人民法院三樓的一座法庭門口，

7、聚集著數(shù)十名受害投資者，“我們只是受害人的代表，受害人數(shù)600多人”。他們的投資金額，多的有400多萬元，少的有9000元。作為受害的投資人代表，62歲的李艷（化名）投資了193萬元。她介紹，投資者以中老年人居多，大多數(shù)人都是拿出養(yǎng)老錢進行投資。從沈陽三泰公司事發(fā)，她們就踏上了追債的艱辛之路。其間，有很多人著急上火，經不住精神打擊，身體狀況每況愈下；還有一些人病情加重，或突發(fā)疾病離世。李艷說：“和我一樣的受害者，僅我知道的已經有13人去世了?！睋?jù)悉，大多數(shù)投資者的錢款，有的是從親朋好友處借來的，有的是抵押房子貸款來的。出事后，有的投資者不

8、敢告訴家人；有的投資者賣掉房子，負債累累。李艷表示，當初，他們都不知道沈陽三泰公司和華屹公司都是屬于李付一個人的，“這不是他自己給自己擔保嗎？我懷疑借款的事從一開始運作就是個騙局”。齊超平是沈