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《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫。
1、中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則第一章??總則第一條???為加強(qiáng)證券投資基金（以下簡稱基金）銷售的自律管理，規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》和中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)以及中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）的有關(guān)規(guī)定，制定本守則。第二條???本守則所稱基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代銷機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動的人員?；痄N售人員應(yīng)當(dāng)遵守本守則。第二章??基本業(yè)務(wù)素質(zhì)與職業(yè)
2、道德規(guī)范第三條???基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識和技能，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會認(rèn)可的證券從業(yè)資格。第四條???基金銷售人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其它形式的基金銷售聘任合同。第五條???基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推介基金的基金合同、招募說明書、發(fā)行公告、產(chǎn)品特征，以及基金銷售業(yè)務(wù)流程。第六條???基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)及行業(yè)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益。第七條???基金銷售人員從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循以下
3、原則：（一）??勤勉盡職原則?；痄N售人員應(yīng)當(dāng)本著對投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，認(rèn)真履行各項(xiàng)職責(zé)。（二）??誠實(shí)守信原則?；痄N售人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資者，以誠實(shí)和公正的態(tài)度并以合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況。（三）??投資者利益優(yōu)先原則。基金銷售人員應(yīng)將投資者的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。第八條???基金銷售人員不得從事與其所在機(jī)構(gòu)及投資者的合法利益相沖突的活動或法律法規(guī)禁止從事的其他業(yè)務(wù)。第九條???基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，積極參加所在機(jī)構(gòu)和協(xié)會舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，每年參加培訓(xùn)的時(shí)
4、間不少于協(xié)會對證券從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的要求。第三章??基金銷售人員行為規(guī)范第十條???基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌。第十一條??????基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。第十二條??????基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。第十三條??????基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者。第十四條??????基金銷售人員對基金
5、產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。第十五條??????基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。第十六條??????基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。第十七條??????基金銷售人員對其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會
6、和其它部門的相關(guān)規(guī)定。第十八條?????基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。第十九條??????基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其它經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、基金認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。第二十條??????基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：（一）有效識別投資者身份；（二）向投資者
7、提供《投資人權(quán)益須知》；（三）向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；（四）了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動性要求。第二十一條??????????基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。第二十二條??????????基金銷售人員應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求。第二十三條???????
8、???基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄漏投資者買賣、持有基金份額的信息及其它相關(guān)信息。第二十四條??????????基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律
