從業(yè)資格《投資基金》考點(diǎn)：第四章基金管理人

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1、2012從業(yè)資格《投資基金》考點(diǎn)：第四章基金管理人2012-11-19作者：91up快學(xué)堂（http://www.91up.com）來(lái)源：91up快學(xué)堂（中國(guó)最大免費(fèi)教育平臺(tái)）　第一節(jié)基金管理人概述　　一、基金管理公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入　　我國(guó)對(duì)基金管理公司實(shí)行嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入管理?！　』鸸芾砉镜淖?cè)資本不應(yīng)低于1億元人民幣。其主要股東(指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于25%的股東)應(yīng)具備下列條件：(特別重點(diǎn)，要逐條學(xué)習(xí)，特別是有數(shù)量要求的，應(yīng)記憶)　　主要股東應(yīng)具備的條件：(8項(xiàng)，P86—87)　　(1)從事證券

2、經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理;　　(2)注冊(cè)資本不低于3億元人民幣;　　(3)具有較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好;　　(4)持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;　　(5)最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;　　(6)沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為;　　(7)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間;　　(8)具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)，以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄?！　』鸸芾砉境饕蓶|外的其

3、他股東要求：注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，且具備上述第4項(xiàng)至第8項(xiàng)規(guī)定的條件?！　≈型夂腺Y基金管理公司的境外股東應(yīng)具備下列條件：　　(3)實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣;　　二、基金管理人的職責(zé)　　根據(jù)規(guī)定，擔(dān)任基金管理人的只能是依法設(shè)立的基金管理公司?！　』鸸芾砣说木唧w職責(zé)，共12條(要重點(diǎn)掌握)91UP快學(xué)堂（中國(guó)最大免費(fèi)教育平臺(tái)）http://www.91up.com　　重要：　　(2)要辦理基金備案手續(xù)　　(6)編制中期和年度基金報(bào)告　　(7)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份

4、額申購(gòu)、贖回價(jià)格;　　(8)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。　　在整個(gè)基金的運(yùn)作中，基金管理人實(shí)際上處于中心地位，起著核心的作用。基金管理人的投資管理能力與風(fēng)險(xiǎn)控制能力的高低直接關(guān)系到投資者投資回報(bào)的高低與投資目標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)。　　基金管理人任何不規(guī)范的操作都有可能對(duì)投資者的利益造成損害?；鸸芾砣吮仨氁酝顿Y者的利益為最高利益，嚴(yán)防利益沖突與利益輸送?！　∪⒒鸸芾砉镜闹饕獦I(yè)務(wù)(有變化，有重新安排)　　(一)證券投資基金業(yè)務(wù)　　1、基金募集與銷售　　2、基金的投資管理　　3、基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)　　(二)受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

5、　　2008年1月1日《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》?；鸸芾砉緸閱我豢蛻艮k理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托初始資產(chǎn)不得低于5000萬(wàn)人民幣?！　?三)投資咨詢服務(wù)　　2006年2月，證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》，基金不需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以向QFII、境內(nèi)保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)?！　〗箻I(yè)務(wù)：(詳記，重點(diǎn))　　1.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益91UP快學(xué)堂（中國(guó)最大免費(fèi)教育平臺(tái)）http://www.91up.com　　2.承諾投資收益　　3.與

6、投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失　　4.通過(guò)廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶　　5.代理投資咨詢客戶從事證券投資　　(四)社?；鸸芾砑捌髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù)　　(五)QDII業(yè)務(wù)　　四、基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)(一般掌握)　　基金管理公司在業(yè)務(wù)上的特點(diǎn)：　　(1)基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不會(huì)投入自己的資產(chǎn)進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此，基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多;　　(2)基金管理公司的收入主要來(lái)自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi)，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大對(duì)基金管理公司具有重要的

7、意義;　　(3)投資管理能力是基金管理公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，因此基金管理公司在經(jīng)營(yíng)上更多地體現(xiàn)出一種知識(shí)密集型產(chǎn)業(yè)的特色;　　(4)開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，因此，基金管理公司的業(yè)務(wù)對(duì)時(shí)間與準(zhǔn)確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會(huì)造成很大問(wèn)題。第二節(jié)基金管理公司機(jī)構(gòu)設(shè)置　　有效的組織構(gòu)架是實(shí)現(xiàn)有效管理的基礎(chǔ)。　　一、專業(yè)委員會(huì)　　(一)投資決策委員會(huì)91UP快學(xué)堂（中國(guó)最大免費(fèi)教育平臺(tái)）http://www.91up.com　　投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)

8、，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。投資決策委員會(huì)對(duì)基金經(jīng)理授權(quán)，決定基金經(jīng)理的任免?！　?二)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)　　也是非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。　　二、投資管理部門　　(一)投資部：投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃進(jìn)行股票選擇和組合管