上海浦東發(fā)展銀行公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊

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1、上海浦東發(fā)展銀行公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊(2006版)13宣誓誓詞我謹(jǐn)以至誠，鄭重宣誓：遵從于法令規(guī)章，恪守道德準(zhǔn)則，秉承“篤守誠信、創(chuàng)造卓越”理念，視合規(guī)遵紀(jì)為天職。忠誠于浦發(fā)事業(yè)，勤勉有為、無私無畏；履職盡責(zé)、開拓創(chuàng)新；奉行可持續(xù)發(fā)展，維護和贏取銀行的聲譽和利益。誠信于浦發(fā)客戶，專注客戶、專心服務(wù)；不偏不倚，正直誠實；不徇私利，為客戶創(chuàng)造價值。謙和于同事部門，公道正派、充滿愛心；團隊合作、功成不居；共建和諧信任的職場家園。盡責(zé)于社會，關(guān)愛自然、節(jié)儉資源；扶助弱者、服務(wù)社會；遵從社會責(zé)任的價值觀。珍惜個人聲譽和職業(yè)生命，義不茍取、慎獨慎微；持續(xù)學(xué)習(xí)、與

2、時俱進；把我的智慧和力量奉獻給浦發(fā)銀行事業(yè)!宣誓人：13手冊使用說明手冊功能：手冊是公司銀行從業(yè)人員增強合規(guī)意識與能力，規(guī)范從業(yè)行為，加強自身建設(shè)的重要文件。手冊內(nèi)容：手冊從必須和禁止兩個維度，以舉例的形式，向公司銀行從業(yè)人員提示必須遵循的合規(guī)要點，包括基本行為規(guī)范、業(yè)務(wù)行為規(guī)范?；拘袨橐?guī)范，是指公司銀行條線所有崗位員工均應(yīng)遵循的合規(guī)準(zhǔn)則。業(yè)務(wù)行為規(guī)范，是指從事相關(guān)具體業(yè)務(wù)的人員應(yīng)遵循的合規(guī)準(zhǔn)則。注意事項：1、手冊的適用對象為公司銀行條線全體從業(yè)人員，包括客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、管理經(jīng)理及各級主管人員。2、手冊列示的行為規(guī)范主要是從我行現(xiàn)有的公司銀行業(yè)務(wù)規(guī)

3、章制度中提煉、總結(jié)的重要條款。3、手冊列示的行為規(guī)范，不應(yīng)理解為所有合規(guī)要求的匯總。對于手冊未列示的合規(guī)要求，包括立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的法律法規(guī)規(guī)章和監(jiān)管規(guī)則、市場慣例、我行內(nèi)部規(guī)章制度，以及誠實守信和道德行為規(guī)范的準(zhǔn)則，仍必須遵守和履行。4、在手冊使用過程中，如果所依據(jù)的規(guī)章制度對合規(guī)要求進行了相應(yīng)修訂或者廢止，則手冊中對應(yīng)的行為規(guī)范亦應(yīng)相應(yīng)修訂或者廢止?？傂泄炯巴顿Y銀行總部將根據(jù)外部法律法規(guī)規(guī)章、監(jiān)管規(guī)則、市場慣例、內(nèi)部規(guī)章制度的變化以及實際使用反饋情況，對手冊內(nèi)容進行補充、修改和完善。13上海浦東發(fā)展銀行公司銀行從業(yè)人員合規(guī)手冊引言“矩不正，不

4、可為方；規(guī)不正，不可為圓?！薄茨献庸俱y行條線作為全行主要業(yè)務(wù)條線，一直致力于為各方創(chuàng)造價值，包括股東、客戶、員工、利益相關(guān)者和社會。為此，至關(guān)重要的是開展業(yè)務(wù)活動時必須是合規(guī)的、負(fù)責(zé)任的，展現(xiàn)出誠信和正直，建立起合規(guī)文化。合規(guī)責(zé)任，不僅僅意味著遵守立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的法律法規(guī)規(guī)章和監(jiān)管規(guī)則、商業(yè)慣例(如UCP500)、我行內(nèi)部規(guī)章制度，而且在更廣泛層面還包括誠實守信和道德行為規(guī)范的準(zhǔn)則，實現(xiàn)外在他律和內(nèi)在自律的和諧統(tǒng)一。合規(guī)責(zé)任，不僅僅是公司銀行條線員工的責(zé)任，更是各級領(lǐng)導(dǎo)和主管等管理人員的責(zé)任，管理人員應(yīng)當(dāng)以身作則，率先垂范，實現(xiàn)全員和全過程

5、的覆蓋。合規(guī)責(zé)任，不僅僅意味著在違規(guī)時對違規(guī)者的懲戒，更重要的在于預(yù)防和提醒，牢固樹立合規(guī)意識，避免違規(guī)行為的發(fā)生。當(dāng)員工對其自身行為的法律后果產(chǎn)生質(zhì)疑，或在工作環(huán)境中發(fā)現(xiàn)涉嫌違法違規(guī)的行為跡象時，我們鼓勵員工向其上級或越級尋求建議和幫助。13基本行為規(guī)范1.必須遵守國家法律法規(guī)和本行行紀(jì)行規(guī)；禁止參與涉賭、涉毒、涉黃和非法組織等違法違紀(jì)活動。2.必須正確履行本職工作職責(zé)和任務(wù)，忠于職守；禁止未經(jīng)批準(zhǔn)在其他經(jīng)濟組織兼職、在行外從事經(jīng)營活動。3.必須求真務(wù)實地開展工作，如實反映業(yè)務(wù)情況、經(jīng)營數(shù)據(jù)、潛在風(fēng)險和隱患、重大事故；禁止故意隱瞞、包庇、謊報和虛報。4

6、.必須在授予權(quán)限范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)活動、簽署文件；禁止超越權(quán)限行為和變相規(guī)避權(quán)限行為。5.必須遵守反商業(yè)賄賂規(guī)定；禁止索取、收受和進行商業(yè)賄賂。6.必須嚴(yán)守銀行保密要求，保守銀行和客戶信息；禁止本人或慫恿、教唆他人違規(guī)泄露、刺探、竊取銀行和客戶信息。7.必須了解你的客戶，遵守我行反洗錢手冊等規(guī)定；禁止從事、縱容和默許客戶洗錢、舞弊、內(nèi)部交易、價格操縱和其他違法行為。8.必須嚴(yán)格遵守外事紀(jì)律，維護國家利益和民族尊嚴(yán)；禁止做出有損國格和人格的言行。9.必須自覺維護我行聲譽和利益，遵守員工職業(yè)形象的有關(guān)規(guī)定；禁止做出有損我行聲譽和利益的言行。10.必須遵守財務(wù)規(guī)定

7、，合理使用各項費用；禁止將營銷費用挪作個人收入或其他與我行業(yè)務(wù)無關(guān)的用途。11.必須盡責(zé)保護和看管我行的財產(chǎn)；禁止浪費、挪用、侵占銀行財產(chǎn)。12.必須遵守本合規(guī)手冊；禁止對違規(guī)行為知情不報和對違規(guī)指令、授意的無原則執(zhí)行。13業(yè)務(wù)行為規(guī)范1.必須堅持誠實守信、公平無私原則發(fā)展客戶關(guān)系，開展經(jīng)營活動；禁止夸大許諾、欺詐客戶。2.必須嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理工作規(guī)程，有序開展客戶營銷活動；禁止互相詆毀拆臺、惡意競爭。3.必須保持與客戶之間的正當(dāng)業(yè)務(wù)合作關(guān)系；禁止在客戶處參股分紅、報銷費用等。4.必須遵守業(yè)務(wù)價格及收費管理規(guī)定；禁止違規(guī)減免費用、突破價格控制、擅自向客戶

8、報價。5.必須嚴(yán)格執(zhí)行客戶拜訪和報告制度，及時掌握客戶動態(tài)；禁止對客戶重大變化知